O Fundo Invest Imobiliario FII Brasil Plural Absoluto Fundo de Fundos, mais conhecido como Brasil Plural Absoluto, é um dos fundos de investimento imobiliário mais populares do país.
Por isso, preparamos um post completo com todas as informações que você precisa saber sobre o BPFF11, desde como funciona até quais são os riscos e principais vantagens do fundo. Continue a leitura!
O que é o BPFF11 e como funciona
O BPFF11 começou suas operações em 2012 e seus investimentos são destinados, preferencialmente, para a aquisição de cotas de outros fundos imobiliários.
Conheça mais sobre o fundo!
Definição e características do BPFF11
O Brasil Plural Absoluto é um fundo de investimento do tipo papel FOF (Fundo de fundos) e tem como objetivo obter retornos consistentes por meio da aquisição de cotas de outros fundos imobiliários.
Dessa maneira, ele se torna um FII bem diversificado, já que seu portfólio se divide em uma variedade de fundos diferentes.
Além disso, o fundo também pode fazer a aquisição, de forma menos relevante, de outros investimentos imobiliários, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e Letras Hipotecárias (LH).
Ele é um fundo de investimento imobiliário do tipo ANBIMA renda gestão ativa do segmento outros. Além disso, é constituído sob a forma de condomínio fechado, com duração indeterminada e regido pelas disposições legais que lhe forem aplicáveis.
Como o BPFF11 é negociado na Bolsa de Valores
As cotas do fundo do Brasil Plural Absoluto são negociadas com o ticker BPFF11 na Bolsa de Valores brasileira (B3).
As aplicações realizadas no fundo não contam com a garantia do Administrador ou do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), não podendo o administrador ser responsabilizado por eventuais depreciações dos ativos que compõem a carteira do fundo.
Por isso, é recomendado que você converse com o seu financial advisor para entender se este é o melhor investimento para você.
Quem pode investir no BPFF11 e como adquirir cotas
Qualquer pessoa física ou jurídica pode investir no BPFF11, desde que possua uma conta em uma corretora de valores cadastrada na B3.
A compra de cotas do BPFF11 é realizada por meio da plataforma de investimentos da corretora, que permite a realização de ordens de compra e venda de ativos financeiros.
Caso você queira saber quanto precisa investir para alcançar a sua liberdade financeira, você pode usar o nosso simulador de independência financeira.
Como funciona a gestão do BPFF11
A Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A. é a administradora do fundo.
A taxa de administração é de 0,4% ao ano sobre patrimônio líquido, enquanto que a taxa de performance é de 0,20% sobre o que exceder a variação do IFIX.
O fundo distribui pelo menos 95% dos seus resultados auferidos, conforme legislação brasileira, apurados segundo o regime de caixa.
Desempenho e histórico do BPFF11
Além da análise de indicadores, uma das maneiras de conhecer e verificar se vale a pena investir em determinado ativo é analisar o desempenho e o histórico dele. Vamos dar uma olhada nas informações de BPFF11!
Análise do desempenho do BPFF11 ao longo do tempo
Para avaliar o desempenho do BPFF11 ao longo do tempo, é preciso analisar seu histórico de rendimentos e valorização de cotas.
Se analisarmos de agosto de 2016 até março de 2023, podemos perceber que a cota caiu cerca de 29%, como podemos ver no gráfico a seguir:
Como o BPFF11 tem se saído em relação a outros fundos imobiliários
O desempenho do BPFF11 em relação a outros fundos imobiliários pode variar de acordo com as condições do mercado e a estratégia de gestão de cada fundo.
No entanto, em geral, o Brasil Plural Absoluto tem se destacado como um dos fundos mais rentáveis e estáveis do mercado brasileiro.
Por exemplo, em relação ao IFIX (Índice de Fundos de Investimentos Imobiliários), que é o índice que mede o desempenho médio dos fundos imobiliários na B3, o BPFF11 tem apresentado um desempenho positivo (0,26%) nos últimos doze meses (análise feita em março de 2023).
