Investir no setor que representa 24,4% do PIB brasileiro tem cheiro de boa oportunidade, não tem?
De acordo com a Confederação da Agricultura e Pecuária do Brasil (CNA), esse setor deve alcançar R$ 2,63 trilhões até o final de 2023. Mas o que será que ele pode fazer pela sua carteira de investimentos?
Se você está lendo este artigo, é provável que também enxergue boas perspectivas nos investimentos ligados ao agro. Então, para começar, diagnostique sua carteira atual de investimentos e descubra se ela tem um espaço para esse setor consolidado da economia brasileira.
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Agronegócio: entenda como funciona o mercado no Brasil
Você também é daqueles que “só acredita vendo”? Então vamos te trazer alguns dados sobre o agronegócio brasileiro.
Que esse setor é essencial para a economia nacional, isso você já tem a certeza. Mas em números, a agricultura e a pecuária representam 24,4% do Produto Interno Bruto (PIB) brasileiro, segundo a CNA.
Na prática, esse número nos mostra que, ao somar todos os bens e serviços produzidos no país durante o período de um ano, o agro vai representar aproximadamente 1/4 da macroeconomia do Brasil. É uma fatia e tanto, concorda?
Entre as atividades exercidas pelo setor estão aquelas ligadas a produção de matérias-primas para possibilitar a produção dos mais variados produtos nos demais setores, até a comercialização do produto final em si. Ou seja, em tudo tem agro!
Além disso, o Brasil ainda é um dos líderes globais em exportação de produtos agrícolas, disputando o topo do ranking com Estados Unidos e China.
Dito isto, temos que considerar que esse setor também pode nos oferecer um enorme potencial na hora de escolher onde e como investir. E é isso que vamos ver nas próximas linhas.
Por que investir no agronegócio
Na hora de investir, tudo é estratégia. Por este motivo, conhecer os “porquês” te ajuda a tomar melhores decisões para o seu bolso. Por isso, antes de investir no setor agro, descubra os motivos pelos quais essa pode ser uma boa opção para o seu portfólio.
Vamos ás 4 motivações para investir no agronegócio:
Demanda global crescente:
De acordo com dados do Banco Mundial (2021), a população tem crescido aproximadamente 0,9% ao ano. O percentual pode parecer baixo, mas imagine só: 0,9% de 8 bilhões de pessoas representa um crescimento anual de 72 milhões de novos habitantes. É muita gente!
Pensando assim, a demanda global por alimentos e bioenergia tem potencial de crescimento contínuo. Investir no agronegócio significa ter a oportunidade de se beneficiar dessa tendência de longo prazo.
Diversificação de carteira:
Por ser um mercado tão grande, o número de opções de investimento também é ampla. Desde ações de empresas que se destacam no setor, até fundos de investimentos e títulos de renda fixa permitem que o investidor que apostar nesse segmento distribua seus riscos e potencialize seus retornos.
Na prática, diversificar a carteira ao investir no agronegócio resulta em um portfólio de investimentos mais robusto e equilibrado.
Resiliência econômica:
De acordo com a CNA, o agronegócio tem se mostrado resiliente às mudanças nas condições de mercado. Ou seja, ser resiliente é mostrar-se adaptável e estável ao novo e ao que está por vir.
O que faz com que isso seja possível é a visão de longo prazo do setor. O agro se mostra contínuo na busca por eficiência e isso permite um crescimento sustentável ao longo dos anos, resistindo à pressão dos preços relativos e da inflação no mercado interno.
Em outras palavras, o setor pode ter sofrido com o impacto da recessão dada às condições globais, mas apenas no curto prazo. No longo prazo, o único fator que tem se mostrado capaz de desestabilizar o mercado é a imprevisibilidade de pragas, clima e possíveis doenças. Mas vamos combinar que nenhum de nós temos resiliência a esses aspectos, certo?
Potencial de retorno atrativo:
Especialmente em momentos de alta no preço das commodities, o mercado pode oferecer um potencial de retorno que merece a atenção dos investidores.
Além disso, como já mencionamos antes, a diversificação dos ativos escolhidos nas carteiras que acreditam no agro tem o poder de maximizar retornos e aproveitar-se dos diferentes ciclos econômicos e mudanças nas tendências de mercado.
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Como investir no agronegócio
Com a Análise de Carteira agendada, você já pode passar para a próxima etapa e descobrir todas as suas opções de como investir no agronegócio. A seguir, vamos listar as oportunidades de aplicação, seu funcionamento, suas vantagens e possíveis desvantagens.
Papel e caneta na mão? Vamos em frente.
Fundos de Investimento em Agronegócio (Fiagros)
O que é: Fiagros são fundos de investimento que focam nas cadeias produtivas do agronegócio. Nelas, podem estar contidas uma série de conjuntos de ativos relacionados ao setor, como CRAs (veja a seguir), imóveis rurais, ações de empresas relacionadas ao setor, entre outras oportunidades.
Como funciona: muito semelhantes aos FIIs (Fundos de Investimento Imobiliário), os Fiagros podem ter rendimentos periódicos. Além disso, essa opção é uma forma de investir no setor sem precisar gerenciar propriedades, empresas ou outros ativos físicos todos os dias. Ou seja, tem sempre um profissional por trás gerenciando isso para você.
