Ganhar dinheiro de forma fácil, rápida e diretamente de sua casa!
Parece uma promessa e tanto, não é?
E fica ainda melhor quando você descobre que é apenas uma questão de olhar gráficos em uma tela, interpretá-los corretamente e ganhar dinheiro a partir disso…
Mas será que isso é verdade? Tem como ganhar dinheiro com day trade de forma sustentável?
Ou será que Day Trade é furada? Algo pensado pelas Instituições Financeiras para tirar seu dinheiro?
Nesse novo artigo do Clube do Valor, vamos explicar mais sobre essa forma arriscada de usar a Bolsa de Valores e se ela realmente vale a pena.
Como funciona o day trade?
Day Trade é a união de duas palavras da língua inglesa: “day”, que significa “dia”, e “trade”, que significa “troca” ou, nesse contexto, “negociação”.
Ou seja, basicamente é a ideia de fazer “negócios” dentro de um “dia”, através da Bolsa de Valores.
Isso porque o objetivo por trás do Day Trade é comprar e vender ações e derivativos dentro do mesmo pregão da Bolsa, ou seja, dentro do mesmo dia, buscando lucros.
Uma forma de ganhar dinheiro no curto prazo.
Por exemplo, a ideia do day trader pode ser comprar ações da Petrobras (PETR4) por R$ 23,50 cada às 11h da manhã e vendê-las por R$ 23,80 cada na parte da tarde, auferindo um lucro de R$ 0,30 por ação operada.
Pode não parecer muito, mas com grandes quantidades de capital e até alavancagem, esse lucro pode ficar bem grande – assim como o prejuízo, se a operação der errado.
A possibilidade de ganhar muito dinheiro é justamente uma das “iscas” que levam muitas pessoas a buscarem o caminho do Day Trade, como comentarei em mais detalhes a seguir…
Por que é tão atraente como estratégia de investimento?
É inegável: conseguir ganhar muito dinheiro todos os dias apenas observando gráficos em uma tela é uma promessa e tanto…
Além disso, a possibilidade de trabalhar diretamente de casa ou de qualquer lugar com conexão à internet é algo que atrai muitas pessoas para o Day Trade.
A ideia de ficar rico rápido e sem estresse mexe conosco, mas é apenas isso: uma ideia.
No mundo real isso não se traduz em realidade, e inclusive faz muitas vítimas, como ficará evidente ao longo do artigo.
Como fazer um day trade?
Apesar de eu não querer encorajar ninguém a fazer Day Trade, é relativamente direto ao ponto realizar essas operações
A maioria das corretoras possui áreas específicas de seu Home Broker para isso (até porque é do interesse delas que você realize essas atividades…).
Lá, o especulador pode operar seus ativos, instituindo pontos de entrada, alvos (onde a venda é feita automaticamente com lucro) e stops (onde a venda é realizada pelo sistema para diminuir perdas).
Além disso, existem plataformas gráficas que oferecem mais informações ao especulador em troca de assinaturas, prometendo melhorar seus desempenhos.
Qual faculdade fazer para ser um trader
Assim como é o caso para qualquer investidor da Bolsa de Valores, não é necessário ter cursado nenhum curso específico nem ter nenhum diploma para ser day trader.
Talvez cursos relacionados a contabilidade, finanças, administração e matemática facilitem o entendimento do mercado e dos conceitos…
Porém, isso não vai virar o jogo e não será suficiente para te fazer ter sucesso especulando na Bolsa de Valores.
Qual o salário de um day trader?
É aqui que surge o primeiro problema do Day Trade.
Nessa atividade, você não tem nenhuma noção do quanto vai receber mensalmente.
Isso, é claro, assumindo que você não perdeu dinheiro – o destino mais comum dos especuladores da Bolsa.
Além disso, o ganho potencial do Day Trade está diretamente correlacionado ao capital que você arrisca em cada operação – seja ele seu ou de outros, através da alavancagem, que é basicamente operar com dinheiro que você pegou emprestado.
Ou seja, mesmo que você tenha sucesso nas operações, dificilmente ganhará muito dinheiro se não tiver um grande capital para começar, visto que as margens buscadas pela maioria dos traders gira em torno de 0,5% a 2% ao dia.
