Se você está procurando um investimento estável e com risco menor, o ARCT11 pode ser o ideal para o seu perfil.
Trata-se de um fundo imobiliário que pode oferecer rentabilidade superior à renda fixa, com um risco reduzido e a possibilidade de diversificação dos investimentos.
Neste artigo você vai conhecer mais sobre o ARCT11, seus riscos e vantagens e como investir neste fundo do mercado imobiliário. Boa leitura!
O que é o ARCT11 e como funciona
O Riza Arctium Real Estate II é um fundo imobiliário criado em 2017 para promover, adquirir, administrar e negociar imóveis residenciais, comerciais e/ou mistos.
Saiba mais sobre ele!
Definição e características do ARCT11
O ARCT11 é um fundo imobiliário do tipo híbrido e é constituído sob a forma de condomínio fechado.
O fundo adquire imóveis de empresas que buscam, por meio da desmobilização, otimizar sua estrutura de capital, tendo o seu foco em ativos industriais, logísticos e comerciais de setores resilientes.
Dessa maneira, o fundo pode fazer aquisição direta de imóveis ou direitos reais sobre imóveis, prontos ou em construção e, inclusive, frações ideais de imóveis.
Além disso, o ARCT11 também pode investir em ações, debêntures, bônus de subscrição, certificados de desdobramentos, certificados de depósito de valores mobiliários, cédulas de debêntures, cotas de FIIs, notas promissórias e quaisquer outros valores mobiliários, cujas atividades principais sejam permitidas aos FIIs.
Ainda, o ARCT11 pode comprar cotas de outros fundos, Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e outros ativos de renda fixa relacionados com o mercado imobiliário, como Letras Hipotecárias (LH), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Letras Imobiliárias Garantidas (LIG).
Como o ARCT11 é negociado na bolsa de valores
O fundo imobiliário Riza Arctium Real Estate II é negociado na Bolsa de Valores brasileira (B3) com o ticker ARCT11 e pelo nome FII ARCTIUM.
O campo de atuação do fundo é o segmento híbrido e sua atividade é por prazo indeterminado.
A participação no fundo imobiliário do ARCT11 oferece uma oportunidade de diversificar o portfólio de investimento, pois oferece aos investidores acesso a uma carteira diversificada de imóveis.
Converse com o seu consultor financeiro para entender se este é o melhor investimento para você.
Quem pode investir no ARCT11 e como adquirir cotas
O fundo é aberto para investimentos, o que significa que qualquer pessoa interessada pode comprar cotas e participar dos lucros. Você também pode optar por vender suas cotas a qualquer momento.
A aquisição de cotas do fundo é feita por meio de corretoras, que são os intermediários entre os investidores e a bolsa.
Além disso, as corretoras precisam fornecer informações sobre os riscos envolvidos na compra e venda de cotas do ARCT11, o que inclui informações sobre o limite de investimento, os custos de transação, as taxas de administração e outros dados relacionados.
Como funciona a gestão do ARCT11
O gestor do ARCT11 é a Riza Asset, enquanto o BTG Pactual é o administrador e o custodiante. A auditoria fica por conta do Grant Thornton.
Sua taxa de administração é de 1% ao ano sobre o patrimônio líquido.
O fundo distribui pelo menos 95% dos resultados auferidos em dividendos, conforme lei brasileira, apurados segundo o regime de caixa, com base no balanço semestral encerrado em 30 de junho e 31 de dezembro de cada ano.
Caso o fundo tenha auferido resultado positivo num determinado período, os proventos poderão ser distribuídos aos cotistas, a exclusivo critério do administrador, com base em recomendação do gestor, mensalmente, no 15˚ dia útil do mês subsequente ao do recebimento dos recursos pelo fundo, a título de antecipação dos rendimentos do semestre.
Desempenho e histórico do ARCT11
Uma das maneiras de verificar se vale a pena investir em determinado ativo é analisar o desempenho e o histórico dele. Vamos dar uma olhada nas informações de ARCT11!
Análise do desempenho do ARCT11 ao longo do tempo
O fundo imobiliário ARCT11 vem sendo observado com interesse pelos investidores desde sua abertura. O desempenho deste fundo imobiliário tem sido constantemente monitorado para determinar se é um investimento seguro e rentável.
