Planilha de Dividendos: aprenda a maximizar seus ganhos

Já imaginou ter todo o controle sobre seus dividendos e ainda ser capaz de simular os seus ganhos futuros?

Se você, assim como todo o investidor “raiz”, ama ter tudo na ponta do lápis (aliás, na planilha de dividendos!), então essa ferramenta é para você.

Com uma Planilha de Dividendos em mãos, você é capaz de controlar seus ativos, estimar seus ganhos e ainda projetar a sua independência financeira com o amparo de uma base de dados super completa.

Gostou da ideia? Então já garanta a sua planilha para continuar sua jornada de investidor de maneira organizada rumo ao sucesso das suas estratégias!

Clique aqui para baixar a sua Planilha de Dividendos grátis. Ao acessar o link, você preencherá um formulário simples e poderá garantir a sua cópia exclusiva para usar como preferir. Vamos nessa?

Já está com a sua planilha pronta para uso? Então continue a leitura e descubra tudo o que você precisa saber para dominar essa ferramenta por completo.

O que é uma planilha de dividendos

É de uma ferramenta que te ajuda os investidores a acompanhar e calcular o quanto você ganha investindo em ações. Na planilha, você pode listar as ações que possui, os tipos de proventos (modalidade de rendimento), o percentual na carteira, os valores recebidos e muitos outros indicadores essenciais para o acompanhamento das aplicações.

Em troca, as fórmulas pré-estabelecidas da Planilha de Dividendos te fornecerão dados valiosos sobre a sua estratégia. Entre eles, um gráfico personalizado que te informa os proventos recebidos mês a mês, a cotação atual das ações, o Dividend Yield (DY), a renda anual estimada e o patrimônio estimado para a conquista da renda passiva desejada.

Essa planilha fornece uma visão clara dos fluxos de caixa provenientes dos dividendos — o que pode te auxiliar na tomada de decisões de investimento e no seu planejamento financeiro a longo prazo. Bom demais para ser verdade? Veja com seus próprios olhos:

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Por que usar uma planilha de dividendos

Fazer uso de uma planilha de dividendos com a capacidade de registrar proventos, estimar rendimentos e projetar a sua independência financeira oferece uma série de benefícios para o investidor que vão desde a organização até a disciplina para seguir sua estratégia.

Elencamos 5 razões pelas quais você deve considerar fazer o dowload da Planilha de Dividendos gratuita:

Motivo 01: Acompanhamento detalhado

Essa planilha permite que você mantenha um registro aprofundado de todos os proventos recebidos. Isso inclui dividendos, juros sobre o capital próprio e outros rendimentos. Manter esse histórico atualizado pode ser valioso para futuras análises e para entender como a sua estratégia vem performando ao longo do tempo.

Motivo 02: Estimativa de rendimentos futuros

Com a função presente na planilha de estimar os seus rendimentos futuros, você pode projetar quanto esperar em proventos no curto, médio ou longo prazo com base nas suas participações atuais e a na estimativa de dividendos das empresas que escolheu investir.

Motivo 03: Planejamento da independência financeira

Precisamos concordar que nenhum de nós quer passar os próximos 30 ou 40 anos trabalhando, certo? Para atingir a tranquilidade financeira por meio de uma renda passiva sustentável para o seu eu do futuro, você pode estimar a sua independência com o uso da Planilha de Dividendos.

Com a estratégia de investimento em ações, na planilha você consegue definir metas específicas para alcançar um nível de renda suficiente para cobrir suas despesas regulares — e quem sabe até fazer duas ou três viagens ao ano?

Motivo 04: Tomada de decisão informada

Ao visualizar de maneira simples e clara as informações contidas na planilha, você está melhor preparado para tomar decisões embasadas sobre seus investimentos. Isso inclui ajustar sua carteira com base em metas financeiras ou condições de mercado.

