Wealth Advisor
Invista com a clareza de quem recebe o
melhor aconselhamento.
Um aconselhamento transparente para investidores com grandes patrimônios
Cada investidor carrega uma história única de conquistas e, portanto, merece ser atendido com excelência. Por isso, acreditamos na figura do Planejador Financeiro. Sua missão é lhe aconselhar de maneira individualizada e dedicada para que você tome as melhores decisões de investimentos.
O aconselhamento transparente é o grande diferencial que protege e multiplica patrimônios, aproximando o investidor da tranquilidade financeira no longo prazo.
1. Transparência
Oferecemos aconselhamento sem conflito de interesses, com remuneração baseada em uma taxa transparente, e não em comissões;
2. Estratégia
Nossos profissionais montam, em conjunto com você, uma carteira ideal com base em seu perfil de investidor e nos seus objetivos financeiros;
3. Segurança
Seu dinheiro transita apenas entre as contas de sua titularidade. Nossa equipe não tem o poder de movimentar valores investidos.
O Wealth Advisor é um serviço ideal para o investidor que:
- Deseja contar com um profissional qualificado à sua disposição para aconselhar na melhor tomada de decisão;
- Deseja investir seguindo estratégias consistentes que te passem clareza sobre o que fazer com seus investimentos, tipo “quais ativos comprar, quando comprar e quando vender”;
- Deseja montar uma carteira de investimentos que leve em conta seu perfil de risco e seus reais objetivos financeiros;
- Deseja estabelecer uma linha direta com o Planejador Financeiro, podendo tirar dúvidas e exigir esclarecimentos com agilidade;
- Deseja receber um atendimento contínuo que se adapte conforme as mudanças da sua vida.
- Cansou de confiar nas decisões de profissionais que recebem comissões pouco transparentes;
- Cansou de conviver com um atendimento distante, marcado pela falta de diálogo e alta rotatividade;
- Cansou de ser contatado pelo assessor somente quando este quer vender ou comprar algum produto financeiro;
- Cansou de se sentir inseguro com decisões que não seguem qualquer tipo de estratégia clara;
- Cansou de ser “apenas mais um cliente”, sem qualquer tipo de atendimento individualizado.
Transparência
Um valor inegociável para o aconselhamento
Temos a convicção de que o serviço prestado pelos escritórios de assessoria representa um claro conflito de interesses. A remuneração desses profissionais é baseada em comissões, que são geradas pela indicação de produtos financeiros. Isso significa que seus investimentos estão expostos a decisões que não representam exclusivamente aos seus interesses.
No Clube do Valor, não temos compromisso com corretoras, bancos, gestoras ou outras instituições financeiras. Não indicamos produtos para ganhar comissão em cima. Nosso aconselhamento visa a melhor tomada de decisão com base em seus verdadeiros objetivos financeiros.
01
Sem conflito de interesses;
02
Sem comissionamento por indicação de ativos;
03
Remuneração baseada em uma taxa transparente combinada diretamente com você;
04
Aconselhamento baseado em estratégias claras que respeitam o perfil de risco do investidor, com foco nos objetivos financeiros.
NOSSO DIFERENCIAL
Benefícios de um cliente Advisor
- Alocação de ativos personalizada com seus objetivos financeiros
- Acompanhamento diário via WhatsApp com seu Planejador
- Monitoramento da performance dos seus investimentos
- Revisão de carteira e rebalanceamento trimestral
- Relatório de desempenho da sua carteira
- Reunião periódica com seu Planejador
- Estratégias de investimentos no exterior
- Cashback em determinados investimentos
Veja como se tornar um cliente Wealth Advisor
Diagnóstico preciso
Um especialista de investimentos do Clube do Valor vai avaliar os riscos aos quais sua carteira está exposta e apontar estratégias para aumentar seu potencial de retorno.
Compromisso de Valor
Nosso serviço de consultoria será apresentado em detalhes, identificando qual o plano ideal de acordo com os benefícios que você busca. Caso seu aceite, cuidamos do processo de vinculação da conta na corretora e já agendamos a primeira reunião com o seu Planejador.
Bem-vindo ao Clube
O cliente conhece o Planejador: seu novo braço direito nos investimentos. O primeiro contato é um bate-papo inicial para que possa entender de maneira ainda mais aprofundada seu perfil de risco e seus objetivos financeiros.
Carteira ideal
Apresentação da carteira ideal pensada individualmente para você, utilizando nossas próprias estratégias de alocação de ativos. O portfólio apresentado será discutido e revisado em conjunto, até que esteja plenamente alinhado com o que busca.
Acompanhamento
O seu Planejador irá constantemente propor uma série de melhorias em sua carteira, bem como um rebalanceamento trimestral - sempre solicitando seu consentimento para realizar qualquer tipo de movimentação.
É um aconselhamento permanente que acompanha a renovação de seus objetivos de vida.
NOSSOS PLANOS
Faixas de serviço do Wealth Advisor
PLANNER
R$ 100 mil a
R$ 500 mil
essential
R$ 500 mil a
R$ 1 milhão
exclusive
R$ 1 milhão a
R$ 10 milhões
PRIVATE
Acima de
R$ 10 milhões
FAQ
Perguntas Frequentes
Existem diferenças relevantes entre o serviço desempenhado por estes dois profissionais, principalmente no que se refere ao conflito de interesses.