Além disso, seus ganhos jamais serão regulares, e seus prejuízos serão comuns. E seu patrimônio estará sempre em risco, algo que não ocorre em outras “profissões”.
É possível ficar rico com Day Trade?
A resposta sincera é: não.
A resposta correta matematicamente é: você tem menos de 3% de chance de ganhar dinheiro no trade.
É isso que mostrou o estudo conduzido pelos pesquisadores da FGV Fernando Chague e Bruno Giovannetti.
Eles estudaram todos os day traders que fizeram sua primeira operação com o minicontrato de índice em 2013, 2014 ou 2015. Foram 19.646 pessoas.
Destes, 1.551 seguiram operando diariamente, por mais de 300 pregões. Deles, 1.551 (97%) perderam, 3% ganharam e 2,6% ganharam menos do que 300 reais por dia, uma renda menor do que um motorista de Uber ou do que um caixa de banco.
Na média, esses traders perderam 200 reais por dia. O que mais ganhou ganhou 1.000 reais por dia, em média, mas com desvios enormes: em um dia ele ganhou 11.000 reais, no outro perdeu 10.000 reais, o que é bem diferente de ganhar 1.000 todos os dias.
O que mais perdeu perdeu 13 mil reais por dia.
Esse estudo mostrou que 97% das pessoas que especulam na bolsa perdem dinheiro e quem ganha leva menos de R$ 300 por dia.
E mais: elas não aprenderam com o tempo. Pelo contrário, quanto mais a pessoa insistiu, mais vezes perdeu.
Ou seja, ao tentar ficar rico com Day Trade, você estará jogando contra a lógica, a matemática as Instituições Financeiras, que ganham com taxas de corretagem em cima dos traders.
O primeiro passo antes mesmo de considerar o day trading
É por isso que a primeira coisa a fazer antes de considerar o Day Trade é entender o quão matematicamente improvável é ter sucesso nessa área.
Você estará entrando em um jogo no qual todas as estruturas estão contra você: a corretora na qual você opera, outros traders, as taxas, as Instituições Financeiras e mais.
Se seu objetivo é ganhar dinheiro, vale mais a pena entrar nesse mundo ou se profissionalizar em sua área de atuação?
Se eu fosse dar uma dica de uma forma de realmente vencer na Bolsa de Valores, eu sugeriria que você baixasse o nosso Guia Completo do Investidor em Ações!
Conheça a si mesmo – eduque-se sobre o mercado
Se você conhecer seu próprio perfil, e aprender como o mercado financeiro funciona, verá que tudo é uma relação risco-retorno (guia completo sobre risco vs retorno).
E, muito provavelmente, você verá que não está disposto a arriscar todo seu dinheiro no Day Trade para ter o retorno “possível” que essa prática promete.
Além disso, você verá que é possível investir para o longo prazo de forma inteligente, com riscos controlados e tendo muito, mas muito mais retorno do que o Day Trade poderia oferecer.
Quem é o melhor day trader do Brasil?
É difícil estimar quem é o melhor trader do Brasil, pois raramente as pessoas que defendem que possuem esse título realmente oferecem provas disso.
Portanto, usando ainda o estudo da FGV como prova, o trader mais bem-sucedido acompanhado pelos pesquisadores teve um ganho diário médio de R$ 1.000 em média, ou R$ 20.000 por mês.
E isso sendo que o normal era ele um dia ganhar 11.000 reais e no outro perder 10.000 reais, o que – de novo – é bem diferente de ganhar 1.000 todos os dias.
Qual é o trader mais rico do mundo?
Provavelmente o “trader” mais notório do mundo é George Soros…
Porém, diferentemente dos day traders que operam em casa, ele fez parte de sua fortuna entrando vendido em libras em 1992, quando comandava a Soros Fund Management.
Assim como no Brasil, é difícil achar day traders de expressão em um contexto mais individual, e há motivos para isso…
Qual o melhor horário para fazer day trade?
Com base em tudo que foi dito aqui até agora, acredito que a resposta é bem óbvia, não é?
Nenhum.
Quantas horas trabalha um day trade?
Outro ponto negativo do Day Trade: o tempo de operação.
