Os mercados emergentes são definidos como aqueles que possuem alto potencial de crescimento econômico e menos desenvolvimento econômico do que mercados desenvolvidos.
Nestes mercados há uma taxa de crescimento mais acelerada, bem como a oportunidade de desenvolver novos negócios, fornecendo aos investidores grande potencial de retorno.
A taxa de crescimento mais acelerado se dá, justamente, porque os países emergentes ainda não se desenvolveram o suficiente como os países ricos, tendo bastante espaço para se aprimorar.
Neste artigo, iremos falar sobre as oportunidades e obstáculos dos mercados emergentes, quais são os potenciais e desafios desses mercados e quais as melhores estratégias de investimento. Boa leitura!
O que são mercados emergentes?
Os mercados emergentes são aqueles que não possuem o mesmo nível de desenvolvimento econômico que mercados desenvolvidos, mas oferecem enormes oportunidades de crescimento. Podem ser chamados, também, de países em desenvolvimento ou subdesenvolvidos.
Geralmente esses mercados estão em fase de transição, com reformas estruturais e outras iniciativas que ajudam a estabelecer os fundamentos para o crescimento e desenvolvimento sustentável.
Além disso, eles também caracterizam-se por pouca liquidez, baixa capitalização de mercado e normalmente são menos regulamentados.
Características dos mercados emergentes
Os mercados emergentes têm algumas características que os diferenciam dos mercados desenvolvidos.
Um dos principais traços é que o foco do investimento está em sua capacidade produtiva, ou seja, são mercados mais voltados para a produção de commodities e outros produtos.
Apesar de ainda dependerem da agricultura e da exportação de matérias-primas, estão se afastando dessas atividades.
Além disso, os mercados emergentes tendem a ser menos maduros, o que significa que os valores das ações podem oscilar mais rápido.
Eles também são mais dependentes das políticas governamentais, pois as políticas econômicas são mais sensíveis às mudanças.
Algumas das suas principais características são:
- Potencial de crescimento;
- Baixa renda;
- Alta volatilidade;
- Grandes transformações estruturais e institucionais;
- Fortes oscilações cambiais;
- Baixo capital de investimento;
- Possibilidade de retorno alto dos investimentos, justamente por ter um risco maior.
Potencial dos mercados emergentes
Os mercados emergentes oferecem grande potencial aos investidores, por apresentarem um risco maior. Com o crescimento econômico dos emergentes, os investidores podem aproveitar oportunidades de investimento que não estão disponíveis em mercados mais maduros. Esses mercados também oferecem aos investidores a oportunidade de diversificar seus portfólios e acessar novos mercados.
Crescimento econômico
O crescimento econômico dos mercados emergentes é significativo. Nas décadas de 90 e 2000, os países subdesenvolvidos apresentaram um crescimento econômico acelerado, transformando-se em importantes economias do mundo.
Este crescimento foi impulsionado pelo aumento da produtividade, inovação e investimentos. Alguns países emergentes, como a Índia e a China, apresentam taxas de crescimento econômico superiores às dos países desenvolvidos, tornando-se um fator importante para o crescimento global.
Apesar de alguns mercados emergentes apresentarem uma desaceleração nos últimos anos, principalmente em função da pandemia do coronavírus e do nível econômico a que chegaram (cidadãos não querem mais trabalhar na linha de produção, buscando por empregos mais especializados), elas ainda apresentam um crescimento econômico global significativo.
Diversificação de portfólio
Os mercados emergentes oferecem ao investidor a oportunidade de diversificar seu portfólio. Investir em emergentes permite ao investidor acessar ativos de alto crescimento que não estão disponíveis nos mercados desenvolvidos.
Por outro lado, a diversificação ajuda a reduzir o risco global, pois o investidor não precisa se preocupar com a volatilidade de um mercado único.
Acessibilidade a novos mercados
Com a abertura de novos mercados, os investidores podem explorar oportunidades que estão fora do alcance dos investidores tradicionais. Esta oportunidade de acesso a novos mercados também oferece aos investidores acesso a produtos financeiros e outros produtos que não estão disponíveis nos países desenvolvidos.
Além disso, os mercados emergentes oferecem aos investidores a oportunidade de acessar recursos humanos e financeiros a preços mais baixos. Isto, por sua vez, oferece aos investidores a oportunidade de maximizar sua rentabilidade, pois eles podem comprar mais ativos a preços mais baixos.
Ainda, os mercados emergentes oferecem aos investidores a oportunidade de investir em mercados que estão em rápida evolução e crescimento.
Apesar de apresentarem um grande potencial de retorno, os mercados emergentes também oferecem um grande risco. Por isso, é importante avaliar com um especialista de Wealth Advisor para entender se investir nestes mercados deve fazer parte da sua estratégia de investimento.
Desafios dos mercados emergentes
Ao considerar investimentos em mercados emergentes, é fundamental levar em conta os desafios inerentes a estes mercados. Diversos fatores podem alterar o desempenho de um investimento e, portanto, é importante avaliar os riscos com cautela.
Volatilidade
Um dos principais riscos associados aos mercados emergentes é a volatilidade. Quando se trata de ações, fundos imobiliários e outros investimentos, a volatilidade é a medida da variação de preços de um investimento ao longo do tempo.
Mercados emergentes são conhecidos por sua volatilidade devido às condições instáveis, políticas de governos e outros fatores. Investidores precisam ficar conscientes da volatilidade e estar preparados para lidar com flutuações de curto prazo.