O ARCT11 fechou o ano de 2022 alinhado com os resultados que apresentou nos anos de 2020 e 2021. Teve 75 ofertas por ano e totalizando R$ 25 bilhões em ofertas distribuídas aproximadamente.
As expectativas da gestão para o início deste ano variavam entre três questões:
- O fim da conta gerencial de deflação que o fundo “devia” dentro dos respectivos contratos de manutenção de opções de recompra dos ativos;
- Projeção de inflação positiva (e respectivo repasse aos cotistas) para todos os meses;
- Aquisição do ativo do grupo Splice em Votorantim por IPCA + 10% a.a.
Como o ARCT11 tem se saído em relação a outros fundos imobiliários
O desempenho do ARCT11 em relação a outros fundos imobiliários pode variar de acordo com as condições do mercado e a estratégia de gestão de cada fundo.
Por exemplo, em relação ao IFIX (Índice de Fundos de Investimentos Imobiliários), que é o índice que mede o desempenho médio dos fundos imobiliários na B3, o ARCT11 tem apresentado um desempenho positivo (0,31%).
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Dividendos e rentabilidade do ARCT11
O dividend yield de ARCT11, que é o rendimento gerado para o dono da ação pelo pagamento de dividendos, é de 14,6% nos últimos doze meses, o que pode ser considerado alto.
Apesar disso, o último rendimento do fundo foi de R$ 0,39 por cota (rendimento de 0,44%). Nos últimos 12 meses, o ARCT11 teve um rendimento distribuído de mais de R$ 44 milhões.
Como podemos ver no gráfico a seguir, em fevereiro de 2021 o fundo chegou a pagar R$ 5,37 por cota:
Em relação ao nível de alavancagem utilizada pelo ARCT11, é importante ressaltar que o fundo possui um índice bastante baixo, o que o torna um investimento mais seguro em comparação com outros fundos imobiliários.
Além disso, concentra seu portfólio em imóveis de qualidade localizados em regiões estratégicas, ampliando seu potencial de rentabilidade.
Fatores que afetam o desempenho do ARCT11
Seu desempenho depende de diversos fatores, que devem ser considerados antes de investir. Conheça os principais!
Mudanças na taxa de juros e seu impacto no ARCT11
O ARCT11 é um fundo imobiliário que tem como objetivo a obtenção de renda com operações financeiras a partir da compra e venda de imóveis. A rentabilidade dos fundos imobiliários está diretamente relacionada às taxas de juros, de forma que, quanto maior a taxa de juros, maior o retorno obtido pelo ARCT11.
No entanto, as mudanças na taxa de juros podem ocorrer de forma repentina e, assim, impactar significativamente o retorno do ARCT11. O banco central determina a taxa de juros de curto prazo, conhecida como taxa Selic, que é usada como referência para a maioria dos investimentos financeiros.
Quando a taxa de juros aumenta, o preço das cotas dos FII’s é impactado negativamente. O contrário também é verdade: quando a taxa cai, o preço dos FII’s tende a subir.
O ARCT11 tem uma estratégia diversificada que, juntamente com a sua estratégia de gestão de risco, ajuda a limitar os efeitos das mudanças na taxa de juros. Para além disso, o fundo tem a vantagem de poder investir em imóveis em todo o território nacional, o que o torna resistente aos efeitos das variações regionais.
Riscos e vantagens de investir no ARCT11
Como todo e qualquer ativo financeiro, investir em ARCT11 apresenta riscos e vantagens. Conheça os principais antes de tomar a sua decisão!
Os principais riscos associados ao investimento no ARCT11
O ARCT11 possui vários riscos associados ao investimento que os investidores devem conhecer antes de decidir investir seu capital no fundo. Estes riscos podem ser categorizados como riscos de vacância, prazo dos contratos, risco dos inquilinos e os riscos de concentração.
- Risco de vacância: é a área locável que não gera rendimentos para o fundo por não estar ocupada;
- Prazo do contrato: é informação relevante para a previsão de resultados do fundo;
- Risco do inquilino: a possibilidade de que algum deles não cumpra suas obrigações de pagamento;
- Risco de concentração: diversificação do portfólio do FII, considerando a classe e o número de ativos, a localização dos ativos, inquilinos e o prazo e tipos de contrato.
