As commodities estão sempre presentes, seja no seu dia a dia, seja na produção industrial ou no mercado financeiro. Sendo um dos tipos de negociação mais antigos do mundo, elas podem fazer parte do seu portfólio de investimento.
Apesar de muitas pessoas não as conhecerem pelo seu nome, “commodities”, elas fazem parte do dia a dia de todo cidadão: desde o petróleo até o trigo. O Brasil, inclusive, é conhecido mundialmente pela sua enorme variedade de commodities.
Neste guia definitivo, abordaremos todas as informações importantes que você precisa saber para investir em commodities, desde os tipos de commodities disponíveis até as estratégias de investimento e os riscos envolvidos. Boa leitura!
O que são commodities?
Commodity, em inglês, significa “mercadoria”. Apesar de, por muitos anos, a palavra ter sido usada como sua tradução literal, hoje em dia seu significado é muito mais amplo: matéria-prima. Ou seja, as commodities são matérias-primas para a criação de outros produtos.
Por exemplo, o petróleo, no qual deriva a gasolina, é uma commodity. Assim como o trigo, o café, entre tantos outros produtos.
Como seus preços podem variar bastante, esse tipo de produto pode ser visto como investimento. Além disso, são produtos consumidos em larga escala e estocados em grande quantidade.
A importância das commodities na economia global
As commodities têm uma importância significativa para a economia global. Elas são usadas na produção de outros bens e serviços, facilitam o comércio internacional e podem ser usadas como hedge contra a inflação. Além disso, elas são importantes fontes de oferta e demanda, já que essa variação pode afetar os preços delas.
Elas também são muito importantes para alguns países emergentes, já que eles são dependentes da exportação de commodities para países mais ricos.
Também são usadas para diversificar portfólios de investimento, pois elas podem possuir menor volatilidade que outros ativos. Assim, elas oferecem aos investidores uma maneira de aproveitar algumas oportunidades de ganho.
Tipos de commodities
Como um dos principais ativos nos mercados financeiros, as commodities podem ser divididas em três grandes categorias: energia, metais e agricultura.
Energia: petróleo, gás natural
O petróleo é a commodity de energia mais importante no mundo. Ele é extraído principalmente dos campos de petróleo e refinado em produtos como diesel, gasolina, combustível de aquecimento e combustível aeronáutico.
O gás natural também é um dos principais combustíveis energéticos usados mundialmente. É extraído de reservas de gás natural e é usado principalmente como combustível de aquecimento, como fonte de energia para usinas elétricas e para a produção petroquímica.
Conheça os principais tipos de commodities energéticas:
- Petróleo;
- Gás natural;
- Eletricidade;
- Carvão.
Metais: ouro, prata, platina
Também conhecidas como commodities minerais, elas estão relacionadas a metais e minerais. O ouro é usado como ativo de segurança no mercado internacional, como forma de armazenamento de valor e como hedge contra a inflação.
A prata é outro metal precioso que tem múltiplos usos, desde a moeda de circulação na antiguidade até a produção de jóias modernas. A platina é outro metal precioso, usado principalmente na produção de jóias e como um dos principais componentes do catalisador de automóveis.
Algumas outras commodities minerais são:
- Ferro;
- Minério de ferro;
- Alumínio;
- Níquel.
Agricultura: milho, soja, café
As commodities agrícolas são compostas por produtos advindos do agronegócio. Milho, soja e café são algumas das principais commodities da agricultura.
O milho é usado principalmente na produção de alimentos e na fabricação de biocombustíveis. A soja é usada principalmente como alimento para humanos e animais, bem como para a produção de biodiesel. O café é usado principalmente para a produção de alimentos e bebidas.
Por que investir em commodities?
Investir em commodities é se movimentar para além dos tradicionais mercados de ações e títulos. Como qualquer outro veículo de investimento, há uma série de riscos associados ao investimento em commodities. No entanto, como o risco vem acompanhado de recompensa, há algumas razões pelas quais investidores escolhem investir nestas classes de ativos.
