Como escolher as melhores ações para investir?
Essa é uma das dúvidas que mais atormenta os investidores iniciantes.
Se você é um deles, eu imagino o quanto você quer poder comprar ações que te ofereçam bons retornos e estejam alinhadas com seus objetivos.
Você até poupou algum dinheiro e conseguiu abrir uma conta em uma corretora, mas ao se deparar com aquele monte de siglas e índices, ficou paralisado, não é mesmo?
Fique tranquilo, pois isso é normal.
Qualquer investidor iniciante vai passar por esse problema ao dar os primeiros passos no mercado financeiro.
Agora, mesmo que eu não possa dizer para você quais ações escolher, preparei este conteúdo para te ajudar a fazer as suas próprias escolhas na hora de investir.
Em vez de apenas te dar o peixe, eu vou te ensinar a pescar.
Por isso, neste artigo, vou revelar dois métodos famosos de análise de ações que vão permitir que você escolha as melhores ações para investir.
Com certeza, depois de ler este conteúdo, você se sentirá muito mais seguro para escolher ações que te garantam bons resultados.
E além de te revelar o segredo para fazer boas escolhas, se ficar comigo até o final, vai receber também o nosso e-book “3 Segredos Para o Investimento de Sucesso em Ações”.
Um material totalmente gratuito que vai turbinar ainda mais as suas compras na Bolsa.
Antes de começarmos, dê uma olhada no que preparei para você:

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O GRANDE SEGREDO PARA ESCOLHER AS MELHORES AÇÕES PARA INVESTIR!

Imagine que você quer comprar um carro novo.
Mesmo que você seja apaixonado por tudo que anda sobre quatro rodas, considere também que você não entende nada de carros.
Como fazer a melhor escolha?
Você sabe o que a potência do motor tem a ver com o consumo de combustível?
Conhece a diferença entre um carro com câmbio automático e um com câmbio manual?
Sabe se o vendedor está realmente falando a verdade sobre os benefícios da marca?
Percebe que, pela falta de conhecimento, fica muito difícil de fazer boas escolhas?
No mercado financeiro não é diferente.
Ao aprender sobre análise de ações, fica muito mais fácil de escolher as melhores ações para investir o seu patrimônio.
Além disso, você se torna suficientemente capaz de avaliar o desempenho de profissionais do mercado financeiro.
Ou seja, diferentemente do exemplo do carro, você consegue analisar os comentários do seu assessor e perceber se ele realmente sabe do que está falando.
Então, antes de começar a investir, o grande segredo para boas escolhas é:
Domine a análise de ações antes de fazer qualquer compra.

“Mas, Ramiro, como eu faço isso?”

Comece entendendo quais são os dois principais métodos de análise de ações:
A Análise Técnica e a Análise Fundamentalista.
Quer saber como essas análises funcionam?
Continue lendo para descobrir!

MÉTODO DE ANÁLISE #1: ANÁLISE TÉCNICA

O primeiro método de análise leva em consideração a movimentação passada do preço dos ativos.
Qual o objetivo disso?
Teoricamente, a ideia é Identificar padrões e, após a análise, encontrar bons pontos de compra e venda.
Pode parecer interessante, mas é um método pouco utilizado por grandes investidores e muito utilizado por especuladores e traders.
Em outras palavras, é um modelo de análise para quem tenta ganhar dinheiro no curto ou curtíssimo prazo.
A base teórica para a aplicação deste método é a Teoria de Dow – de Dow Jones, famoso índice norte-americano.
Essa teoria é um conjunto de princípios que fundamenta o início da análise técnica, cujo princípio básico é a eficiência do mercado.
O que esse princípio diz?
Que o mercado é plenamente eficiente.
Ou seja, todos os preços de todas as ações refletem todas as informações existentes sobre uma ação no mercado.
A teoria afirma ainda que o mercado é soberano:
Se uma ação da companhia “X” está sendo negociada a R$ 20,00 e existe 1 milhão de ações disponíveis, isso significa dizer que o “preço justo” da companhia é 20 milhões.
Agora, apesar de toda a fundamentação dessa teoria, eu discordo dela.
E o primeiro argumento é justamente sobre essa suposta eficiência de mercado.
Para mim, está bastante claro que o mercado não é plenamente eficiente.
Quem realiza as operações no mercado financeiro são seres humanos, cujos vieses comportamentais afetam diretamente os preços dos papéis, tanto para cima quanto para baixo.
Isso significa que o preço de uma ação, multiplicado pela quantidade de papéis disponíveis, em praticamente todos os casos, não representa o valor justo de uma empresa.
Existem alguns termos famosos dentro da análise técnica, que você já deve ter ouvido ou lido por aí, como:
Fundo, topo, resistência, suporte, stop loss, stop gain…
Os principais indicadores deste método são:

  • Médias Móveis;
  • Tendência;
  • Volume;
  • Momento;
  • Volatilidade.