Motivo 05: Avaliação de performance

A Planilha de Dividendos gratuita ajuda a avaliar a performance da sua carteira de investimentos em relação às suas metas de proventos. Essa funcionalidade permite que você faça ajustes conforme necessário para otimizar sua carteira e alcançar, de maneira mais inteligente, seus objetivos financeiros.

Mas lembre-se: a eficácia das suas aplicações dependerá da precisão, da consistência e da disciplina do investidor em seguir à risca essa organização, com o apoio da Planilha de Dividendos. Manter a ferramenta atualizada regularmente garante que você tenha em mãos todas as informações necessárias para que você alcance suas metas com mais facilidade.

Se você já está convencido de que este material tem alta capacidade de te auxiliar no seu sucesso financeiro, clique aqui para fazer o download gratuito.

Como usar a planilha de dividendos

Agora que você já fez o download e entendeu por que usar a Planilha de Dividendos pode ser positivo para você, chegou o momento de compreender como utilizá-la a seu favor. Antes de iniciar, é importante que você entenda alguns conceitos-chave presentes no material. Vamos lá:

O que são proventos

Proventos são “recompensas” que você ganha pelos investimentos que faz. Em outras palavras, são os ganhos, benefícios ou rendimentos que um investidor recebe pelas suas aplicações. De maneira geral, os proventos vindos de ações incluem pagamentos dos dividendos e juros sobre o capital próprio. Vamos entender o que cada um deles significa?

O que são dividendos

Dividendos são pagamentos feitos por uma empresa aos seus acionistas a partir dos lucros que ela obteve. É um dos tipos de proventos para beneficiar investidores que possuem ações da empresa.

O cálculo dos dividendos geralmente é feito em termos de valor por ação. Por exemplo, se a empresa que você decidiu investir declara um dividendo de R$ 0,50 por ação e você possui 100 ações, receberá R$ 50,00 como pagamento de dividendos. Tranquilo de entender, certo?

O que são Juros Sobre Capital Próprio (JCP)

Os Juros sobre o Capital Próprio (JCP) também são uma forma de remuneração aos acionistas. Essa remuneração ocorre quando a empresa decide pagar juros sobre o capital próprio investido pelos acionistas. Em linhas gerais, funciona de maneira semelhante ao pagamento de dividendos.

No entanto, a grande diferença está na forma como esses valores são contabilizados. Enquanto os dividendos são pagos a partir do lucro líquido da empresa após a tributação, o JCP é deduzido do lucro líquido da empresa, ou seja, é considerado uma despesa financeira como qualquer outra.

Essa pode ser uma ferramenta estratégica para a empresas que querem reduzir sua carga tributária, já que declarar o JCP tem o poder de diminuir seu lucro tributável.

O que é Dividend Yield

Carinhosamente apelidado de “DY”, essa é uma métrica financeira utilizada para avaliar a rentabilidade dos dividendos de uma ação em relação ao seu preço. Para calcular o DY, é preciso dividir o valor total dos dividendos pagos por ação em um ano pelo preço atual da ação.

Como resultado, você tem um percentual que indica o quanto um investidor pode esperar ganhar em dividendos em relação ao preço que pagou pela ação. Ficou difícil de entender? Vamos a um exemplo prático:

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Em linhas gerais, o Dividend Yield varia conforme o preço da ação varia. Se o preço cai da ação cai, mas os dividendos permanecem os mesmos, o DY aumenta. No entanto, empresas com uma política estável de dividendos podem oferecer um Dividend Yield previsível. Esse indicador é utilizado para comparar a rentabilidade das ações.

O que é a Taxa de Retorno Real Estimada da Carteira e como calcular

Essa taxa é uma medida financeira que nos mostra quanto os investimentos cresceram ao longo do período de um ano, já descontando os efeitos da inflação. Ou seja, ela te diz qual o retorno real que você está obtendo dos seus investimentos enquanto considera a diminuição do seu poder de compra, causada pela inflação. Simples, certo?