As vantagens do ARCT11 em relação a outros tipos de investimentos
O rendimento do ARCT11 geralmente supera os retornos gerados por outros tipos de investimentos, como CDBs, títulos públicos, ações e outros.
Mas lembre-se sempre que: resultado passado não é garantia de resultado futuro.
Além disso, o fundo oferece aos seus investidores a possibilidade de diversificar sua carteira de investimentos, uma vez que este fundo visa investir em ativos imobiliários diferentes. Isso ajuda a reduzir os riscos relacionados à volatilidade de um único ativo, pois a carteira de investimentos do ARCT11 é formada por diversos ativos imobiliários.
Como avaliar se o ARCT11 é adequado para o seu perfil de investimento
Se você está considerando investir no ARCT11, é importante levar em consideração todos os fatores que possam afetar o seu portfólio. Ele é um fundo imobiliário e, como tal, está sujeito às flutuações nos mercados imobiliários e também ao desempenho dos títulos que o compõem.
Antes de investir, o investidor deve considerar seu perfil de investimento, bem como os riscos associados à atividade do fundo. Para determinar se o ARCT11 é apropriado para a sua estratégia de investimento, é importante considerar os seguintes fatores:
- Os imóveis que compõem o fundo;
- Liquidez do fundo;
- Investimento a longo prazo;
- Taxas de administração.
Como acompanhar o desempenho do ARCT11
Para acompanhar o desempenho de ARCT11, existem diversas opções disponíveis para os investidores.
Conheça algumas!
Onde encontrar informações sobre o ARCT11 na internet
Os interessados em obter informações sobre o ARCT11, tais como sua localização, seu valor de mercado, sua composição e desempenho, e suas operações no mercado financeiro, podem encontrar informações em diversos sites e plataformas on-line, além do próprio site oficial do fundo.
Por ser um fundo imobiliário listado na B3, você também pode acessar o site da bolsa brasileira para obter informações detalhadas sobre o fundo, inclusive informações de cotação atualizadas diariamente para que os investidores possam se informar.
Como interpretar a cotação e outros indicadores do ARCT11
Algumas das principais informações que podem ser obtidas a partir dessas fontes são:
- Preço da cota: representa o valor atual de cada cota do fundo. É importante lembrar que o preço das cotas pode variar ao longo do tempo;
- Rentabilidade: é calculada com base no retorno gerado pelo fundo por meio da distribuição de dividendos e eventual valorização das cotas;
- Dividend yield: o dividend yield representa a relação entre os dividendos distribuídos pelo ARCT11 e o preço atual da cota;
- P/VP: é um indicador que relaciona o preço da cota do ARCT11 com o valor patrimonial do fundo;
- Liquidez: se refere à facilidade de compra e venda das cotas do fundo no mercado.
IMPORTANTE: Este conteúdo possui finalidade educacional e informativa, e não deve ser considerado como uma análise de valores mobiliários ou uma recomendação de investimento específico. Nós, do Clube do Valor, compartilhamos conhecimentos sobre finanças e investimentos com o objetivo de promover a educação financeira.
É importante ressaltar que não somos uma casa de análise. Portanto, qualquer menção a ativos financeiros neste conteúdo não representa uma recomendação direta de compra ou venda desses ativos.
Nosso foco principal é oferecer informações e estratégias gerais, com o objetivo de te ajudar a entender melhor o mercado de investimentos. As informações apresentadas são baseadas em fontes confiáveis e na experiência de nossa equipe, mas não garantimos sua precisão, atualidade ou integridade.
Cada pessoa é responsável por tomar suas próprias decisões de investimento, considerando sua situação financeira, objetivos e perfil de risco. É importante lembrar que o desempenho passado de ativos financeiros não garante resultados futuros, e que o mercado financeiro é volátil e sujeito a mudanças imprevisíveis.
Em suma, recomendamos que você busque informações adicionais, faça pesquisas independentes e consulte profissionais qualificados antes de tomar decisões de investimento. Se você quer o acompanhamento de um especialista em investimentos, você pode entrar em contato com um de nossos planejadores e ganhar uma análise de carteira *gratuita* por um profissional qualificado clicando aqui.
