Investir em imóveis, lucrar mensalmente com eles, mas sem precisar comprar um tijolo sequer. Já pensou que bom seria?
As aplicações em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) funcionam de um jeito muito parecido. Mas engana-se quem pensa que só é possível lucrar com a valorização destes imóveis.
Também existem aqueles fundos que pagam bons dividendos — e que podem ser boas opções para diversificar carteiras e otimizar sua rentabilidade.
Neste artigo, vamos te apresentar essa oportunidade. Para isso, indico que você comece a leitura já conhecendo os 7 FIIs baratos e que pagam bons dividendos.
Este é um material totalmente gratuito do Clube do Valor, que vai te ajudar a tomar decisões mais assertivas na hora de aplicar o seu dinheiro.
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O que são FIIs
Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são uma forma de investir em imóveis, sem ter que comprá-los. Esse tipo de aplicação permite que investidores se unam para adquirir, operar e financiar propriedades como edifícios comerciais, residenciais, shoppings, hospitais, e por aí vai…
Os FIIs reúnem o dinheiro de um vasto número de investidores para comprar esses imóveis e lucrar com os juros e outros lucros que eles geram.
Para entender como os FIIs funcionam, pense nessa estrutura:
Coleta de capital (venda de cotas)
Gestão profissional (por parte dos “donos” do fundo)
Distribuição de renda (obrigados por lei a distribuir 95% do lucro gerado)
Por exemplo:
Vamos supor que o Diogo, um empresário que tem seu próprio consultório odontológico, decide comprar 1000 cotas de um FII que possui uma ampla carteira de edifícios comerciais em várias cidades da região metropolitana de São Paulo.
Se este fundo possui 10 edifícios e distribui R$ 5 milhões por ano em dividendos provenientes do aluguel destes espaços entre 1 milhão de cotas disponibilizadas para venda, como titular de 1000 cotas, Diogo receberia R$ 5.000,00 em dividendos por ano.
Compreendeu como funcionam os FIIs? Então vamos às suas vantagens.
Por que investir em FIIs
Os motivos são inúmeros, mas recomendo que você preste atenção especialmente nestas 3 vantagens:
#1 Acessibilidade:
FIIs permitem que investidores participem do mercado imobiliário com investimentos muito menores do que os necessários para comprar, diretamente, um imóvel de médio ou grande porte.
#2 Diversificação
O próprio nome já diz: este é um fundo de investimento, não apenas uma aplicação isolada. Isso significa que ao investir em um FII, você está investindo em uma variedade de imóveis que, por si só, já auxiliam na diversificação do seu portfólio de investimentos.
#3 Renda Passiva:
Os FIIs podem ser uma fonte de renda passiva regular para os investimentos por meio dos dividendos dos aluguéis desses imóveis. Afinal, se parte deste empreendimento é seu, nada mais justo do que receber a porcentagem equivalente do seu aluguel, concorda?
Agora, se você quer saber se os FIIs se encaixam na sua carteira de investimentos atual, eu sugiro que você bata um papo com um especialista.
Pensando em te ajudar nessa tarefa, o Clube do Valor disponibiliza uma horinha na agenda de um consultor de investimentos para te guiar e diagnosticar o seu portfólio de investimentos de forma 100% gratuita.
Com essa análise, você descobre os pontos fortes, o que precisa melhorar e quais as melhores estratégias para otimizar os seus ganhos conforme os seus objetivos.
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O que são FIIs baratos e bons pagadores de dividendos
Se você já está um pouco familiarizado com o funcionamento das ações da bolsa de valores, vai entender bem do que estamos falando. Os FIIs pagadores de dividendos são aqueles que te dão lucro para além da valorização do fundo.
Ou seja, assim como na compra de ações, existem aqueles FIIs que geram rendimentos porque passam a valer mais desde o momento da compra e aqueles que também pagam dividendos periódicos para seus cotistas.
Agora, para um FII dar “check” nos atributos “barato” e “bom pagador de dividendos”, ele precisa passar por alguns critérios.
Um FII é considerado “barato” quando seu preço de mercado está abaixo do seu Valor Patrimonial por Cota (VPA), sugerindo uma avaliação subestimada. Ou seja, ele é barato por valer mais do que o seu preço atual de mercado, não porque ele realmente vale pouco. Entendeu?
Já um bom pagador de dividendos é aquele que oferece uma taxa de distribuição (Dividend Yield) atrativa em relação ao preço da cota. Por exemplo, um FII com cotas negociadas a R$ 100 que distribui R$ 1,00/cota todos os meses tem um Dividend Yield anual de 12%.
Conheça 7 FIIs baratos e bons pagadores de dividendos
A seguir, vamos te explicar como são selecionados estes FIIs baratos e bons pagadores de dividendos. Mas antes de entender a metodologia por trás do resultado, sugiro que você baixe o Guia dos 7 FIIs que atendem a estes critérios.
É totalmente gratuito e pode ser uma ferramenta importante para que a sua tomada de decisão na hora de investir seja baseada em dados e perspectivas de mercado.
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Estratégia de seleção de FIIs baratos e bons pagadores de dividendos
Ok, mas qual o critério de seleção destes FIIs baratos e bons pagadores de dividendos? É importante salientar que essa estratégia busca ir na contramão do senso comum.
Ou seja, escolher essa categoria de fundos visa fugir dos FIIs “famosinhos” que todo mundo compra e encontrar oportunidades reais de fundos com preço descontado, mas que mantêm bons dividendos.
Para isso, existem alguns “filtros” pelos quais o FII precisa passar antes de entrar neste Top 7. São eles:
#1 Filtro de Liquidez:
Foram excluídos todos os fundos com liquidez média diária abaixo de R$ 1 milhão para evitar dificuldades e possíveis distorções de mercado.
#2 Filtro de setores:
Não queremos correr riscos como os que acontecem no setor de Desenvolvimento e Incorporação. Por isso, selecionamos apenas aqueles segmentos menos arriscados.
#3 Filtro de estabilidade:
Escolhemos apenas aqueles que têm um pagamento consistente de dividendos e excluímos os que sofrem variações constantes e agudas.
#4 Filtro por idade:
Apenas aqueles com mais de 1 ano de negociação passaram no nosso filtro!
#5 Filtro de FOFs:
Excluímos, também os “fundos de fundos imobiliários” porque estes contêm uma camada extra de custos entre investidor e ativo final.
#6 Filtro de FIIs alavancados:
Identificamos um padrão oneroso em FIIs alavancados. Por isso, olhamos nas contas financeiras de cada um e excluímos aqueles em que os passivos (gastos) representam mais de 20% do valor total do FII.
#7 Filtros de Volatilidade:
Notamos, também, que aumentos de volatilidade em fundos podem estar associados a desempenhos futuros piores. Por isso, os mais instáveis quanto a este critério foram excluídos.
#8 Filtro de Outliers:
Ficou decidido que excluiríamos, também, aqueles FIIs com Dividend Yield muito acima da média do mercado ou com o P/VPA muito abaixo. Isso porque estes indicadores podem representar dificuldades na gestão do fundo.
Abaixo, confira o gráfico simplificado de como foi feita a seleção:
Gostou de saber mais sobre os filtros? Então sugerimos que você leia a explicação completa de seleção no Guia dos 7 FIIs baratos e que pagam bons dividendos.
Aproveite para dar uma olhada em quais são estes 7 FIIs que passaram pelos critérios de seleção que estamos te apresentando. Vem ver:
Vale a pena investir em FIIs baratos e pagadores de dividendos?
A verdade é que não podemos prever o futuro, mas podemos fazer testes baseados em dados e em termos históricos, concorda? Por isso, no Guia que te apresentamos, testamos uma série de variáveis que vão te ajudar a tomar essa decisão por si só.
Mas para te dar um gostinho de como pode funcionar a rentabilidade dessa estratégia, dá uma olhada no backtest realizado pelo Clube do Valor.
No teste acima, são apresentados os resultados de diferentes marcadores de investimento:
- CDI (taxa de juros)
- IBOV (indicador de cotação das ações da B3)
- IFIX (principal índice de FIIs)
- S-Rank com os filtros (estratégia dos FIIs baratos e bons pagadores de dividendos)
Ou seja, o gráfico demonstra que, em um período de pouco mais de 9 anos, a estratégia que estamos te apresentando neste artigo teve uma valorização de 130% e bateu todos os demais indicadores do mercado.
Isso significa que o método dos FIIs baratos e bons pagadores de dividendos transformou R$ 1.000,00 em R$ 2.307,93 neste período!
Já está convencido que esta pode ser uma boa oportunidade para você? Então faça o download dos 7 FIIs baratos e que pagam bons dividendos para ter acesso completo a essa estratégia.
Aplicando a estratégia dos FIIs baratos para atingir os seus objetivos
Ninguém conhece melhor as suas metas financeiras do que você mesmo. Mas também sabemos que pode ser que você não domine 100% do mercado de investimentos.
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