A Wiz Soluções e Corretagem de Seguros é uma empresa brasileira com mais de 50 anos de atuação no mercado de seguros e produtos financeiros. Com capital aberto e ações listadas no segmento do Novo Mercado da B3 desde 2015, a Wiz (WIZC3) é uma das principais corretoras de seguros e distribuidora de consórcio e crédito do país, estando presente em mais de 400 municípios brasileiros.
Neste artigo, iremos falar sobre a Wiz e a importância da empresa no setor, faremos uma breve análise fundamentalista, além de verificarmos como foi a distribuição de dividendos da empresa. Quer saber mais sobre a ação WIZC3? Continue com a gente!
Breve história da empresa
A história da Wiz começa em 1973, como Fenae Corretora, uma empresa focada na comercialização de seguros. Ao longo dos anos, a empresa passou por diversas mudanças e reestruturações, até a chegada de novos acionistas em 2010. Essas mudanças culminaram na abertura de capital da empresa, através de um IPO em 2015, tornando-se o único IPO realizado no país naquele ano.
Desde então, a Wiz vem expandindo suas atividades e diversificando seus negócios, se consolidando como uma das melhores empresas para se trabalhar no Brasil. Com mais de 1,7 mil colaboradores, a empresa investe em tecnologia, métodos e pessoas para formar times de alta performance e alcançar resultados consistentes.
Importância no setor de atuação
A Wiz é uma empresa de destaque no setor de seguros e produtos financeiros, com um modelo de negócios focado em eficiência operacional e alcance de resultados. Com 11 unidades de negócios, a empresa atua em diferentes segmentos, oferecendo soluções personalizadas e competitivas para seus clientes.
No segmento de seguros, a Wiz oferece uma ampla gama de produtos para todos os portes de empresas e segmentos da indústria. Com uma equipe técnica-comercial especializada, a empresa atua em todo o território nacional, garantindo seguros personalizados e de qualidade para seus clientes.
Já no segmento de crédito e consórcios, a Wiz Parceiros é uma das maiores redes de distribuição de produtos financeiros do país. Com atuação em todo o território nacional, a empresa oferece soluções de gestão de força de vendas e produtos proprietários, garantindo boa remuneração e rentabilização dos canais dos seus parceiros.
A Wiz também possui unidades de negócios que atuam na prospecção, ativação, suporte e capacitação para alavancar a performance de vendas dos seus clientes. Com um modelo de negócios interdependente, a empresa busca capturar ganhos de sinergia entre seus diferentes negócios, gerando vantagens competitivas no mercado segurador e financeiro.
Com uma história de sucesso e uma presença forte no mercado, a Wiz é uma empresa de grande importância no setor de seguros e produtos financeiros. Investindo em pessoas, tecnologia e métodos, a empresa continua crescendo e se consolidando como uma das principais referências do mercado brasileiro.
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Análise fundamentalista de WIZC3
A análise fundamentalista é uma das principais ferramentas utilizadas pelos investidores para avaliar a saúde financeira de uma empresa e tomar decisões de investimento. Neste contexto, analisar os principais indicadores financeiros e os resultados da WIZC3 é fundamental para compreender o desempenho da companhia e suas perspectivas futuras.
Principais indicadores financeiros
Os indicadores financeiros são métricas que ajudam a mensurar a performance de uma empresa em diferentes aspectos, como liquidez, rentabilidade, endividamento e eficiência operacional. A seguir, destacamos alguns dos principais indicadores da WIZC3 em novembro de 2023:
- Giro ativos: este indicador mede a eficiência da empresa em transformar seus ativos em vendas. No caso da WIZC3, o giro ativos apresentou um valor de 0,42, o que indica que a empresa tem uma boa capacidade de gerar receita a partir de seus ativos;
- Margem bruta: a margem bruta é um indicador de rentabilidade que mostra a porcentagem de lucro que a empresa obtém em relação à sua receita bruta. No último balanço divulgado, a WIZC3 apresentou uma margem bruta de 58,2%, o que indica que a empresa tem uma boa capacidade de gerar lucro a partir de suas vendas;
- Margem EBIT: este indicador mede a rentabilidade operacional da empresa, mostrando o percentual de lucro antes dos juros e impostos em relação à sua receita. No caso da WIZC3, a margem EBIT foi de 44,8%, o que indica que a empresa tem uma boa capacidade de gerar lucro a partir de suas operações;
- Margem líquida: a margem líquida é um indicador de rentabilidade que mostra o percentual de lucro líquido em relação à receita. No último balanço divulgado, a WIZC3 apresentou uma margem líquida de 18,2%, o que indica que a empresa tem uma boa capacidade de gerar lucro líquido a partir de suas vendas.
Análise de balanço e resultados
Além dos indicadores financeiros, é importante também analisar o balanço patrimonial e os resultados da WIZC3 para entender melhor sua situação financeira. No último balanço divulgado, a empresa apresentou um índice de liquidez corrente de 0,84, o que indica que possui uma boa capacidade de pagar suas obrigações de curto prazo. Já em relação ao endividamento, a dívida líquida em relação ao patrimônio líquido foi de 0,1, demonstrando que a empresa tem uma boa situação financeira e baixo endividamento.
Lembrando que esses dados foram coletados em novembro de 2023.
