Que investidor (do iniciante ao avançado) não queria a carteira do Barsi?
Melhor ainda: qual deles não iria querer receber os seus retornos financeiros depois de mais de 50 anos como investidor?
O chamado “Rei da Bolsa” é autodidata, cultiva seus 84 anos muito bem vividos e vem de origem humilde — um dos seus primeiros trabalhos foi como office-boy, em uma corretora de valores aos 14 anos.
Mas toda a sua história foi o que permitiu que o investidor profissional acumulasse um patrimônio de mais de R$ 4 bilhões.
Esse case de sucesso é tão inspirador para nós, médios e pequenos investidores, que resolvemos construir um Simulador de Carteira que calcula retornos com base na estratégia de Barsi e as compara com as estratégias do Clube do Valor.
Então, se você também admira essa grande figura e quer entender como esse método se aplicaria à sua realidade, clique aqui e baixe gratuitamente o Simulador de Carteira: Barsi x CDV.
Quem é Luiz Barsi
Luiz Barsi Filho é um emblemático investidor e economista brasileiro. Nascido em São Paulo, no ano de 1939, o filho de pai italiano e mãe imigrante espanhola teve uma infância de origem humilde e começou a trabalhar logo cedo. Fazia bicos como engraxate, foi aprendiz de alfaiate e office-boy até conseguir se formar como técnico em contabilidade.
Foi o curso que o iniciou nos investimentos. Em 10 anos, a estratégia idealizada por Barsi de concentrar capital e investir em empresas boas pagadoras de dividendos rendeu o suficiente para que ele não precisasse mais trabalhar. Mas é claro que Barsi não parou.
O estudo e o conhecimento eram muito valorizados pela família Barsi. Foi com o apoio da mãe viúva que ele ainda agregou ao currículo a graduação em Direito, pela Faculdade de Direito de Varginha (FADIVA) em Minas Gerais (MG) e Economia pela Faculdade de Economia, ADM, Contabilidade e Ciências Atuariais da Universidade de São Paulo (FEA – USP).
Agora pai de cinco filhos, o investidor segue em expediente em uma corretora de valores, na qual comparece duas vezes na semana — e vai de metrô até lá. Também decidiu ensinar seus métodos de investimento por meio da sua empresa “Ações Garantem o Futuro”.
Qual é a estratégia de Luiz Barsi
A estratégia de Barsi começou quando ele notou que teria dificuldades em se aposentar, caso dependesse do Estado para isso.
Foi assim que desenvolveu um método que lhe garantiu atingir a tranquilidade financeira em menos tempo do que o esperado.
Para chegar lá, idealizou o “Método Barsi”, que consiste em:
- Comprar ações de empresas em setores sólidos;
- Escolher ações boas pagadoras de dividendos;
- Ter consistência e manter aportes ao longo dos anos;
- Não vender ações quando elas se valorizarem.
Ouch! Parece difícil, não é?
Acontece que por mais “simples” que estas regras pareçam, para o investidor torna-se extremamente complicado depender apenas de fatores racionais, sem levar a ansiedade e a emoção em conta.
E é exatamente isso que torna não somente o Método Barsi, mas também a Máquina de Dividendos e as Ações Mais Baratas da Bolsa, do Clube do Valor, tão complexas para quem não tem constância e ao mesmo tempo tão eficazes, para quem escolhe a visão de longo prazo.
Se você tem a visão, mas ainda não domina a estratégia, sugiro que você obtenha um diagnóstico gratuito e profissional com um especialista do Clube do Valor.
Com a Análise de Carteira Gratuita do CDV, você tem acesso sem custos a um consultor de investimentos que pode direcionar à estratégia mais adequada conforme seus objetivos.
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3 Lições de Luiz Barsi sobre investimentos
Mas é claro que não é só a história de Barsi que inspira: as lições que ele deixa para o mundo dos investimentos, também!
Ao absorvê-las, você estará um passo mais próximo do sucesso enquanto investidor — independentemente da estratégia que escolher para si.