A uma primeira vista, pode parecer que a atividade de Day Trade oferece uma liberdade de horários muito interessante.
Porém, a realidade que vemos entre pessoas que seguem esse rumo é uma rotina estressante de estar o dia inteiro de olho em gráficos e notícias, buscando sinais de entrada e saída que na maioria das vezes não aparecem.
Por isso, a ideia de dias tranquilos de operação em casa é mais uma armadilha na qual especuladores caem, e o provável é que essa atividade consuma seus dias úteis por inteiro.
Quem paga o day trade?
Ninguém.
Se você operar Day Trade, é provável que você perca dinheiro, mas, se ganhar, ele ficará salvo no saldo de sua conta na corretora de sua preferência.
Ou seja, você decidirá deixar o dinheiro lá, investi-lo, operar com ele de novo, ou sacá-lo para seu uso.
Os prós e contras do day trading e os riscos envolvidos
Como você viu até aqui, existem poucos “prós” ao day trade além das promessas vazias de uma “vida tranquila de fazer dinheiro em casa”.
Porém, há muitos riscos, como…
- Perda total do patrimônio
- Estresse e necessidade constante de acompanhar gráficos e notícias
- Perda além do patrimônio total, no caso de alavancagem
É arriscado viver de day trade?
Sim, é arriscado tentar viver de Day Trade. Talvez seja a forma mais arriscada de utilizar a Bolsa de Valores…
E veja bem: eu digo “tentar viver” porque “viver de Day Trade” no longo prazo é um sonho com uma possibilidade tão absurdamente baixa de se realizar que quase não vale a pena considerá-la.
E não, não é seu dinheiro apenas que está em risco.
Apesar da gigantesca maioria das pessoas que praticam Day Trade perder dinheiro, elas perdem algo muito mais importante, que não tem como recuperar: tempo.
Essas pessoas aplicam no aprendizado e na prática de Day Trade um tempo valioso que poderiam estar usando para aprender investimentos de verdade ou se aprimorarem profissionalmente, duas coisas com chances gigantescas de trazerem retorno real.
E alguns perdem mais do que isso.
Não quero me aprofundar muito nessa parte mais trágica do Day Trade, mas por ser uma atividade que envolve muito dinheiro e emoções fortes, muitas pessoas podem tomar decisões drásticas ao sofrerem reveses no mercado.
Um exemplo triste é o de um day trader do Rio Grande do Norte, cuja história você pode ler nesse artigo do Investing.com.
Por que day trade é uma furada?
Como dito anteriormente, ao entrar no Day Trade você estará entrando em um jogo no qual você já começa com mais chances de perder do que de ganhar.
Segundo o estudo da FGV de Bruno Giovannetti e Fernando Chague, entre 19.646 pessoas, apenas 1.551 operaram por mais de 300 pregões.
Delas, 1.551 perderam dinheiro, e 3% ganharam (Sendo que 2,6% ganharam menos do que 300 reais por dia).
Na média, esses traders perderam 200 reais por dia, e o que mais perdeu perdeu 13 mil reais por dia.
Todas as estruturas estarão contra você: a corretora na qual você opera, outros traders, as taxas, as Instituições Financeiras e mais.
De acordo com o estudo da FGV citado anteriormente, 97% das pessoas que especulam na Bolsa perdem dinheiro.
Dos menos de 3% dos especuladores que ganham, a gigantesca maioria leva menos de R$ 300 por dia, em média.
Muitos entram nessa difícil jornada por buscarem condições melhores para suas famílias, querendo acelerar o retorno com investimentos para proporcionar mais conforto e liberdade para suas vidas.
Entendo que o tempo de retorno em investimentos de longo prazo pode ser mais demorado que o desejado, e que pode ser frustrante encarar esta realidade. Pensando nisso, aqui está nosso Ebook de Como Investir em Ações para o longo prazo, totalmente gratuito para te auxiliar a montar sua carteira para liberdade financeira – sem custar o tempo com sua família
O que acontece se não vender no day trade?
Se você não vende no Day Trade, você corre um risco muito grande: o de investir. Eu explico:
A diferença entre o investidor e o especulador é o tempo de manutenção do ativo em sua carteira.
