Já imaginou sua carteira de investimentos exibindo resultados impressionantes graças a uma escolha inteligente de FIIs (Fundos Imobiliários)? A chave para esse sucesso pode estar na seleção de FIIs de Maiores Valores Patrimoniais, que frequentemente são sinônimos de segurança e potencial de valorização.
Neste artigo, vamos mostrar porque o Valor Patrimonial é um indicador chave para selecionar FIIs. Além disso, vamos explorar as vantagens deste investimento e como isso impacta positivamente na sua carteira.
Ao final, confira a nossa exclusiva Planilha de Rendimento em FIIs e descubra quanto você pode receber mensalmente investindo nos melhores Fundos Imobiliários.
Entendendo o Valor Patrimonial (VP) de um FII
O Valor Patrimonial (VP) é um indicador que permite aferir o valor que efetivamente representa algum patrimônio.
Para descobrir o VP de um FII, é necessário dividir o Patrimônio Líquido pela quantidade de cotas emitidas, evidenciando a relação existente entre os bens do fundo e o valor de suas ações.
A partir deste valor, é possível identificar se o FII está sobrevalorizado ou subvalorizado, ou seja, se suas cotas negociadas estão abaixo ou acima do seu patrimônio líquido.
Importância dos Valores Patrimoniais em FIIs
O Valor Patrimonial (VP) de cada FII é um dos principais indicadores que os investidores devem considerar ao avaliar as opções de investimento. O VP é uma medida precisa de quanto cada cota de um FII representa dos ativos da empresa.
Além disso, o Valor Patrimonial também reflete os passivos da empresa, incluindo dívidas e impostos devidos. Portanto, o VP também é conhecido como o “valor líquido atual” de uma empresa.
Como identificar FIIs de maiores Valores Patrimoniais?
A maneira mais comum de identificar FIIs de maiores Valores Patrimoniais é realizar uma análise dos indicadores de desempenho dos fundos.
Os FIIs de maiores VP geralmente possuem um baixo risco de perda e oferecem melhores condições de retorno ao investidor. Além disso, é importante estudar a estrutura do fundo, o que pode ser feito por meio de relatórios de gestão disponíveis on-line.
Outra maneira útil de encontrar FIIs de maiores VP é buscar por informações de terceiros sobre os fundos. Essas informações podem ser encontradas em sites de análise de fundos, como o FundsExplorer, que oferece uma visão geral sobre os indicadores de desempenho dos fundos.
Riscos dos FIIs de maiores Valores Patrimoniais
Os FIIs são influenciados pelo mercado imobiliário, o que pode apresentar flutuações no curto, médio e longo prazos. Além disso, o desempenho dos FIIs de maiores Valor Patrimonial depende diretamente da gestão econômica do imóvel em que está investindo. Por isso, é importante estar atento à qualidade dos locatários que alugam o imóvel e do custo de manutenção.
Os FIIs de maiores Valor Patrimonial também podem ser afetados por outros fatores, como taxas de juros, inflação, crise econômica e políticas governamentais. Portanto, o investidor deve estar ciente de todos esses riscos antes de tomar uma decisão de investimento.
Ainda, por serem um investimento de renda variável, os FIIs estão sujeitos à variação no preço de suas cotas.
Vantagens dos FIIs de maiores Valores Patrimoniais
Uma vantagem significativa dos FIIs de maior Valor Patrimonial (VP) é a estabilidade de longo prazo. O VP reflete o valor dos ativos subjacentes, o que significa que, quanto maior o VP de um fundo, maior será a segurança dos investimentos. Além disso, o VP é menos afetado pela volatilidade dos mercados financeiros, o que pode significar retornos no longo prazo.
Outra vantagem dos FIIs de maiores VP é a possibilidade de obter maior liquidez em qualquer momento. Isso significa que os investidores terão acesso aos seus recursos de forma mais rápida e eficaz.
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Estratégia de investimento para FIIs de maiores Valor Patrimonial
Uma das estratégias mais recomendadas por especialistas é investir em empresas em ascensão ou “subvalorizadas” – como as empresas de valor.
O value investing busca investir em empresas com valor “abaixo” do seu potencial intrínseco, a fim de rentabilizar no longo prazo. Essas empresas têm modelos de negócio inovadores e, por conta disso, tem a possibilidade de capturar uma fatia de mercado em expansão.
