Investindo em Ações de Educação: Guia Completo do Setor

O setor de educação é relativamente novo no mercado de ações brasileiro, tendo começado a se expandir a partir dos anos 2000. Ainda assim, oferece uma oportunidade promissora para investidores em busca de diversificação e crescimento no longo prazo.

Composto por empresas privadas de educação, o segmento abrange desde instituições de ensino até produtoras de material educacional, se destacando especialmente por sua estabilidade. Afinal, a educação é um ativo valioso mesmo em tempos de crise, e por isso o segmento desponta como um dos mais fundamentais da economia brasileira.

Pensando nisso, preparamos um guia com tudo que você precisa saber sobre o setor de educação. Vamos lá?

Introdução ao mercado de ações de educação

O mercado de ações de educação representa um setor essencial e em constante expansão, ainda mais por ser impulsionado pela busca contínua por conhecimento e desenvolvimento pessoal. Neste capítulo, vamos explorar uma visão geral desse mercado e sua importância para a economia, além de analisar o papel das ações de educação.

Visão geral do setor e sua importância para a economia

Compreendendo uma ampla gama de empresas privadas, desde creches e escolas de ensino básico até instituições de ensino superior e produtoras de material didático, o setor de educação é responsável por fornecer alicerces essenciais para a capacitação e formação de indivíduos ao redor do mundo.

A importância econômica do setor é inegável, afinal a busca por qualificação profissional é constante na sociedade, o que gera uma demanda também constante por produtos e serviços inovadores. Dessa forma, as empresas que atuam nesse setor têm a oportunidade de impactar positivamente a economia, criando empregos e contribuindo para o desenvolvimento qualificado do setor.

O papel das ações de educação e suas oportunidades de investimento

As ações do setor de educação podem oferecer oportunidades atrativas para investidores, especialmente por ser um mercado de consumo não cíclico. Ou seja, a demanda ocorre independentemente do momento econômico ou do poder de compra da população.

À medida que a busca por educação e aprimoramento profissional se tornam tendências globais, o potencial de crescimento dessas empresas é significativo. Instituições de ensino e produtoras de material educacional que conseguem se adaptar às demandas do mercado e oferecer soluções inovadoras têm maior probabilidade de prosperar a longo prazo.

Os diferentes segmentos do setor de educação

O setor de educação é composto por empresas que “andam juntas” no cenário nacional. Mas embora as ações do setor estejam sujeitas a movimentos semelhantes, é fundamental entender as particularidades de cada segmento para tomar decisões de investimento informadas e estratégicas. Confira os principais setores educacionais do país.

Holdings de educação

As holdings de educação são empresas que detêm redes de escolas e universidades, atuando como grandes players no setor. No Brasil, existem diferentes representantes que abocanham boa parte do mercado de ensino privado.

Um exemplo notável é a Cruzeiro do Sul (CSED3), que possui diversas instituições de ensino em diferentes regiões do país. Outra referência é a Cogna (COGN3), maior grupo educacional do Brasil, que engloba marcas como Kroton, Pitágoras, Anhanguera e outras, atendendo a milhares de estudantes em todo o país.

Escolas de negócios e preparação técnica

Outro segmento de destaque desse mercado é o focado em preparatórios técnicos e de negócios. Esse setor é representado por empresas que oferecem cursos e programas voltados à formação profissional e ao aprimoramento técnico.

Um exemplo relevante nesse setor é a Yduqs (YDUQ3), anteriormente conhecida como Estácio, uma das maiores instituições de ensino superior do Brasil, com uma abordagem focada em formação técnica e profissionalizante.

Educação básica e infantil

Por fim, a educação básica e infantil também é representada por um segmento específico na bolsa de valores brasileira. E o principal representante é a Bahema Educação (BAHI3), empresa que investe em escolas de educação infantil, ensino fundamental e médio, com o objetivo de oferecer uma educação de qualidade para as novas gerações.

Cada um desses segmentos possui suas próprias dinâmicas e desafios específicos, mas todos têm em comum a relevância na formação de indivíduos e no progresso educacional do país.

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Análise fundamentalista das ações do setor de educação

A análise fundamentalista é a melhor forma de avaliar empresas e tomar decisões com base em fundamentos. E no setor de educação não poderia ser diferente. Esse tipo de análise desempenha um papel crucial para o investidor, já que permite uma compreensão mais aprofundada do desempenho histórico e financeiro das companhias.

Aqui no Clube do Valor, evitamos considerar o fator qualitativo durante as nossas análises e decisões de investimentos. Nesse caso, utilizamos o método quantitativo, o mais indicado para quem quer investir com foco no longo prazo.

Ao selecionar seus ativos de forma quantitativa – ou seja, baseada em dados – por meio da análise fundamentalista, você passa a investir sem a influência de vieses emocionais e, assim, faz escolhas mais sólidas.