Riscos políticos
Outro risco a ser considerado ao investir em mercados emergentes é o risco político. Os emergentes costumam experimentar grandes mudanças políticas e econômicas, além de insegurança jurídica, o que pode causar grandes impactos nos investimentos.
Por exemplo, mudanças abruptas nos governos, reformas tributárias e eventos sociais podem afetar diretamente o desempenho dos investimentos.
Barreiras comerciais e regulatórias
Os mercados emergentes também são conhecidos por seus regulamentos complexos e barreiras comerciais.
Alguns destes desafios incluem processos burocráticos complicados, custos de transação e barreiras tarifárias. Além disso, os investidores também precisam ter em mente o comportamento de outras empresas concorrentes ao tomar decisões de investimento.
Estratégias de investimento para mercados emergentes
O investimento nos mercados emergentes é uma oportunidade para expandir os horizontes dos investidores, oferecendo retornos maiores e uma diversificação geográfica. No entanto, é preciso avaliar alguns fatores antes de embarcar nessa jornada.
Diversificação geográfica
Uma estratégia crucial para investidores de mercados emergentes é diversificar a carteira. A diversificação geográfica pode ajudar a aliviar o impacto dos riscos locais.
Diversificar sua carteira de investimento permitirá que você invista em diferentes setores e economias, ao mesmo tempo, reduzindo a exposição ao risco.
Considerando fatores ESG
Os fatores ESG são extremamente importantes para os investidores de mercados emergentes. Avaliar o impacto ambiental, social e de governança das empresas pode reduzir os riscos de investimento e ajudar a maximizar os retornos. Ao considerar fatores ESG, os investidores devem avaliar o que é relevante para o setor e para a região.
Setores promissores nos mercados emergentes
Os novos mercados apresentam uma série de setores promissores que oferecem grandes retornos para o investidor.
Tecnologia
A tecnologia na era digital trouxe oportunidades de investimento em empresas de tecnologia emergentes. Um setor de tecnologia que tem se destacado nos últimos anos nos mercados emergentes é a inteligência artificial (IA).
A IA tem a capacidade de automatizar processos complexos com uma precisão inigualável. Isso torna os mercados emergentes, como a China, muito atraentes para as empresas de tecnologia de IA.
Energia renovável
Outro setor promissor nos mercados emergentes é a energia renovável. O aumento da conscientização sobre o uso sustentável dos recursos naturais tem aumentado a demanda por energia renovável.
Este setor vem se destacando devido aos incentivos governamentais para investir nesses setores. Estes incentivos podem incluir programas de financiamento, tarifas de energia reduzidas e subsídios.
Países como o Brasil, que possui uma vasta extensão territorial e é dotado de muita natureza utilizada na energia renovável, como água e vento, se destaca neste setor.
Consumo interno
O setor de consumo interno também tem sido um dos principais destaques nos mercados emergentes. O aumento do nível de vida e do poder aquisitivo da população é responsável pelo aumento da demanda por bens de consumo.
O setor de bens de consumo se destaca pelo seu potencial de crescimento em mercados emergentes, pois é um setor que é afetado positivamente pelo aumento da renda. Ainda, é responsável por quase metade do PIB de muitos mercados emergentes.
Casos de sucesso e fracassos
Embora os mercados emergentes sejam potencialmente lucrativos e almejados por investidores de todo o mundo, é importante compreender que os riscos são inevitáveis. É por isso que os investidores devem considerar casos de sucesso e fracassos para obter as lições e perspectivas adequadas sobre o assunto.
Exemplos de investimentos bem-sucedidos
Uma das principais lições que os investidores emergentes devem aprender é que é possível obter grandes retornos dos mercados emergentes, desde que sejam tomadas as decisões de investimento certas.
Uma das histórias de sucesso é quem investiu na bolsa brasileira ao longo dos anos. Se analisarmos a Ibovespa de 2006 até 2023, é possível perceber que, apesar das oscilações, ela valorizou 185,79% no período.
Lições aprendidas com investimentos mal-sucedidos
Os investidores emergentes também devem aprender com os erros de outros investidores. Por exemplo, o índice de Xangai (SSEC), teve uma valorização de apenas 9% nos últimos 5 anos, fazendo com que você tenha tido resultados negativos dependendo da data que entrou.
Ou seja, os investidores emergentes devem aprender com histórias de sucesso e fracassos para obter as melhores lições e resultados de seus investimentos em mercados emergentes.
São importantes fatores como a compreensão dos mercados, análise de riscos, consideração de fatores ESG, diversificação geográfica e flexibilidade para lidar com novas oportunidades.
Conquiste uma jornada financeira com autenticidade e segurança
A chave para alcançar uma jornada financeira saudável e segura é a autenticidade.
É importante conhecer a si mesmo para entender quais são os objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo. Analisar as finanças pessoais para entender o orçamento, a composição do portfólio e a origem dos recursos é fundamental.
A partir daí, é possível desenvolver estratégias de investimento mais eficazes e que atendam às necessidades e objetivos financeiros específicos.
Ao analisar os mercados financeiros, é importante lembrar entender como eles se comportam e se fazem sentido para a sua estratégia. É preciso avaliar diversos fatores, como suas características, ações disponíveis e em que áreas se destacam. Dessa forma, é possível desfrutar de um caminho financeiro com autenticidade e segurança.
O mais importante é que você não precisa trilhar esta jornada sozinho. Conte com a ajuda dos nossos especialistas em Wealth Advisor e construa um patrimônio sólido e seguro para o seu futuro e de sua família.