Essa metodologia de análise, inclusive, é a mais utilizada por nós aqui no Clube do Valor. Você pode conferir mais detalhes no nosso Guia de Value Investing.
Tributação dos FIIs de maiores Valores Patrimoniais
Há incidência de imposto de renda sobre fundos imobiliários quando ocorre o lucro a partir da venda de cotas de FIIs. A tributação de FIIs é de 20% e é feita apenas sobre o lucro.
Portanto, não existe a isenção para operações normais, como no caso de ações em que existe isenção para vendas de até R$ 20 mil por mês. Todas as operações realizadas com ganho de capital são tributadas nos FIIs.
Quanto aos dividendos, desde 2022 está isenta a tributação sobre a distribuição de dividendos.
Análise de exemplos de FIIs de maiores Valores Patrimoniais
Para melhor compreender o Valor Patrimonial de um FII, vamos analisar alguns exemplos. O FII HGLG11, por exemplo, possui um Patrimônio Líquido de R$ 3,6 bilhões e um Valor Patrimonial de R$ 153,84 por cota. Já o BLMG11 possui um PL de R$ 333 milhões e um Valor Patrimonial de R$ 87,38 por cota, enquanto o BARI11 possui um Patrimônio Líquido de R$ 447,3 milhões e um VP de R$ 96,51 por cota.
Esses valores foram analisados em julho de 2023.
É importante lembrar que cada FII tem características próprias e, portanto, o Valor Patrimonial pode variar consideravelmente de um para outro.
Planilha de Rendimentos FIIs
Entender e gerenciar suas aplicações em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) é essencial para alcançar seus objetivos financeiros e maximizar seus rendimentos.
A planilha que apresentamos é uma ferramenta valiosa que permite ter uma visão clara do seu portfólio de FIIs, monitorar rendimentos e avaliar o desempenho do investimento ao longo do tempo.
Com ela, vocês podem acompanhar o preço atual das cotas, a distribuição percentual de cada FII na carteira, o rendimento médio esperado e o último rendimento distribuído. Isso não apenas simplifica o processo de acompanhamento dos seus investimentos, mas também fornece insights importantes para tomadas de decisão mais informadas e estratégicas.
Mitos e verdades sobre FIIs de maiores Valores Patrimoniais
Muitas pessoas têm dúvidas sobre FIIs de maiores Valor Patrimonial e, muitas vezes, são enganadas por mitos e informações incorretas. É importante destacar que um FII de maior VP não é necessariamente uma boa escolha de investimento, pois você não pode levar em consideração apenas uma característica do ativo na hora de tomar a sua decisão.
O Valor Patrimonial dos FIIs é apenas um indicador da saúde financeira do fundo, mas não garante rendimentos ou segurança. Além disso, é importante lembrar que o VP não é uma medida do desempenho de um FII, mas apenas um indicador da saúde financeira.
Por fim, é importante ter em mente que o Valor Patrimonial não é o mesmo que o Valor Patrimonial por cota, e que as emissões e amortizações podem afetar os valores.
Valor Patrimonial x Valor Patrimonial por cota em FIIs
O Valor Patrimonial (VP) é definido como o valor total de todos os ativos da sociedade, descontando o valor de todas as dívidas, ou seja, os ativos subtraídos dos passivos.
Já o Valor Patrimonial por cota é o valor dos ativos dividido pelo número de cotas em circulação. É importante entender que o Valor Patrimonial por cota é diferente do Valor Patrimonial, pois o primeiro desconta a participação de cada cota individualmente.
O Valor Patrimonial por cota é usado para avaliar o preço da cota, ao invés do Valor Patrimonial, que é usado para medir o valor total de uma empresa. É importante observar que um FII pode ter um Valor Patrimonial alto, mas um Valor Patrimonial por cota baixo. Portanto, ao escolher um FII com alto Valor Patrimonial, é importante verificar qual é o Valor Patrimonial por cota.
Alterações no VP: emissões e amortizações
Os FIIs potem ter seus Valores Patrimoniais alterados por meio da realização de emissões ou amortizações. Uma emissão de cotas acontece quando as cotas são oferecidas ao mercado, aumentando o número de cotas em circulação, ou seja, provocando uma diminuição do Valor Patrimonial por cota.
Por outro lado, a amortização de cotas ocorre quando as cotas são retiradas do mercado, reduzindo o número de cotas em circulação, ou seja, provocando um aumento do Valor Patrimonial por cota.