Agora, será que a análise técnica realmente funciona?
Depende do fator de análise.
Uma das formas de se utilizar a análise técnica com algum proveito é analisando o efeito momentum.
Essa análise permite identificar ações com maior crescimento em determinado período – ou seja, maior momentum – e sugere que esses papéis venham a compor a sua carteira.
Tem um pessoal que eu admiro muito, da Alpha Architet, que tem um livro inteiro sobre momentum, chamado Quantitative Momentum.
Eu fiz um backtest com base no mercado brasileiro e constatei que, realmente, uma carteira regida por essa estratégia teria um resultado melhor do que o Ibovespa no longo prazo.
Só que, ainda existe um dado muito curioso sobre a análise técnica:
Ela é o método mais lucrativo para as corretoras.
E por que eu afirmo isso?
Porque quem segue análise técnica geralmente gira mais a carteira.
E mais giro significa mais corretagem, que significa mais lucro
Basta ver como as instituições financeiras lucram com as operações que você faz.
Sempre que você faz uma compra ou uma venda você está pagando comissões, remunerando essas empresas e seus profissionais.

“Mas, Ramiro, tem corretoras que estão cobrando taxas extremamente baixas!”

Sim, isso é verdade.
Mas, nesses casos, essas empresas oferecem pacotes para traders, softwares, licenças, relatórios…
Esses “benefícios” são oferecidos, quase sempre, acima dos R$ 200,00 ou R$ 300,00 mensais.
Então, ainda que a corretagem seja baixa, se a corretora constrói uma legião de traders que pagam uma mensalidade, ela consegue lucrar muito.
Existe ainda um outro ponto muito importante que você deve considerar antes de utilizar a análise técnica para escolher ações:
Os maiores investidores não seguem este método.
Quer saber qual o método que grandes nomes do mercado financeiro, como Warren Buffett e Luiz Barsi, utilizam?
Então vamos lá…

MÉTODO DE ANÁLISE #2: ANÁLISE FUNDAMENTALISTA

Neste método, o investidor analisa os dados financeiros de uma empresa, e não apenas os preços das ações.
Você procura por empresas com bons fundamentos, que sejam baratas e que tenham potencial de crescimento.
Este é o tipo de análise que os grandes investidores utilizam na hora de escolher as melhores ações para investir seu patrimônio.
Diferentemente da análise técnica, os dados avaliados não são cotações históricas ou médias de preços, por exemplo.
Os principais materiais de apoio são as demonstrações financeiras das empresas, como a Demonstração de Resultados de Exercício (DRE) e o Balanço Patrimonial.
A base teórica para este método é a filosofia de investimentos em valor, criada por Benjamin Graham, grande mentor de Warren Buffett.
Existem também algumas expressões comuns a este método, como:
Valor de mercado, dividendos, balanço, patrimônio…
Já os principais indicadores fundamentalistas são:

  • Índice de Preço / Lucro (P/L);
  • Índice de Preço / Valor Patrimonial (P/VPA);
  • Indicador de dívida / Capital Social;
  • Fluxo de Caixa Líquido (FCL);
  • Retorno Sobre o Capital Próprio (ROE);

E será que essa análise é realmente eficiente?
Sim!
E eu sou a prova viva disso, pois utilizo a análise fundamentalista há bastante tempo.
Já trabalhei como analista de um fundo de investimentos, onde aprendi muito sobre a análise de ações.
Atualmente, tenho a minha própria gestora, onde aplico este método e tenho obtido ótimos resultados para os meus clientes.
Além disso, por meio do Clube do Valor, tenho destacado à nossa audiência esses resultados e como nossos leitores e espectadores podem aplicar estratégias fundamentalistas para obter sucesso também.
Um grande exemplo é o nosso curso Descomplicando o Mercado de Ações, que ensina a aplicação da estratégia de alocação de ativos:
A melhor estratégia de investimentos do mundo!
Essa estratégia utiliza princípios do método fundamentalista e, com certeza, é a forma ideal de você escolher as melhores ações para investir.
Neste vídeo eu falo um pouco mais sobre o assunto:

E se não ficou muito claro para você qual o melhor método para analisar e escolher ações, no próximo tópico eu dou meu veredito.

QUAL O MELHOR MÉTODO PARA ANALISAR E ESCOLHER AS MELHORES AÇÕES PARA INVESTIR E FICAR RICO?

Depois dessa explicação completa sobre análise técnica e fundamentalista, eu sei o que você quer tanto me perguntar:

“Ramiro, qual o melhor método de análise?”