Diversificação de portfólio
Uma das principais vantagens de investir em commodities é a diversificação de portfólio. Ao contrário de outros tipos de investimento, as commodities não estão diretamente relacionadas ao desempenho de ações em bolsas de valores específicas.
Em vez disso, elas se correlacionam com os preços das matérias-primas. Por exemplo, se o preço dos ativos de uma bolsa de valores particular cair, o preço das commodities pode subir ou cair. Portanto, investir em commodities permite que os investidores diversifiquem sua carteira, aumentando sua segurança em potencial.
Hedge contra a inflação
Investir em commodities também pode ser uma ótima maneira de ajudar a proteger seu portfólio de perdas causadas por mudanças nos preços do mercado. Commodities são negociadas em mercados futuros, o que significa que os investidores podem comprar e vender contratos em relação a um ativo subjacente, com preços específicos no futuro. Isso permite que os investidores se protejam contra possíveis perdas resultantes de flutuações nos preços dos mercados.
Oportunidades de ganhos
Por último, investir em commodities também pode gerar lucros para os investidores. À medida que os preços das commodities mudam em resposta às condições de oferta e demanda, os investidores podem comprar e vender contratos quando os preços estão favoráveis. Isso significa que eles podem se beneficiar da volatilidade dos mercados, bem como dos movimentos de curto e longo prazo dos preços, abrindo e fechando posições de acordo com sua estratégia.
Se você está pensando em começar a investir em commodities, é importante entender se este tipo de investimento faz sentido para a sua estratégia e para o seu perfil de investidor. Por isso, converse com nossos especialistas em wealth advisor e monte uma estratégia personalizada para você.
Riscos associados ao investimento em commodities
O investimento em commodities, assim como todo investimento, envolve riscos significativos. É importante compreender os riscos antes de mudar a sua estratégia e incluir commodities no seu portfólio.
Volatilidade dos preços
O investimento em commodities é altamente volátil em comparação com outros tipos de investimentos. Os preços variam amplamente em determinados momentos, portanto, é importante que o investidor tenha uma estratégia de investimento bem definida.
Riscos geopolíticos
Os riscos geopolíticos são os riscos associados às relações e conflitos entre países e regiões. Por exemplo, a instabilidade política e as guerras regionais podem afetar o preço dos produtos de commodities. Da mesma forma, as políticas de exportação, os embargos comerciais e as sanções econômicas também podem afetar os preços.
Riscos ambientais
Os riscos ambientais são os riscos relacionados às mudanças ambientais. Por exemplo, as mudanças climáticas, as alterações no uso da terra e as políticas governamentais que restringem o uso de determinadas commodities podem afetar os preços. Além disso, as mudanças nas condições de mercado, como a sazonalidade das commodities, também podem ter um impacto nos preços.
Assim, é importante que os investidores compreendam os riscos associados ao investimento em commodities e ajam com cautela ao tomar decisões de investimento. Por isso, contar com uma estratégia sólida da nossa equipe de wealth advisor pode fazer a diferença para alcançar a sua meta.
Estratégias para investir em commodities
Se você está pensando em começar neste universo, é importante entender como investir em commodities e criar estratégias para ter um investimento bem-sucedido.
Investimento direto
Investir diretamente em commodities pode ser feito por meio de moedas fiduciárias ou criptomoedas. Esta pode ser uma das principais vantagens de investir em commodities, pois permite que você se beneficie dos movimentos de preços nos mercados. Existem várias plataformas on-line que permitem aos investidores comprar e vender commodities diretamente.
Fundos de investimento em commodities
Outra forma de investir em commodities é por meio de fundos de investimento especializados em commodities. Estes fundos são projetados para acompanhar os movimentos de preços delas. Estes fundos oferecem aos investidores a flexibilidade de investir em commodities e obter exposição a vários produtos ao mesmo tempo.