Lição 01: Pensamento Independente
A primeira lição diz respeito aos investimentos, mas também fala muito sobre a forma como você leva a sua vida.
Em qualquer um destes cenários, é preciso ter convicções fortes e consistentes para alcançar o sucesso. No mercado financeiro não é diferente. A exemplo do Barsi, ele possui uma série de “regras pessoais” que são polêmicas, em sua maioria, mas que para a realidade dele fazem sentido:
- Não coloca FIIs em suas estratégias;
- Não é adepto e já teceu críticas às criptomoedas;
- Costuma comprar empresas em períodos de extrema impopularidade.
E foi assim que, por diversas vezes, Barsi seguiu suas crenças, comprou empresas em períodos de baixa popularidade e lucrou boas quantias de dinheiro com isso.
Quer um exemplo?
Barsi comprou ações da companhia Unipar (uma petroquímica que se viu reduzida à produção de cloro e soda), a R$ 0,25 e as vendeu a R$ 100 uma década depois. Foi esse investimento que o fez conquistar seu segundo bilhão de reais.
No gráfico abaixo, você observa a ascensão do papel com o passar dos anos e a consequente valorização do dinheiro aplicado por Barsi na empresa.
Lição 02: Diversificação
“Ok, mas o Barsi não manda concentrar ao invés de espalhar recursos?”.
Sim! Mas isso não significa que ele tenha uma ou duas ações em sua carteira. Pelo contrário! É justamente a quantidade de ações que faz com que a carteira de Barsi lhe tenha rendido vários milhões.
O exemplo da Unipar foi o que lhe fez bilionário pela segunda vez, mas e no momento em que ele comprou ações da Oi e elas despencaram?
Entre 2012 e 2023 as ações da Oi, a empresa de telefonia que conhecemos, caiu em mais de 790%. Barsi as comprou em 2012 e, ao reparar a “bandeira vermelha” em decorrência do acúmulo de dívidas, as vendeu em 2014 — não sem antes perder um bom dinheiro com isso.
Mas que lição isso nos traz?
A de que a diversificação foi o que permitiu que Barsi continuasse milionário. Não sem muita expertise e estratégia por trás, é claro.
Lição 03: Não seguir “diquinhas”
A terceira lição é um combo entre as duas primeiras: tenha convicção das suas escolhas e diversifique com estratégia.
E isso vale, inclusive, para a própria estratégia do Barsi! O que acontece com muitos investidores iniciantes é o seguinte:
Quero rentabilizar e multiplicar o meu dinheiro
Não tenho tempo para investir
Sigo influenciadores e leio matérias que falam sobre investimento
Não me aprofundo no assunto
Não adapto a estratégia para o meu contexto e para os meus objetivos
Sigo o efeito manada
Não obtenho os resultados dos quais preciso
Para resolver o problema, a regra é uma só: conheça seus objetivos e os siga sem o fator “emoção”.
Se você sabe que quer comprar uma casa que custa R$ 1 milhão em até 5 anos, já tem R$ 750 mil “em caixa” e sabe que precisa aportar R$ 2.500,00 todos os meses em uma estratégia que te renda +/- 5% ao ano acima da inflação, você não precisa da dica do seu amigo para chegar lá — você já sabe como fazer!
Por isso, te convidamos a conhecer o serviço de Wealth Advisor do Clube do Valor. Com comissionamento justo e sem conflito de interesse, você conta com um profissional experiente para te aconselhar e multiplicar o seu patrimônio com tranquilidade e eficiência.
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Quanto rende R$ 500 mil na carteira do Barsi
Você já entendeu como funciona a estratégia, mas agora chegou a vez de entender os rendimentos. E se aportássemos R$ 500 mil no Método Barsi?
Para fazer este cálculo, utilizamos o Simulador de Carteira: Barsi x CDV. Essa é uma ferramenta totalmente gratuita para que você faça seus próprios cálculos em casa, com um banco de dados completo que vai te guiar no entendimento geral dessa estratégia.
Se você quer um simulador para chamar de seu, clique aqui e faça o download gratuito da ferramenta.