Dividendos de WIZC3
A WIZ Soluções e Corretagem de Seguros (WIZC3) é uma companhia listada na B3 que atua no mercado de seguros e benefícios. Além de oferecer serviços de corretagem, a empresa possui uma política de distribuição de dividendos que pode ser interessante para os investidores.
Histórico de pagamentos de dividendos
De acordo com o site de Relações com Investidores da WIZC3, a companhia possui uma política de pagamento de dividendos que segue as diretrizes do seu Estatuto Social. Segundo o documento, o lucro líquido é destinado da seguinte forma:
- 50% é destinado ao pagamento do dividendo mínimo obrigatório aos acionistas;
- 5% é aplicado na constituição de reserva legal, limitado a 20% do capital social;
- O saldo remanescente é destinado conforme deliberação da Assembleia Geral, podendo ser distribuído aos acionistas a título de dividendos ou retido nas reservas previstas na Lei das S.A.
É importante ressaltar que a distribuição de dividendos ocorre anualmente por deliberação da Assembleia Geral Ordinária, conforme previsto na legislação brasileira. Isso significa que os investidores devem ficar atentos aos comunicados da companhia para saberem quando serão realizados os pagamentos.
Para facilitar o acompanhamento dos pagamentos de dividendos, a WIZC3 disponibiliza em seu site um histórico detalhado com todas as informações relevantes. No link, é possível encontrar os valores distribuídos por ano, o payout (percentual do lucro líquido distribuído como dividendos), a data de aprovação dos pagamentos e outras informações relevantes.
Rentabilidade de dividendos
Além de analisar o histórico de pagamentos de dividendos, é importante verificar a rentabilidade desses proventos para os investidores. Isso pode ser feito por meio do cálculo do dividend yield, que é a relação entre o valor do dividendo pago por ação e o preço da ação no mercado.
No caso da WIZC3, considerando o valor dos dividendos distribuídos nos últimos doze meses (análise feita em novembro de 2023), o dividend yield foi de 8,76% no período. Isso significa que, para cada ação da companhia, o investidor recebeu 8,76% do valor investido em forma de dividendos.
É importante ressaltar que o dividend yield pode variar de acordo com o desempenho da empresa e o preço da ação no mercado.
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Faz sentido investir na WIZC3 para a sua estratégia?
A WIZC3 é uma empresa brasileira do setor de seguros, especializada em bancassurance e distribuidora de consórcio e crédito. Com uma presença consolidada no mercado e uma estratégia de expansão agressiva, a empresa tem chamado a atenção de investidores em potencial. Mas será que investir na WIZC3 faz sentido para a sua estratégia de investimento?
Estratégia das ações mais baratas da bolsa
Uma das estratégias de investimento mais populares é a de buscar ações com preços mais baixos, também conhecida como “value investing“. Essa estratégia consiste em comprar ações que estão sendo negociadas abaixo do seu valor intrínseco, ou seja, a um preço mais baixo do que o seu real potencial de lucro.
Essa estratégia é baseada no princípio de que o mercado nem sempre precifica as ações de forma eficiente, criando oportunidades para investidores que sabem identificar ações subvalorizadas.
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Como funciona a estratégia de investir em ações baratas
Ao seguir a estratégia de investir em ações baratas, o investidor deve escolher um número específico de ações com preços mais baixos e rebalancear a carteira trimestralmente.
Essa estratégia é simples e pode trazer bons resultados a longo prazo. No entanto, é importante lembrar que não há estratégia perfeita e sempre haverá riscos envolvidos no mercado de ações.
Análise competitiva
A Wiz enfrenta uma forte concorrência no mercado de corretagem de seguros. Dentre seus principais concorrentes, destacam-se grandes corretoras independentes como a Alper, que é sua principal concorrente dentro da B3 (Bolsa de Valores do Brasil).
De acordo com dados da GuiaInvest, a Wiz possui algumas vantagens competitivas que a diferenciam de seus concorrentes:
- Larga experiência em operações de bancassurance;
- Modelo de negócios diversificado com múltiplos parceiros comerciais;
- Atuação nacional;
- Alta barreira de entrada.
No entanto, também é importante destacar algumas desvantagens competitivas da Wiz, como sua exposição à regulamentação da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).
Diferenciais em relação ao mercado
A Wiz se destaca no mercado de corretagem de seguros por sua atuação diversificada e suas parcerias estratégicas com grandes bancos, como Itaú, Santander e Banco do Brasil. Essas parcerias permitem à empresa uma maior capilaridade e alcance no mercado, além de garantir uma relevante participação no mercado de corretagem de seguros.
Vale ressaltar que, diferente das seguradoras, as corretoras de seguros, como a Wiz, não assumem os riscos atuariais das apólices comercializadas, o que resulta em margens de lucro mais elevadas para a empresa.
Perguntas frequentes
O que é a Wiz Co?
A Wiz Co é uma corretora completa de seguros especialista em bancassurance e na distribuição de consórcio e crédito. Eles atuam com uma ampla oferta de serviços para extrair valor de diferentes canais, gerando, assim, oportunidades – além de potencializar negócios com dinamismo, sinergia e expertise no mercado.
Qual a comissão de um seguro de vida?
O valor pode variar de acordo com uma série de fatores, como ramo de atuação, comportamentos dos clientes, estratégias adotadas, entre outros. Por isso, é importante entrar em contato com uma corretora de seguros para poder analisar os valores específicos para o seu caso.
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