Vantagens: diversificação da carteira e isenção do Imposto de Renda para pessoas físicas sobre rendimentos distribuídos.
Desvantagens: volatilidade dos preços dos ativos do fundo devido aos riscos de mercado e necessidade de confiança na boa condução por parte do gestor do fundo.
Como Investir: são negociados na Bolsa de Valores e o investimento pode ser feito em uma corretora.
Leia também: Quais são os Fiagros: valem a pena, como investir e muito mais
Ações de Empresas do Agronegócio
O que é e como funciona: você provavelmente já está familiarizado com o conceito de ações. As ações voltadas para o agronegócio funcionam da mesma maneira. Você compra uma ação de uma empresa listada na bolsa de valores e passa a ser dono de uma fatia dessa instituição.
Vantagens: potencial de valorização das ações e recebimento de dividendos.
Desvantagens: risco de mercado, alta volatilidade, risco de gestão da empresa, necessidade de análise e rebalanceamento constante.
Como investir: como qualquer outra, as ações são negociadas na bolsa de valores por meio de uma corretora de valores. O ponto de atenção, nesse caso, está na escolha das ações.
Para isso, poder contar com o aconselhamento de um consultor de investimentos é essencial para rentabilizar a carteira, sem correr riscos extremos e prejudicar o seu patrimônio. No Clube do Valor, oferecemos o serviço de Wealth Advisor a taxas justas e atendimento personalizado.
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Letras de Crédito do Agronegócio (LCAs)
O que é: as LCAs são títulos de renda fixa emitidos por instituições financeiras que usam esse dinheiro para financiar e fomentar o setor do agronegócio no Brasil.
Como funcionam: todo o valor captado nas LCAs é destinado a empréstimos para a produção rural. Em troca, o investidor recebe esse dinheiro com o pagamento de juros após o prazo de vencimento.
Vantagens: são isentas de Imposto de Renda para pessoas físicas, são menos voláteis do que as ações e garantem um retorno previsível após o prazo.
Desvantagens: menor liquidez do que outras opções de renda fixa e retornos inferiores em momentos de baixa taxa de juros.
Como investir: LCAs estão disponíveis em bancos e corretoras.
Certificados de Recebíveis Agrícolas (CRAs)
O que é: os CRAs também são investimentos de renda fixa emitidos por produtores rurais ou empresas que precisam de dinheiro par fomentar o setor.
Como funcionam: uma empresa do setor emite um CRA e este título é negociado. Ou seja, o investidor pode escolher comprá-lo com a promessa de pagamentos em dinheiro.
Vantagens: diversificação para a carteira e isenção do Imposto de Renda para pessoas físicas.
Desvantagens: risco de crédito do emissor (quem emite o título) e liquidez menor do que outros ativos em renda fixa.
Cédula de Produtor Rural (CPR)
O que é: CPR é um título emitido por produtores rurais em troca da entrega de produtos agropecuários.
Como funciona: imagine que você é um produtor rural que precisa de dinheiro para comprar fertilizantes para a próxima safra, mas só vai ter essa quantia após a venda desses produtos que ainda não foram gerados. Ao emitir uma CPR, o produtor garante esse montante e devolve o valor em forma de produtos agrícolas ao investidor (Ex.: 100 sacas de soja).
Vantagens: permite o investimento direto na produção agrícola e pecuária com a possibilidade de ganhos atrelados à performance do setor.
Desvantagens: alto risco de mercado, dependência das condições climáticas e geralmente mais acessível aos investidores de grande porte e instituições.
Como investir: as CPRs não são normalmente encontradas em plataformas tradicionais, mas é possível achá-las em alguns bancos, instituições financeiras, corretoras especializadas em investimentos agrícolas ou diretamente com o produtor.
E agora…
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Como criar uma estratégia de investimento no Agronegócio
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#1 Diversifique:
Não coloque todos os seus ovos em uma única cesta! Faça o balanço entre ações, fundos e renda fixa para diminuir os riscos, proteger seu patrimônio e aumentar a rentabilidade.
#Analise os riscos:
No texto acima, citamos quais as vantagens e as desvantagens de cada um dos títulos. Estude com precisão cada um dos riscos e escolha a melhor opção conforme a sua aceitação a essas possíveis ameaças, de acordo com os seus objetivos financeiros.
#Conheça o setor:
Ao escolher um segmento para investir, é importante que você se mantenha atento aos seus ciclos econômicos e as possíveis tendências para que você tome decisões mais bem informadas. Mas lembre-se sempre: rentabilidade passada não garante resultados futuros (e vice-versa).
#Conte com um profissional:
Se você está doente, procura um médico. Quer melhorar sua alimentação? Você procura um nutricionista. Se precisa de auxílio para estar em conformidade com a lei, busca um advogado. Na hora de investir, também é preciso procurar por ajuda profissional.
Ao contar com um especialista em investimentos, você economiza e rentabiliza o seu tempo que, eu garanto, é muito precioso. Mas mais do que isso: você investe na multiplicação do seu dinheiro e na garantia da tranquilidade financeira no futuro da sua família.
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