Já tem uma cópia da planilha em mãos? Vamos aos testes:
Ao final de 15 anos, quanto dinheiro teríamos para aproveitar a tranquilidade financeira que sempre sonhamos?
Se aplicássemos R$ 500 mil, com aportes mensais de R$ 1,5 mil, ao final de 15 anos teríamos acumulado um patrimônio de mais de R$ 3,8 milhões com a estratégia do Barsi.
Ainda, essa quantia te daria uma renda passiva de mais de R$ 24 mil todos os meses
Surpreendente, né?
Talvez você se surpreenda ainda mais quando observar o gráfico abaixo e notar que a estratégia do Barsi performa muito acima de outros indicadores como o Ibovespa (principal indicador de rentabilidade da Bolsa de Valores) e investimentos no CDI (título público de renda fixa).
Obs.: lembrando que para fins de teste levamos em conta pesos iguais para todas as ações na carteira do Barsi, bem como retorno livre do IPCA a -4,42%.
É um resultado e tanto. Temos que concordar.
Mas e se te dissermos que com as estratégias do Clube do Valor, conseguiríamos aumentar esse montante em até 90%?
Quanto rende R$ 500 mil na estratégia do Clube do Valor
Não, nós não estamos sendo pretensiosos. Usamos o mesmo simulador para testar diferentes estratégias do Clube do Valor e os resultados foram os seguintes:
Quanto rende R$ 500 mil na estratégia da Máquina de Dividendos
Caso você ainda não conheça essa estratégia, o expert em Dividendos do Clube do Valor, Felipe Almeida, do canal Seu Dividendo, explica “tim-tim por tim-tim” da estratégia neste artigo: Máquina de Dividendos: o que é e como funciona essa estratégia?
Então, após ler este texto aqui, corre lá para entender melhor sobre o método. Mas, em resumo, a Máquina de Dividendos consiste em lucrar a partir do pagamento de dividendos de uma ação, ao invés de lucrar só com a sua valorização.
É importante ressaltar que Barsi também é conhecido como “Rei dos Dividendos” e também adora uma ação pagadora de dividendos.
Vamos direto ao cálculo
Mas seguindo para o exemplo, se utilizarmos a estratégia da Máquina de Dividendos, que pega as 20 ações melhores pagadoras de dividendos da Bolsa, teríamos o seguinte resultado:
Em 15 anos, após aplicar R$ 500 mil e aportar mensalmente R$ 1,5 mil na estratégia da Máquina de Dividendos, o resultado seria de um patrimônio final de mais de R$ 7,5 milhões.
Ainda, a renda passiva seria de R$ 77,6 mil a uma rentabilidade mensal história real de 1,03% (lembra que na estratégia do Barsi ela era de 0,64%?)
Ainda, se compararmos a estratégia da Máquina de Dividendos ao longo dos anos, com o Método Barsi, o gráfico ficaria assim:
A linha em cinza é a rentabilidade histórica estimada da Máquina de Dividendos, enquanto aquela em azul escuro (quase preto) refere-se ao Método Barsi.
Perceba que a partir do oitavo ano (representado por 2016 no gráfico), a Máquina de Dividendos dispara à frente das ações do Barsi e assim segue até o final do período estimado.
Gostou de saber? Então descubra quais são as 7 ações que estão pagando os melhores dividendos neste mês. Separamos um material gratuito, idealizado por especialistas, para te ajudar a conhecer melhor o mercado de dividendos e estar melhor preparado para a tomada de decisões.
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Quanto rende R$ 500 mil na estratégia das Ações Mais Baratas da Bolsa
De longo prazo, a estratégia das Ações Mais Baratas da Bolsa tem como objetivo escolher aquelas ações com o melhor preço, quando comparadas ao seu real valor de mercado, com alto potencial de valorização.
Esse também é um dos métodos que utilizamos nos serviços de aconselhamento e gestão patrimonial do Clube do Valor. Com ela, já multiplicamos o patrimônio de muitas famílias e levamos a tranquilidade financeira para muitas casas.