Dividendos e rentabilidade do BPFF11
O dividend yield de BPFF11, que é o rendimento gerado para o dono da ação pelo pagamento de dividendos, é de 13,3% nos últimos doze meses, o que pode ser considerado alto.
Além disso, o último rendimento do fundo foi de R$ 0,62 por cota (rendimento de 1,01%). Nos últimos 12 meses, o BPFF11 teve um rendimento distribuído de mais de R$ 36 milhões.
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Fatores que afetam o desempenho do BPFF11
Existem diversos motivos que podem afetar o desempenho de um fundo imobiliário, tanto internos quanto externos. Conheça os principais fatores que afetaram o desempenho de BPFF11.
Como a pandemia afetou o mercado imobiliário e o BPFF11
O principal fator que afetou o mercado imobiliário nos últimos anos foi a pandemia, pois, devido à recessão econômica, muitas empresas reduziram suas operações e deixaram de alugar imóveis, além das inúmeras renegociações de contratos.
Apesar disso, os chamados fundos de recebíveis imobiliários (ou fundos de papel) conseguiram se destacar. Isso porque, normalmente, os FIIs de papel possuem contratos de longo prazo com as empresas emissoras dos títulos, o que garante uma certa previsibilidade de fluxo de caixa e rendimentos para os investidores mesmo em um período de instabilidade econômica.
Ainda, por ser um fundo de fundos, o BPFF11 busca garantir uma maior diversificação de cotas, protegendo seus cotistas contra possíveis variações bruscas.
Após a pandemia, muitas pessoas começaram a traçar planos para ter uma renda passiva. Se este é o seu caso, aprenda a organizar os seus gastos mensais em nossa planilha para colocar a sua vida financeira em ordem.
Mudanças na taxa de juros e seu impacto no BPFF11
Os fundos de recebíveis são menos voláteis do que os fundos de tijolo e, por investir num tipo de renda fixa, são beneficiados pela queda de juros – o que normalmente acontece ao contrário.
Os títulos, como o CRI, costumam ser prefixados ou indexados à inflação, valorizando-se quando os juros caem.
Riscos e vantagens de investir no BPFF11
Como todo e qualquer ativo financeiro, investir em BPFF11 apresenta riscos e vantagens. Conheça os principais antes de tomar a sua decisão!
Os principais riscos associados ao investimento no BPFF11
Os principais fatores de risco neste tipo de ativo são:
- Riscos associados ao setor imobiliário e aos ativos: como depreciação do investimento, relacionados ao investimento em CRI, relativos aos créditos imobiliários que lastreiam os CRIs, entre outros;
- Riscos relacionados ao investimento em FII: como rentabilidade do investimento, de diluição, de liquidez e descontinuidade do investimento, entre outros;
- Riscos adicionais: como a não existência de garantia de eliminação de riscos, tributários, jurídicos, de crédito, das contingências ambientais, entre outros;
- Riscos associados ao investimento em imóveis: como desapropriação e sinistro;
- Demais riscos: como moratória, guerras, revoluções, mudanças nas regras aplicáveis aos ativos financeiros, entre outros.
As vantagens do BPFF11 em relação a outros tipos de investimentos
Por outro lado, fundos de papel como o BPFF11 costumam ser beneficiados pela queda nos juros, como aconteceu na pandemia.
Além disso, os rendimentos do BPFF11 são isentos de Imposto de Renda para investidores pessoa física, sendo uma ótima vantagem deste tipo de investimento.
Outro benefício do BPFF11 é que, por ser um fundo imobiliário sólido e no mercado há mais de 10 anos, ele demonstrou um aumento nos seus rendimentos ao longo do tempo.
De qualquer maneira, investindo ou não em BPFF11, a diversificação da sua carteira de FIIs é uma boa solução, pois garante mais segurança e reduz a volatilidade. Por isso, preparamos um ranking gratuito com os 7 fundos imobiliários mais baratos e que pagam bons dividendos.
Como avaliar se o BPFF11 é adequado para o seu perfil de investimento
O primeiro ponto a avaliar é se o investimento em fundos imobiliários está alinhado com os seus objetivos financeiros de longo prazo.