Principais métricas e indicadores

Para fazer uma boa análise fundamentalista de uma empresa do setor de educação, é importante que você leve em consideração os seguintes indicadores:

Balanço patrimonial;
P/L (Preço/Lucro);
Earning Yield;
ROE (Return on Equity);
Crescimento de receita e lucro.

Caso você tenha interesse em conhecer mais sobre o método de análise que utilizamos, sugerimos o download do nosso E-book Completo de Ações. Nele, você poderá conferir toda a nossa estratégia de aplicação.

Fatores de risco e desafios no investimento em educação

Apesar de seu potencial de crescimento, o mercado de educação não está isento de riscos que podem impactar as empresas do setor e os investidores envolvidos. Neste segmento crucial, as empresas educacionais enfrentam desafios específicos, os quais exigem atenção e estratégias para lidar com as mudanças no cenário educacional. Confira os principais.

Fortalecimento do ensino doméstico

O crescente fortalecimento do “homeschooling” (ensino doméstico) e o fácil acesso a uma vasta quantidade de conteúdo online representam um risco significativo para as empresas educacionais. Embora essa modalidade não conceda diplomas universitários, sua eficiência – em termos de aprendizado e viabilidade financeira – tem atraído estudantes em busca de opções mais dinâmicas e práticas.

Dessa forma, caso as instituições de ensino tradicionais não se adaptem para oferecer uma experiência de aprendizado mais envolvente e personalizada, pode ocorrer um potencial êxodo de alunos em direção ao digital.

Dependência de financiamento governamental

Outro risco relevante para as redes educacionais é a dependência por programas de financiamento governamental para obter receitas e lucros. Um bom exemplo foi o recente colapso do FIES (Fundo de Financiamento ao Estudante do Ensino Superior), que demonstrou como essa dependência pode impactar negativamente as universidades.

Assim, a interrupção ou redução desses programas pode resultar em uma queda significativa na captação de alunos e, consequentemente, afetar os resultados financeiros das instituições de ensino.

Inadimplência

Por fim, a inadimplência dos alunos também desponta como um dos principais riscos financeiros das empresas educacionais, especialmente aquelas que passaram a fornecer financiamentos próprios após o enfraquecimento do FIES.

Caso os alunos não paguem suas mensalidades ou parcelas de financiamento, essas empresas de educação podem ser diretamente impactadas, enfrentando dificuldades financeiras e pressões para manter suas operações.

Como construir uma carteira diversificada no setor de educação?

Investir em empresas de educação requer uma abordagem estratégica para maximizar o potencial de retorno e gerenciar os riscos associados ao segmento. Uma das estratégias mais recomendadas por especialistas é investir em empresas em ascensão ou “subvalorizadas” – como as empresas de valor.

O value investing busca investir em empresas com valor “abaixo” do seu potencial intrínseco, a fim de rentabilizar no longo prazo. Essas empresas têm modelos de negócio inovadores e capturam uma fatia de mercado em expansão.

Essa metodologia de análise, inclusive, é a mais utilizada por nós aqui no Clube do Valor. Confira o nosso Guia de Value Investing e saiba tudo sobre esse tipo de investimento.

Depois de compreender como funciona o value investing, você pode construir uma carteira diversificada por meio do seguinte passo a passo:

Entenda qual é o seu perfil de investidor e os prazos para seus objetivos;
Realize uma pesquisa abrangente e determine uma estratégia para seguir;
Distribua seus investimentos por diferentes segmentos, a fim de mitigar o risco associado a um único setor;
Faça uma análise das empresas de acordo com o método selecionado;
Avalie os riscos específicos de cada segmento;
Invista e faça aportes e rebalanceamentos periódicos para manter a carteira segura e rentável.

Em dúvida sobre a sua carteira de investimentos? Faça uma análise gratuita de carteira com a ajuda do Clube do Valor.

Lembre-se ainda de que a diversificação não elimina todos os riscos, mas ajuda a distribuí-los de forma mais equilibrada. Considere também buscar a orientação de um profissional financeiro qualificado para ajudar na construção e gestão de sua carteira de investimentos.

Além disso, é importante que você avalie o seu perfil de investidor antes de tomar qualquer decisão em relação a investimentos.

Conclusão

Como é possível observar, investir em ações de educação é uma das opções de estratégia para diversificar sua carteira e buscar oportunidades de crescimento. Entretanto, antes de investir nesses ativos, é essencial realizar pesquisas e estar atualizado sobre o setor, além de contar com ferramentas adequadas para essa finalidade.

É importante que você se municie com materiais úteis para fazer uma boa análise. E o Clube do Valor pode te ajudar nessa etapa! Contamos com uma variedade de ferramentas que podem te ajudar a manter a sua carteira fortalecida no longo prazo.

O nosso Guia Completo de Ações, por exemplo, conta com tudo o que você precisa saber para começar a ganhar dinheiro com ações. Para baixá-lo de forma gratuita, basta clicar no botão abaixo: