Você sabe como selecionar ações boas pagadoras de dividendos?
Quando falamos de empresas que distribuem boas quantidades de lucros entre seus sócios, a Taesa muitas vezes é mencionada…
No entanto, será que esta companhia elétrica é realmente uma boa pagadora de dividendos?
Nesse artigo, exploraremos isso em detalhes!
E para que você possa analisar esse e outros ativos da sua carteira, elaboramos uma planilha para Calcular Dividendos de Ações.
Vamos lá:
O QUE É A TAESA (TAEE11)?
Antes de saber quanto rende R$ 1000 em dividendos da Taesa, é importante começarmos pelo básico.
Afinal o que é a Taesa?
Para começar, o nome “Taesa” é uma sigla para Transmissora Aliança de Energia Elétrica S.A.
Como o nome bem diz, a Taesa é uma empresa do ramo de energia elétrica, mais especificamente do ramo de transmissão de energia.
Ou seja, ela é encarregada de levar a energia do local de geração aos consumidores, e, para isso, utiliza mais de 11.000 Km de redes de energia, além de mais 2.500 em construção.
Fundada em 2000, a Taesa é encarregada da construção e operação de toda essa linha de energia, que conta também com 97 subestações.
A empresa se tornou, desde seu IPO, uma “queridinha” do mercado de ações brasileiro.
Ela é muito desejada principalmente por investidores que buscam ações boas pagadoras de dividendos.
Mas por que?
Vou te explicar…
A TAESA PAGA BONS DIVIDENDOS?
A Taesa pode ser sim considerada um case de boa pagadora de dividendos.
Inclusive, no momento em que escrevo este artigo – dia 11 de setembro de 2023 – o seu Dividend Yield dos últimos 12 meses está em 9,92%.
E essa é mais ou menos a proporção em que ele historicamente esteve, como mostra o gráfico abaixo, do InvestSite:
E o interessante é que esse bom Dividend Yield não é exclusivo da Taesa: é algo bem típico das empresas do ramo de energia.
Mas vamos usar a Taesa como exemplo:
A Taesa trabalha em um regime de concessões com a união.
Ou seja, ela tem um contrato com o Governo que estipula os serviços que ela vai prestar, bem como o prazo deles.
E esse regime de concessão tem 2 efeitos:
- Alta previsibilidade de geração de fluxo de caixa.
- Dificuldade de reinvestimento dos lucros na própria empresa.
Isso porque a Taesa não tem autonomia para ampliar sua operação, se assim quiser.
Para isso, ela precisaria de novas concessões.
Consequentemente, vale mais a pena para a empresa distribuir seus lucros entre os acionistas.
E é daí que vem o alto Dividend Yield dela!
Ok, agora que você já sabe o que a Taesa faz e por que ela paga bons dividendos, deve estar se perguntando: afinal, quanto rende R$ 1.000 em dividendos de TAEE11?
É isso que vou responder agora!
QUANTO RENDE R$ 1000 EM DIVIDENDOS DE TAESA (TAEE11)?
Primeiramente, é importante avisar que esse rendimento mudaria bastante dependendo de qual dos dois cenários abaixo o investidor escolhesse.
São eles:
1. O investidor saca os dividendos recebidos e os usa em seus gastos diários;
2. O investidor reinveste os dividendos recebidos em mais ações TAEE11.
Quando você está na fase de viver de renda, com patrimônio acumulado suficiente para te sustentar, não há problema em sacar os dividendos e usá-los para suas despesas.
Porém, quando você ainda está construindo seu patrimônio, reinvestir os dividendos é normalmente a melhor escolha…
E os gráficos abaixo ilustram isso muito bem!
Abaixo, o gráfico de R$ 1000 em TAEE11 entre 31/12/2009 e hoje, em comparação com o IBRx, índice da Bolsa brasileira que funciona como o Ibovepsa.
Nesse caso, o investidor escolheu a alternativa 1 acima. Ou seja, sacou os dividendos para usá-los em seu dia a dia, e não os reinvestiu em mais ações TAEE11:
Mesmo fazendo a escolha “errada” (se você está construindo patrimônio e não vivendo de renda), esse investidor teria vencido o mercado.
Para ser mais exato, esses R$ 1000 em TAEE11 teriam virado R$ 2.268,21 até 31/12/2019, enquanto no IBRx, R$ 1000 teriam virado R$ 1.858,36 no mesmo período.
Muito bom, mas esse investidor deixou muito dinheiro ir embora…
Vou te explicar o porquê:
Vamos imaginar que o investidor seguiu o segundo caminho: investiu R$ 1000 em Taesa em 31/12/2009 e reinvestiu todos os dividendos pagos em mais ações da empresa.
Quanto será que seu resultado teria mudado?
Dá uma olhada:
A linha azul ilustra o retorno de R$ 1000 em TAEE11 reinvestindo dividendos, enquanto a laranja é sem reinvestimento e a linha cinza é o IBRx.
Bem melhor, não é?
Reinvestindo todos os dividendos, esses R$ 1000 em Taesa teriam se tornado R$ 7.793,42 no final de 2019.
Ou seja, esse investidor multiplicou seu capital por mais de 7 vezes!
Já pensou se fossem R$ 10.000 investidos ou ainda mais?
Isso mostra a importância de reinvestir os dividendos enquanto você está na fase de construção de patrimônio.
Quem não reinvestiu, venceu o mercado por pouco. Quem reinvestiu, teve esses resultados incríveis!
Calculadora de Dividendos
Apresentamos a seguir uma calculadora online para calcular dividendos. Ela está disponível através deste link, que pode auxiliar no planejamento de sua liberdade financeira em três abas distintas.
Estimativa Dividendos
Na primeira aba, intitulada “Estimativa Rendimentos”, você pode estimar quanto em dividendos você receberia mensalmente ao construir uma carteira teórica de ações.
Basta preencher os campos em roxo com o nome dos ativos que você deseja investir ou já investe.
Em seguida, os demais dados aparecerão automaticamente.
Proventos
Na segunda aba, chamada “Proventos”, você usará para registrar os proventos efetivamente recebidos mensalmente.
Seguindo a lógica da aba anterior, você somente preencherá os campos em roxo e o gráfico em colunas será gerado automaticamente.
Estimativa Independência Financeira
Por fim, você pode simular em quanto tempo você conseguiria atingir a independência financeira. Basta preencher o seu aporte mensal planejado, o prazo de investimento, uma taxa de retorno realista e a renda mensal você deseja conquistar.
Essa planilha de cálculo de dividendos é uma excelente ferramenta para o planejamento financeiro e para que você possa tomar decisões informadas. Recomenda-se, no entanto, sempre buscar orientação profissional e atualizar suas análises regularmente para acompanhar a evolução de seus investimentos.
Análise Gratuita da Carteira de Investimentos
Para investir da forma certa em ações, você PRECISA de um método.
Uma estratégia para saber tudo o que deve fazer, quando comprar, quando vender e quais ações escolher…
Entendemos que cada pessoa tem uma história única e que cada história merece um planejamento individualizado.
Dito isso, quero me comprometer com você.
Estou tornando minha missão pessoal lhe auxiliar a proteger e multiplicar seu patrimônio.
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Tá Ramiro, como você vai me ajudar?
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Te vemos lá!
Ramiro Gomes Ferreira