Enquanto o day trader vê o ativo como uma linha em um gráfico, o investidor enxerga a empresa por trás da ação.
Ou seja, se você não vender no Day Trade, e ficar com a ação na carteira, não estará mais se expondo apenas às oscilações diárias do papel, mas sim aos lucros e cenários da atividade da empresa por trás da ação que você manteve.
E isso, no longo prazo, tende a trazer ótimos resultados ao investidor.
O principal problema com day trading – excesso de confiança e ganância
Perder dinheiro no seu começo no Day Trade é a segunda pior coisa que pode acontecer com você.
A pior é ganhar.
Durante o início de sua trajetória, o day trader está com seu entusiasmo e confiança no máximo.
Se, por sorte (pois já estabelecemos que é um jogo de sorte), ele começar ganhando já de largada, isso pode o deixar com excesso de confiança e ganância.
Ver o dinheiro caindo na conta tem um efeito forte sobre nós, e o trader iniciante pode acabar assumindo riscos gigantescos e perdendo tudo que tem – ou mais, inclusive.
Por isso, entre todos os problemas do Day Trade, é possível apontar o excesso de confiança e ganância como o mais perigoso.
Alto risco vs. estratégias de baixo risco – os dois lados do investimento
A rotina alucinante de especulação de alto risco pode parecer empolgante no começo.
Porém, ao longo do tempo, você verá que não é necessário correr esse tipo de risco para ter bons resultados no mercado.
Inclusive, no longo prazo, o que traz resultados de verdade é estratégias consistentes, com base em evidências, e que usam o tempo ao seu favor.
Uma carteira equilibrada, com ações, fundos imobiliários e renda fixa continua sendo a melhor forma de obter bons resultados no mercado no longo prazo.
Sabemos que não é tão empolgante quando operar no mercado, mas é isso que vai garantir um futuro melhor para você e sua família.
Porém, isso também envolve mais conhecimentos do que a suposta “leitura de gráficos”.
Por isso, é sempre interessante ter a ajuda de um profissional para te guiar nessa jornada, tirando suas dúvidas e alinhando suas expectativas.
Se você quer conhecer o serviço de Financial Advisor, no qual nossos especialistas estarão ao seu lado diariamente te auxiliando a sempre tomar as melhores decisões de investimentos para que você viva o melhor da vida aperte aqui!
Armadilhas comuns que os novos traders precisam saber
Reuni aqui algumas armadilhas nas quais novos traders podem cair, para mostrar por que elas são falsas:
- Com gestão de risco, é seguro: Não é. Não importa quanta gestão de risco é feita, já é um jogo no qual você sempre entra com mais chance de perder do que de ganhar. Além disso, a única questão é sorte.
- É uma profissão: Nas outras profissões, se você vai mal, pode ser demitido recebendo uma multa rescisória e encontrar outro emprego. No day trade, você não é demitido, mas pode perder todo o patrimônio de uma vida. Parece uma profissão?
- Você pode ganhar muito do conforto de sua casa: Apenas 3% dos day traders ganham dinheiro, e, desses, a maioria ganha menos de R$ 300 por dia, segundo estudo da FGV.
- Você precisa de perseverança para ter resultados: Segundo o mesmo estudo, quem ficou mais tempo perdeu mais, assim como em uma roleta de cassino.
Por que você deve evitar a mentalidade do dinheiro rápido para investir
Os investimentos são uma das pouquíssimas áreas da vida em que o tempo está a seu favor.
Por isso, não faz sentido ficar correndo riscos absurdos buscando lucros rápidos.
Investindo com foco de longo prazo, eu garanto que você chegará lá na frente com um patrimônio muito maior.
Fazendo investimentos inteligentes em vez de arriscados usando estratégia
Como eu disse, a estratégia sempre ganha da exposição exagerada ao risco.
Por isso, você precisa ter uma carteira de investimentos que seja adequada ao seu perfil de risco e objetivos pessoais.
Temos um time de profissionais constantemente a postos para te ajudar com isso! Basta apertar aqui para conhecer nosso serviço de Financial Advisor e marcar sua conversa conosco!
Veja o nosso vídeo explicando tudo sobre uma experiência real de day trade:
