Caro leitor, eu preciso confessar que te enganei.
No título prometo te apresentar as 7 ações que melhor paga dividendos deste mês.
Mas a grande verdade é que todos os meses o Clube do Valor libera um material completo, contendo as 7 Ações Melhores Pagadoras de Dividendos. Acredita?
Neste artigo, vamos não apenas te conceder acesso a este material rico, mas também te mostrar por que esta pode ser uma boa estratégia para a sua carteira de investimentos, de acordo com os seus objetivos financeiros.
Mas, primeiro, faça o download das 7 ações que melhor pagam dividendos deste mês. Para isso, é só clicar aqui, preencher um formulário simples e ter acesso ao guia completo.
O que são ações pagadoras de dividendos
Imagine que a empresa “ABC S.A.”, conhecida por ser rentável e gerar lucros consistentes, anuncia que pagará um dividendo de R$ 2,00 por cada ação adquirira por investidores. Este valor é proveniente dos lucros gerados pela empresa naquele período.
Isso significa que, além de lucrar com a valorização das ações desta empresa, o acionista também receberá dividendos periódicos para construir uma renda passiva por meio deste investimento.
Ou seja, ações pagadoras de dividendos são aquelas emitidas por empresas que, regularmente, distribuem uma parte dos lucros aos seus acionistas como forma de recompensa pela aplicação.
Essas empresas são comumente mais maduras e bem estabelecidas no mercado. Até porque para distribuir dividendos é preciso ter um fluxo de caixa saudável e constante, concorda?
O que são dividendos
Dando um passo para trás, vamos te explicar o que são dividendos. Caso você já saiba, pode pular para o próximo tópico, mas vamos combinar que é sempre importante relembrar, né?
Dividendo é justamente parte do lucro de uma empresa que pode ser distribuída aos seus acionistas. A diretoria de uma empresa é quem decide a quantidade de lucro a ser distribuída, o valor do dividendo pago por cada ação e a data de pagamento desse valor.
Funciona assim: a empresa “ABC S.A.” teve um ano lucrativo e decidiu pagar R$ 1,50 por cada ação como dividendo. Se você for o proprietário de 1000 ações da ABC, você receberá, naquele pagamento, R$ 1500,00 em dividendos. Parece uma boa oportunidade, não acha?
O que é o Dividend Yield
Agora, para calcular tudo isso, usa-se o Dividend Yield. O DY é uma métrica financeira que mostra a relação do dividendo pago por ação x o preço desta mesma ação.
Ele é representado por um percentual e indica o retorno de dividendos que o investidor pode esperar receber. A fórmula desse cálculo é a seguinte:
| Dividend Yield = (Dividendo por Ação / Preço da Ação) x 100 |
Voltando ao exemplo da “ABC S.A”, se ela decidir pagar um dividendo anual de R$ 4,00 por ação e suas ações estão sendo negociadas a R$ 80,00 cada, o DY seria calculado assim:
| Dividend Yield = (R$ 4 / R$ 80) x 100 = 5% |
Isso significa que, com base no preço atual da ação, o rendimento de dividendos é de 5%.
Quais as vantagens de escolher ações pagadoras de dividendos
Só paga quem lucra, concorda?
Este é o primeiro benefício de se investir em uma estratégia de dividendos, como a da Máquina de Dividendos, do Clube do Valor.
“Só existe uma razão pela qual a cotação das empresas se valorizam: elas seguem pagando dividendos” — Philip Fisher
A frase do renomado investidor norte-americano nos comprova que só ter ações que pagam dividendos na carteira pode aumentar as chances de todas elas serem lucrativas.
No gráfico abaixo, é feito um comparativo entre a relação do aumento da geração de caixa das empresas com o aumento do Índice Bovespa (indicador do desempenho médio das cotações das ações brasileiras).
II. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos.
III. Backtest realizado com dados históricos do Economatica no período de
01/02/1997 à 01/03/2022.
Ou seja, o comparativo da imagem nos mostra que há uma relação clara entre o quanto uma empresa passa a gerar de lucro e o aumento da cotação de preços das ações desta instituição.
Isso quer dizer que ter empresas de dividendos na carteira aumenta as chances de ter ações que tendem a continuar se valorizando.
Em momentos de crise, empresas de dividendos perfomam melhor
Mas por que? Acontece que empresas que pagam dividendos de maneira recorrente costumam formar um “piso mínimo” nos preços, o que torna muito difícil uma queda brusca em períodos críticos.
Por exemplo, se a empresa “ABC S.A” é conhecida por pagar 10% em dividendos ano após ano, raras vão ser as chances de ela desvalorizar mais do que o mercado já em queda.
Os investidores passam a ter a percepção de que, não importa a crise, a empresa vai seguir lucrando e distribuindo dividendos. Dessa maneira, eles começam a comprar essa ação e as cotações voltam a se estabilizar.
Um bom exemplo disso está no IDIV. A pior queda do Índice de Pagadoras de Dividendos do Brasil foi de -32%, enquanto o Ibovespa teve -50% como pior queda.
Empresas de Dividendos são empresas baratas (ou não caras)
A lógica para este ponto é a de que, se uma empresa está pagando um dividendo alto em relação ao seu preço de ação (DY alto), isso pode significar que o seu preço está baixo em relação à quantidade de dinheiro que a empresa oferece de retorno aos seus acionistas.
O fenômeno pode acontecer porque o mercado acabou subestimando o valor da empresa ou porque a empresa pode estar passando por um período temporário de desvalorização, mas ainda assim mantém uma política forte de pagamento de dividendos.