Para calcular o retorno real de uma carteira, é preciso fazer o seguinte:

• Calcule o retorno nominal da carteira: ou seja, descubra quanto o seu investimento cresceu. Para isso, some o retorno de todos os investimentos escolhidos. Digamos que você investiu e ao final de um ano, seu dinheiro aumentou em 8% — esse é o seu retorno nominal!
• Agora, desconte a inflação: se durante este mesmo ano, a inflação foi de 4,82%, você subtrai esse valor do seu retorno nominal.

Logo, se o seu investimento rendeu 8%, ao diminuir 4,82%, você fica com uma taxa de retorno real estimada de 3,18%. Na prática, este foi o percentual acrescido ao seu poder de compra. Fácil de entender?

Agora que você já aprendeu todos os termos necessários para dar início, caso você ainda não tenha a sua Planilha de Dividendos gratuita pronta para uso, clique aqui para fazer o download totalmente sem custos.

Passo a passo para usar a Planilha de Dividendos

Antes de ir para o primeiro passo, vamos fazer um combinado: você só deve preencher as lacunas da Planilha de Dividendos que estão em azul mais escuro. Observe a imagem abaixo. Nela, você só deve preencher as três primeiras linhas, que estão no tom de azul correto. Temos um acordo?

Passo 01: utilizando a aba de “Proventos” da Planilha de Dividendos

Nesta aba da Planilha de Dividendos, você deve preencher todos os campos em azul. É neste espaço que você vai registrar os proventos que foram efetivamente recebidos mensalmente em decorrência dos seus investimentos.

Em “ação”, você insere o código da ação investida, seguida pela data da aplicação. Na terceira coluna, você escolhe entre os dois tipos de proventos de ações (conforme explicado nos tópicos acima) e o valor recebido por elas.

Após completar as lacunas, você receberá um total de proventos recebidos na parte superior da planilha, e ao lado, um gráfico comparativo completo que te mostra os rendimentos mês a mês. Bacana, né?

Passo 02: utilizando a aba de “Estimativa de Rendimentos” da Planilha de Dividendos

Esta etapa foi criada para estimar quanto em dividendos você receberia mensalmente ao construir uma carteira teórica de ações. Na prática, é o espaço feito para você testar estratégias e descobrir qual é a mais adequada conforme os seus objetivos.

Mas pode ficar tranquilo, porque é bastante simples de usar: basta você preencher o campo “ações” com o código da ação e deixar a Planilha de Dividendos trabalhar por você. Esta aba está vinculada ao banco de dados (intitulado “Lista”, na planilha). Portanto, é um cálculo automático que vai facilitar a sua vida — e potencializar as suas escolhas.

Passo 03: utilizando a aba de “Estimativa de Independência Financeira” da Planilha de Dividendos

Agora chegou o momento de estimar a sua tranquilidade financeira! Ou seja, está na hora de descobrir quais são as estratégias mais adequadas de investimentos em ações para o seu perfil e seus objetivos.

Funciona assim: você preenche o campo de “aportes mensais projetados” com o valor que você pode aplicar todos os meses (lembrando que este deve ser um compromisso seu consigo mesmo!). Em seguida, quanto tempo deseja investir até alcançar a liberdade financeira.

Por fim, aplique a Taxa de Retorno Real Estimada da Carteira (explicada logo acima) e a renda mensal que você deseja receber ao final do prazo aplicado — e voilà! Você terá uma estimativa completa de como alcançar o sucesso financeiro conforme planejado. Muito prático, não é mesmo?

Agora, se você quer ter em mãos uma análise completa e útil sobre os seus investimentos ou estratégias atuais, sugerimos que você clique aqui para agendar uma Análise de Carteira gratuita.

Com ela, um profissional qualificado e com anos de experiência no mercado vai conversar com você sobre seus objetivos, seus planos e seu perfil investidor. Com isso, vai te fornecer um diagnóstico gratuito para que você tome melhores decisões daqui pra frente. Você aceita esse convite totalmente sem compromissos?