Quem nos segue há algum tempo ou quem leu o artigo com atenção já deve saber a resposta.
Mas, antes de revelá-la em definitivo, preciso destacar alguns pontos, principalmente para os iniciantes.
A primeira coisa que você deve fazer antes de escolher o seu método de análise é se perguntar:

“O meu objetivo é especular ou investir?”

Em outras palavras, você vai arriscar seu patrimônio a ponto de perder tudo, apenas para tentar obter um retorno um pouco maior, ou vai assumir riscos de forma inteligente, garantindo a independência financeira?
Depois, descubra qual o seu perfil de investidor.
Afinal, ele que vai nortear o tamanho da exposição da sua carteira de investimentos de longo prazo em ações e no mercado de renda variável como um todo.
Aqui, alguns educadores cometem o erro de falar que investidores conservadores e moderados devem se restringir à análise fundamentalista.
Na realidade, investidores conservadores ou moderados, dependendo do grau de risco que estão dispostos a assumirem, podem até ter aplicar uma parte do patrimônio em ações.
Agora, se você for um investidor agressivo, aí sim considere investir uma boa parte do seu patrimônio em ações.
O terceiro ponto que você deve avaliar antes comprar uma ação é o seu horizonte temporal.
Um erro muito difundido entre os players do mercado financeiro é:

“Se você tem um prazo curto para investir, utilize a análise técnica”.

Essa afirmação está totalmente errada!
Para investidores com um horizonte temporal curto, escolher ações não deve ser uma opção!
Ações são investimentos extremamente voláteis, ou seja, cujos preços oscilam constantemente, o que pode se tornar um grande problema caso precise se desfazer dos seus investimentos em pouco tempo.
Apenas invista em ações se você tiver objetivos de longo prazo – acima de 5 anos.
Então, afinal, qual a minha opinião sobre a melhor forma de escolher ações?
Utilize a análise fundamentalista.
É o método que possui maior comprovação empírica, ou seja, com mais estudos mostrando resultados positivos e consistentes, além de apresentar menor custo e ser a opção preferida dos maiores investidores do mundo.
E antes de encerrar este artigo, vamos a mais uma dúvida muito comum entre os nossos leitores…

AS MELHORES AÇÕES PARA INVESTIR: OUTRAS DÚVIDAS COMUNS

QUAIS AS MELHORES AÇÕES PARA INVESTIR?

Indicar ações para investidores é uma atribuição dos analistas de investimentos.
E apesar de possuir muito conhecimento na área de investimentos, se credenciado pela CVM e ter a certificação CFP, minha principal atribuição é a gestão de carteiras de investimento para clientes.
Portanto, não posso indicar para você quais ações da Bolsa você deve escolher.
E mesmo que eu pudesse te sugerir as melhores opções de papéis, precisar de mais informações, como:

  • Quais são os seus objetivos financeiros?
  • Qual o seu horizonte temporal?
  • Qual o seu perfil de investidor?
  • Qual a sua tolerância ao risco?

Por isso, a única recomendação que posso fazer é:
Continue estudando para encontrar a resposta por conta própria!
Oferecemos muito conteúdos para te ajudar nesse sentido, como vídeos e artigos como este.
Além disso, temos materiais gratuitos incríveis e cursos completos sobre como investir em ações.
Inclusive, temos um curso que te ensina a escolher as melhores ações para investir utilizando a estratégia de investimentos mais poderosa do mundo:
A alocação de ativos.
Nosso curso “Descomplicando o Mercado de Ações” é a sua chance de descobrir, de uma vez por todas, a estratégia perfeita comprar ações que vão garantir a sua independência financeira!

CONCLUSÃO: ESTÁ PRONTO PARA ESCOLHER AS MELHORES AÇÕES A COMEÇAR A GANHAR DINHEIRO NA BOLSA?

E então chegamos ao final de mais um artigo do Clube do Valor.
Revelei o grande segredo para escolher as melhores ações e obter sucesso na bolsa, além de te mostrar qual o método utilizado pelos grandes investidores na hora de comprar qualquer ativo.
Agora que você entendeu como a análise de ações é importante na escolha de ações, chegou a hora de compartilhar mais 3 segredos com você.
Conheça o nosso e-book gratuito que revela os “3 Segredos Para o Investimento de Sucesso em Ações”.
Tudo o que você descobriu até aqui e mais esse material completo são as ferramentas que você precisa para se preparar para conquistar bons resultados no mercado financeiro.
E se você gostou do nosso conteúdo, compartilhe com o máximo de pessoas, para que elas também possa conhecer o segredo para escolher bons ativos.
Comente abaixo se você já utiliza algum tipo de análise, pois quero saber como você tem feito para comprar ações na hora de investir.
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Eu vou ficando por aqui.
Um forte abraço,
Ramiro Gomes Ferreira.