Ou seja, empresas com altos dividendos e preços de ações baratas (ou não caras) podem oferecer uma combinação atraente de renda passiva e potencial de valorização.
Mas… é importante avaliar com cuidado, porque não basta procurar por dividendos altos. O resultado disso seriam armadilhas que a bolsa prepara para investidores iniciantes.
É por isso que a Máquina de Dividendos pode contribuir (e muito) para a rentabilidade do seu dinheiro. Com ela, você tem critérios claros de quando comprar ou vender uma ação sem cair em possíveis “arapucas”.
O que fazer nestes casos
Em momentos como os apresentados, contar com um consultor de investimentos é crucial para manter a sustentabilidade da carteira e tomar decisões com base em experiência de mercado. Se essa é uma vontade sua, conheça o serviço de Wealth Advisor, do Clube do Valor.
Com remuneração fee-based (ou seja, com taxas justas e sem conflito de interesses), você tem um profissional na lista de contatos frequentes para te ajudar a otimizar seus ganhos e atingir a tranquilidade financeira.
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Quais as melhores ações pagadoras de dividendos
O mercado de ações muda constantemente. No entanto, é preciso ter consciência de que isso não é motivo para desespero e que, no final do dia, a estratégia vence a previsão que aquele amigo jura que é a verdade absoluta.
Pensando nisso, desenvolvemos critérios de seleção para escolher as 7 melhores ações pagadoras de dividendos. Isso tudo para garantir que as escolhas sejam quantitativas, e não qualitativas. Em outras palavras, tomamos decisões racionais, para além das de juízo de valor. Vamos aos critérios!
#1 Liquidez Mínima Diária de R$ 1 milhão
Esse “filtro” garante que conseguiremos comprar e vender as ações da empresa quando precisarmos fazê-lo. Esse valor refere-se à exigência mínima de liquidez para o ativo manter-se sustentável.
#2 Constância no pagamento de dividendos por mais de 5 anos
Nossos critérios exigem um histórico consistente no pagamento de dividendos. Assim, podemos investir com a segurança de que a distribuição dos lucros é constante e que provavelmente seguirá sendo assim pelos próximos anos.
#3 Altos dividendos médios nos últimos 3 anos
Para saber se uma ação é realmente uma boa pagadora de dividendos, preferimos olhar para o DY dos últimos 36 meses para garantir que, no histórico, as distorções de dividendos pagos estão sendo tratadas.
Ao saber disso, você se sente mais seguro para investir em uma estratégia de dividendos? Então faça o download das 7 Ações Melhores Pagadoras de Dividendos e comece a traçar seu plano tático ainda hoje.
Clique na imagem abaixo, preencha um formulário simples e recebe o material diretamente no seu e-mail ainda hoje.
Como calcular a rentabilidade das ações pagadoras de dividendos
Ótimo! Se você chegou até aqui, significa que você compreendeu a estratégia de dividendos, já fez o download das 7 melhores pagadoras de dividendos e está pronto para pensar em como colocar em prática na sua carteira de investimentos.
Para isso, eu garanto que você gostaria de fazer algumas simulações de rendimentos, acertei? A gente também pode te ajudar nessa tarefa!
Sabendo da necessidade do investidor em calcular a rentabilidade desse tipo de aplicação, desenvolvemos uma Calculadora de Dividendos 100% gratuita para você simular, criar seu plano financeiro e descobrir uma estimativa de ganhos passivos da sua carteira.
Como usar Calculadora de Dividendos
Vamos fazer o seguinte: para descobrir se a estratégia vai ser rentável para você, primeiro você deve baixar o Guia das 7 Ações Melhores Pagadoras de Dividendos. Com as 7 ações em mãos, você baixa a Planilha de Cálculo de Dividendos e une o útil ao agradável.
“Como?”, você me pergunta. A resposta é simples: você vai adicionar os “tickers” (aquele código que vai encontrar no guia) das ações que melhor pagam dividendos à Planilha, na aba “estimativa de rendimentos” (somente no campo em azul escuro) e, em seguida, vai preencher com o valor que você tem disponível para investir.
Depois de completa, a planilha vai te fornecer informações preciosas, como a estimativa de rendimento mensal da sua carteira (ou seja, a renda passiva a ser embolsada ou reinvestida) e o Dividend Yield mensal estimado.
Vamos a um exemplo prático:
Imaginemos que um investidor decida alocar R$ 1 milhão na estratégia de dividendos, com as 7 ações que melhor pagam este mês. Os resultados dessa aplicação seriam de:
Ao todo, mensalmente, ele teria uma renda mensal em dividendos de mais de R$ 14 mil, a um DY mensal estimado de 1,48%.
Agora, se você quer calcular por conta própria e descobrir quanto renderia na Máquina de Dividendos aquele dinheiro que você tem parado na poupança, sugiro que baixe a Calculadora de Dividendos e deixe uma cópia salva na sua área de trabalho.
Assim, poderá simular a sua independência financeira sempre que quiser. Também é uma forma assertiva de tomar decisões mais bem pensadas, não acha?
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Como montar uma estratégia de dividendos para a sua carteira
Cada pessoa é única. Cada objetivo financeiro também é. Por isso, de nada adianta nós te fornecermos uma alocação potencial de ativos, sendo que elas não suprem as necessidades das suas metas de vida.
E é por isso que nos dispomos a conversar com você, investidor, por uma hora, sobre a sua carteira de investimentos. Com uma análise gratuita, um consultor de investimentos vai poder diagnosticar os seus esforços atuais e potencializá-los de maneira exponencial.
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