Contratos futuros
Este é o tipo mais comum de investimento em commodity. Os contratos futuros permitem que o produtor saiba de antemão qual será a receita que irá receber pelos seus produtos. Ou seja, eles estabelecem um preço para a commodity em uma data futura.
Os contratos futuros são mais adequados para investidores que procuram lucrar com as flutuações de curto prazo nos preços das commodities e querem limitar seus riscos ao máximo.
Para saber se você é um investidor ou mais arrojado, faça o nosso quiz gratuito e descubra o seu perfil de investidor. Essa informação é fundamental para que você possa estabelecer estratégias que estejam de acordo com o seu perfil, minimizando os riscos de perder dinheiro.
Análise de commodities: como avaliar?
A análise de commodities é uma ferramenta importante para os investidores que desejam avaliar seus investimentos. Existem duas principais abordagens para analisar commodities: análise fundamentalista e análise técnica.
Análise fundamentalista
A análise fundamentalista envolve avaliar commodities com base em seu valor intrínseco, que pode ser determinado por fatores como a oferta, a demanda, o ciclo econômico (safra e entressafra), o custo de produção e outros. Essas informações são usadas para avaliar o valor da commodity e, portanto, sua viabilidade como um investimento.
Fatores específicos que são avaliados como parte da análise fundamentalista incluem a oferta e a demanda e como elas afetam o preço da commodity. Além disso, os fatores relacionados à sazonalidade, como a quebra da safra e o clima, também são considerados.
Outros fatores que também devem ser considerados ao avaliar commodities usando análise fundamentalista são a estabilidade da economia global, a inflação, as taxas de juros, a estabilidade política e a estabilidade financeira. Quanto mais estável for o ambiente econômico, maior será a probabilidade de que o preço da commodity aumente.
Análise técnica
A análise técnica envolve a avaliação de dados de mercado, como preço, volume e tendências de negociação, para identificar oportunidades de investimento em commodities. Esta abordagem busca identificar padrões de preços passados, a fim de prever a direção do preço futuro.
Os investidores usam ferramentas de análise técnica, como gráficos de preços, índices de liquidez, índices de movimento direcional (DMI) e médias móveis, para interpretar os dados. Estes podem ser usados para identificar tendências de curto e longo prazo, para avaliar a volatilidade do preço, para acompanhar o fluxo de dinheiro entre compradores e vendedores e para identificar oportunidades de investimento.
É importante lembrar que, apesar de serem ferramentas úteis, a análise fundamentalista e a análise técnica são apenas duas das várias abordagens para avaliar commodities. Elas são úteis para ajudar os investidores a tomar decisões informadas, mas não devem ser usadas como previsões exatas.
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Nossas recomendações sobre investimentos
Antes de começar a investir, é importante que você descubra qual é o seu perfil de investidor. Dependendo se você for mais arrojado ou mais conservador, diferentes estratégias devem ser recomendadas para você, pois não existe um investimento certo, mas sim aquele que funciona para cada pessoa.
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Depois disso, é importante que você estabeleça objetivos: você pretende investir para a sua aposentadoria? Ou por um prazo mais curto? Essa é outra informação relevante para que se possa criar uma estratégia de investimentos eficaz.
Por isso, nossa recomendação sobre investimentos é: precisa fazer sentido para a sua estratégia! Converse com nossos especialistas em wealth advisor, explique suas necessidades para eles e entenda qual é o melhor investimento para você.
Como fazemos nossos investimentos
Aqui no Clube do Valor, nossos investimentos são baseados em dados e no histórico de desempenho dos ativos. Isso quer dizer que não escolhemos ativos para as carteiras dos nossos clientes baseados em achismos ou previsões de futuro.
Além disso, nosso atendimento é individualizado, pois precisamos entender as necessidades e o perfil do investidor que está confiando o seu dinheiro em nossa equipe.
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