O assessor de investimentos é um profissional ligado a uma instituição financeira, como os bancos, corretoras e escritórios vinculados. Sua remuneração é fruto de comissões, ou seja, o provento do assessor advém de taxas embutidas nos produtos financeiros que ele indica para a carteira de seus clientes.
Por outro lado, o planejador financeiro é um profissional que atua de forma independente e tem como missão aconselhar o investidor na melhor tomada de decisão. Com base em estratégias, respeitam seu perfil de risco e seus objetivos financeiros. A remuneração destes profissionais ocorre através de um percentual pré-acordado sobre o patrimônio do investidor.
Quando falamos em aconselhamento, estamos tratando do serviço de consultoria de investimentos. Um atendimento independente e individualizado, no qual o consultor financeiro tem como missão orientar o investidor na melhor tomada de decisão de acordo com o seu perfil de risco e objetivos de curto, médio e longo prazo.
É importante ressaltar que a palavra final sobre qualquer movimentação no portfólio é exclusiva do cliente.
O custo do serviço Wealth Advisor do Clube do Valor é baseado no formato fee-based. Portanto, é cobrado um percentual pré-acordado sobre o volume de ativos do cliente. O valor varia de acordo com a faixa de patrimônio do investidor.
O pagamento do serviço prestado pode ser debitado automaticamente na conta da corretora, discriminado no extrato.
Por maior que seja o tempo despendido pelo investidor para estudar o mercado financeiro, o Planejador dedica sua atuação profissional a este assunto. Desse modo, reúne os conhecimentos técnicos e operacionais para auxiliar seu cliente na tomada de decisão.
O Clube do Valor é uma empresa referência em gestão e consultoria de investimentos no Brasil. Em ampla expansão, já somos responsáveis pela gestão e aconselhamento de mais de R$ 3 bilhões em patrimônio.
Fundado em 2016 como um ecossistema de educação financeira, a Equipe CDV desenvolveu estratégias de investimento únicas no país e especializou-se nos serviços de Wealth, por meio das quais foi recentemente premiado como uma das maiores consultorias do Brasil, estando no Top 3 do “XP Wealth Services Awards”.
Seguimos firmes em nossa missão de levar tranquilidade financeira a todos os brasileiros.
O Clube do Valor possui um braço de seus serviços dedicados exclusivamente à elaboração de estratégias próprias, sempre com foco no Asset Allocation, estratégia de alocação de ativos que diversifica a carteira de investimentos.
Somos os responsáveis pela criação das “Ações Mais Baratas da Bolsa”, estratégia de Value Investing voltada para gerar clareza na seleção de ações brasileiras. Além disso, desenvolvemos estratégias próprias para seleção de ações e fundos imobiliários (FIIs) bons pagadores de dividendos.
Sim, você terá ampla disponibilidade de contato com seu planejador tanto por WhatsApp e e-mail, como através de reuniões online periódicas para rebalanceamento da carteira.
O Planejador poderá visualizar seus investimentos através da vinculação de conta na corretora, mas em nenhum momento ele poderá manusear ou movimentar seus investimentos. Toda ação passa por sua aprovação.
O Clube do Valor possui independência frente às instituições financeiras. Isso significa que é possível auxiliar os clientes através de qualquer corretora.
No entanto, visando otimizar a execução do serviço e o ganho de benefícios, como cashback em determinados investimentos, possuímos parceria com as corretoras XP Investimentos e BTG Pactual.
Sim. Neste caso, indicamos o serviço de Wealth Management do Clube do Valor, onde um planejador financeiro certificado fica responsável pela gestão total de seu patrimônio.
Para saber mais clique aqui.
Onde estamos
Porto Alegre (RS)
Av. Mariland, 777 – Bairro Auxiliadora
Belo Horizonte (MG)
R. Bernardo Guimarães, 245 – Funcionários – 1510 Coworking
Telefone
As informações contidas neste site são de caráter meramente informativo e não constituem qualquer tipo de aconselhamento de investimentos, não devendo ser utilizadas com este propósito. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. Para avaliação da performance dos fundos de investimento, é recomendável uma análise de períodos de, no mínimo, 12 (doze) meses. Nenhuma informação contida neste material constitui uma solicitação, oferta ou recomendação para compra ou venda de quotas de fundos de investimento, ou de quaisquer outros valores mobiliários. Leia o Formulário de informações complementares, Lâmina de Informações Essenciais e o Regulamento antes de investir. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou fundo garantidor de crédito – FGC. O Clube do Valor Gestora de Recursos LTDA, seus administradores, sócios e funcionários isentam-se de responsabilidade sobre quaisquer danos resultantes direta ou indiretamente da utilização das informações contidas no material disponível no site, uma vez que qualquer decisão de investimento é exclusivamente do investidor. Este material pode não ser reproduzido integralmente ou parcialmente sem o consentimento e autorização prévios do Clube do Valor.