Se você quer se aprofundar mais neste assunto, sugiro que você leia o artigo Como Comprar Ações Baratas e Vender as Caras.
No entanto, se você já conhece o método e quer ter acesso às 10 primeiras ações mais baratas da bolsa neste mês, o Clube do Valor tem o material gratuito certo para você.
Baixe sem qualquer custo o Guia das 10 Ações Mais Baratas da Bolsa e entenda como colocar em prática na sua carteira. É só clicar aqui.
Vamos direto ao cálculo
Sem mais delongas, vamos descobrir quanto renderiam os R$ 500 mil, em 15 anos, com R$ 1,5 mil aportados mensalmente, na estratégia das Ações Mais Baratas da Bolsa.
O resultado final seria de um montante de R$ 6,9 milhões, com uma renda passiva mensal de R$ 68,9 mil. Bom demais, acertei?
Ainda, vamos comparar ao gráfico de rentabilidade história da carteira do Barsi.
Percebe que, assim como na estratégia anterior, a partir do período de cerca de 8 anos, o método do Clube do Valor dispara na frente da carteira do Barsi e gera uma rentabilidade superior em todos os anos seguintes?
Então coloque em prática essa estratégia com o amparo de um expert qualificado e certificado no mercado de investimentos. Conheça o serviço de Wealth Advisor do Clube do Valor e tenha um consultor para chamar de seu (sem pagar altas taxas para isso).
Aprenda a simular
Chegou a sua vez. Para simular quanto cada uma dessas carteiras renderia com o montante financeiro que você tem guardado aí, na poupança, siga o passo a passo:
Passo 01: Baixar o Simulador de Carteira: Barsi x CDV
Para isso, basta clicar aqui ou no botão abaixo, preencher um formulário simples e garantir uma cópia do simulador para salvar na sua área de trabalho.
Passo 02: Defina o período e as ações
No Simulador, escolhemos as ações que o Barsi tem na carteira. Para que você tenha total liberdade para simular, você pode selecionar todas elas (basta dar um “check” no box, conforme a imagem) ou simular com apenas algumas delas (ou só uma, como preferir).
Já o período diz respeito ao tempo que você deseja simular. Você pode fazer o teste desde 2004 até hoje. Ou seja, são quase 20 anos disponível no banco de dados da planilha. Isso você muda logo acima das ações ou ao lado do ticker escolhido, conforme ilustramos acima.
Passo 03: Escolha o modelo sugerido
Você pode simular do jeito que quiser. Pode colocar 100% dos seus ativos hipotéticos nas ações do Barsi, pode colocar 50% em Barsi e 50% na Máquina de Dividendos. Pode ainda colocar uma porcentagem na poupança! A liberdade é toda sua.
Lembrando que se você clicar na flechinha ao lado da opção poderá selecionar outras estratégias.
Passo 04: Preencher com patrimônio e aportes
Neste campo, você só mexe no que está em cinza, combinado?
Ou seja, você vai adicionar o patrimônio que deseja aportar inicialmente, seguido do quanto você quer colocar de dinheiro todos os meses na estratégia.
O resultado é como os dos exemplos acima: você descobre quanto terá ao final do período escolhido, qual será sua possível renda passiva mensal, entre outros indicadores que podem te ajudar na tomada de decisão.
Passo 05: Aproveitar e usufruir dos gráficos
O Simulador de Carteiras: Barsi x CDV oferece uma série de gráficos úteis para te ajudar a visualizar seus resultados.
O primeiro deles é sobre a composição da sua carteira. Caso você use percentuais “quebrados”, ele vai te dar um resultado parecido com este:
Em seguida, logo ao lado, você pode notar que há o gráfico utilizado para comparar as estratégias. Para fazer isso, basta escolher o método a comparar, como na imagem abaixo.
E, por fim, você tem a chance de observar um gráfico que te mostra como o seu patrimônio se comporta em relação à inflação, como mostra a imagem abaixo.
E aí, gostou de saber?
Se sim, faça as suas simulações como bem entender com o seu Simulador de Carteiras gratuito. Para baixar, é só clicar no botão abaixo. Até a próxima!