O BPFF11 é um fundo imobiliário que tem como objetivo principal investir em outros FIIs.
Além disso, você precisa avaliar o seu perfil de risco. Investir em fundos imobiliários de papel envolve riscos, como o tipo de operação. Portanto, é importante ter uma tolerância adequada ao risco. Por se tratar de renda variável, o ideal é que você invista com um horizonte longo, em torno de cinco anos.
Por fim, a melhor forma de saber se um fundo imobiliário deve compor a sua carteira é:
- Entendendo se ele passa nos seus critérios de seleção
- Adequando a proporção que ele deve ter em sua carteira.
Se você é um investidor mais arrojado, pode ter uma parte relevante da carteira em renda variável, com uma estratégia que selecione fundos mais descontados, aceitando maior volatilidade por um prêmio elevado no longo prazo.
Por outro lado, se você for um investidor mais conservador, pode fazer mais sentido ter um percentual pequeno de renda variável na carteira, e ter critérios que selecionem fundos mais estáveis e previsíveis, abrindo mão de um retorno superior para manter a carteira mais constante.
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Como acompanhar o desempenho do BPFF11
Para acompanhar o desempenho do BPFF11, existem diversas opções disponíveis para os investidores.
Conheça algumas!
Onde encontrar informações sobre o BPFF11 na internet
Algumas das principais formas de monitorar o desempenho do fundo são por meio de sites especializados (como o Fundamentus e o Status Invest), plataformas de investimentos, relatórios do fundo e análise de mercado.
Como interpretar a cotação de outros indicadores do BPFF11
Algumas das principais informações que podem ser obtidas a partir dessas fontes são:
- Preço da cota: representa o valor atual de cada cota do fundo. É importante lembrar que o preço das cotas pode variar ao longo do tempo;
- Rentabilidade: é calculada com base no retorno gerado pelo fundo por meio da distribuição de dividendos e eventual valorização das cotas;
- Dividend yield: o dividend yield representa a relação entre os dividendos distribuídos por BPFF11 e o preço atual da cota;
- P/VP: é um indicador que relaciona o preço da cota de BPFF11 com o valor patrimonial do fundo;
- Liquidez: se refere à facilidade de compra e venda das cotas do fundo no mercado.
A partir desses e outros indicadores, é possível fazer análises que orientem o investidor sobre a situação do fundo.
No Clube do Valor, os principais indicadores utilizados na seleção de fundos imobiliários são Mediana de Dividend Yield dos últimos 12 meses, P/VPA e liquidez, além de outros filtros de segurança. Assim escolhemos os 15 FIIs baratos e melhores pagadores de dividendos da bolsa. Conheça a nossa estratégia de fundos imobiliários.
IMPORTANTE: Este conteúdo possui finalidade educacional e informativa, e não deve ser considerado como uma análise de valores mobiliários ou uma recomendação de investimento específico. Nós, do Clube do Valor, compartilhamos conhecimentos sobre finanças e investimentos com o objetivo de promover a educação financeira.
É importante ressaltar que não somos uma casa de análise. Portanto, qualquer menção a ativos financeiros neste conteúdo não representa uma recomendação direta de compra ou venda desses ativos.
Nosso foco principal é oferecer informações e estratégias gerais, com o objetivo de te ajudar a entender melhor o mercado de investimentos. As informações apresentadas são baseadas em fontes confiáveis e na experiência de nossa equipe, mas não garantimos sua precisão, atualidade ou integridade.
Cada pessoa é responsável por tomar suas próprias decisões de investimento, considerando sua situação financeira, objetivos e perfil de risco. É importante lembrar que o desempenho passado de ativos financeiros não garante resultados futuros, e que o mercado financeiro é volátil e sujeito a mudanças imprevisíveis.
Em suma, recomendamos que você busque informações adicionais, faça pesquisas independentes e consulte profissionais qualificados antes de tomar decisões de investimento. Se você quer o acompanhamento de um especialista em investimentos, você pode entrar em contato com um de nossos planejadores e ganhar uma análise de carteira *gratuita* por um profissional qualificado clicando aqui.
