Investir em nível internacional pode ser uma forma significativa de aumentar seus lucros, além de diversificar o seu portfólio. Por meio de investimentos internacionais, é possível gerar renda passiva que, com o tempo, pode permitir que você ganhe até R$ 60.000 por mês.
Porém, muitas pessoas têm dúvidas na hora de investir no exterior, já que é em outra moeda e com algumas peculiaridades.
Neste artigo, discutiremos as formas de investimento internacional, os riscos e benefícios, mitos e verdades, economia global, como começar, monitoramento, melhores países para investir e tendências futuras. Boa leitura!
Compreendendo o investimento internacional
Investir em ativos internacionais está se tornando cada vez mais uma opção atraente para investidores brasileiros, já que oferece a oportunidade de aumentar o potencial de retorno ao diversificar o portfólio para incluir mercados de outros países. É importante compreender como esses investimentos funcionam para obter o melhor retorno possível.
Os investimentos internacionais envolvem a compra de ativos como ações, títulos, fundos imobiliários e outras classes de ativos em outros países. Eles também podem incluir alternativas especulativas, como produtos financeiros derivativos, contratos de futuros ou câmbio. Esses investimentos são influenciados pelas condições econômicas globais, bem como pelos mercados de investimentos desses próprios países.
Alguns dos benefícios desses investimentos são que os investidores podem obter uma maior exposição ao crescimento econômico global, maior diversificação de portfólio, maior retorno sobre o investimento, redução dos custos de transação, entre outros.
Investir internacionalmente também pode permitir que os investidores diversifiquem seu portfólio, reduzam riscos e aumentem a diversificação de sua carteira.
Como os investimentos internacionais geram renda passiva?
Investir internacionalmente é uma forma de ganhar dinheiro em outras moedas e economias, assim você gera renda passiva e evita o risco de investimentos em uma única mercado local.
Assim como nos investimentos locais, os internacionais podem gerar R$ 60.000 por mês por meio de dividendos de ações ou fundos imobiliários (REITs, nos Estados Unidos). Para isso, é importante que, ao escolher os ativos que irão compor a sua carteira de investimento, você opte pelos ativos que sejam pagadores de dividendos recorrentes.
Se você não souber fazer isso sozinho, pode contar com o auxílio do nosso time de wealth advisor para criar a carteira de investimentos ideal para o seu perfil de investidor.
Quanto investir para gerar R$ 60.000 por mês?
Investir em produtos financeiros no exterior pode gerar um bom retorno financeiro. Mas como saber quanto investir para gerar R$ 60.000 por mês?
Primeiro, é importante lembrar que não há uma resposta única. Você precisa avaliar seus objetivos de investimento e os riscos que está disposto a correr. O investimento necessário para gerar R$ 60.000 por mês pode variar de acordo com os tipos de produtos financeiros e os mercados selecionados.
Vamos a um exemplo fictício: considerando que o ETF IVV (um dos principais ETFs presentes na bolsa americana) tenha apresentado um retorno real de 9%, você precisaria em torno de R$ 8,3 milhões para gerar uma renda passiva de R$ 60.000. Já se analisarmos o ETF VT, com um retorno real de 6%, você precisaria de R$ 12,3 milhões para gerar o mesmo montante de renda passiva. Lembrando que, nesta simulação, vimos o histórico entre janeiro de 2008 e janeiro de 2023, não podendo utilizar essas informações como garantias futuras.
É crucial lembrar que, independentemente do montante investido, é importante diversificar seu portfólio e tomar medidas para proteger seus investimentos. Somente assim você pode esperar gerar o retorno desejado.
Benefícios e riscos dos investimentos internacionais
Investir internacionalmente tem seus benefícios, pois diversifica o seu portfólio ou carteira de investimentos, permitindo que você aproveite oportunidades de lucro de outros mercados. Além disso, os investimentos internacionais proporcionam proteção contra a volatilidade econômica e cambial de um país específico.
No entanto, ao acessar mercados estrangeiros, você pode enfrentar riscos únicos, como:
- Flutuações cambiais;
- Impostos indiretos;
- Riscos geopolíticos.
Por isso, é importante estar bem informado antes de tomar qualquer decisão de investimento. É essencial entender os riscos e preveni-los, a fim de aumentar suas chances de obter lucro com seus investimentos internacionais.
Como diversificar seu portfólio internacionalmente
Uma boa maneira de diversificar seu portfólio internacionalmente é investir em ações em vários países diferentes. Por exemplo, você pode investir em ações nos Estados Unidos, Japão, China e Europa, além das ações brasileiras.
É possível investir em diferentes tipos de investimentos, como ações de empresas, imóveis, títulos de dívida, commodities, etc. Essa diversificação deve abranger diferentes mercados e classes de ativos.
Além disso, você também deve levar em conta os riscos de cada mercado e investimento, e gerenciar seu portfólio de investimentos com sabedoria. Você pode solicitar uma análise de carteira gratuita para analisar se seus objetivos financeiros estão de acordo com sua estratégia financeira.
Além de diversificar seu portfólio e ter acesso a maiores oportunidades e retornos, é preciso adotar a estratégia certa.
Uma estratégia muito comum é diversificar os investimentos internacionais entre ações, imóveis, títulos de dívida e fundos de índice, entre outros.
Outro ponto importante a ser levado em consideração na hora de investir no exterior é a porcentagem que isso representará na sua carteira. Avalie isso com seu advisor e adapte de acordo com seus objetivos e perfil de investidor.
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Investindo em ações internacionais
Investir em ações internacionais pode ser uma maneira lucrativa de gerar renda passiva, pois os investimentos internacionais podem oferecer oportunidades de curto, médio e longo prazo com ganhos substanciais, pois, além da valorização da ação, você pode se beneficiar pela diversificação cambial.
Você também deve considerar seus interesses pessoais, objetivos de investimento e tolerância ao risco. A diversificação é importante com qualquer investimento, especialmente em ações internacionais, pois isso pode ajudar a reduzir o risco e aumentar o retorno sobre o investimento. Ou seja, procure comprar ações internacionais de diferentes setores da economia daquele país.
Investindo em imóveis internacionais
Investir em imóveis internacionais é uma ótima maneira de gerar R$ 60.000 por mês por meio de investimentos internacionais e diversificar seus investimentos.
Os imóveis estrangeiros oferecem retornos atraentes e, além disso, oportunidades de diversificação em relação aos mercados imobiliários nacionais.
Para investir internacionalmente em imóveis, é importante que o investidor se familiarize com os diferentes mercados imobiliários internacionais e com as leis locais, para que possam ser tomadas boas decisões de investimento.
Além disso, o investidor deve prestar atenção aos custos de aquisição de imóveis estrangeiros, que podem ser maiores do que os custos de aquisição de propriedades nacionais.
Mitos e verdades sobre investimentos internacionais
Investir em mercados internacionais pode ser muito lucrativo, mas também pode ser extremamente arriscado. Dessa forma, é importante entendermos os mitos e verdades que envolvem os investimentos internacionais para que possamos tomar decisões conscientes e responsáveis.
- Mito 1: Investir em mercados internacionais é muito mais arriscado do que investir em mercados locais.
Mito. Embora os mercados internacionais possam estar expostos à oscilações devido à incerteza política e econômica, há também oportunidades de lucro elevadas, tanto quanto os nacionais. Além disso, é importante considerar os diversos instrumentos de investimento e escolher aqueles que oferecem menor risco se isso estiver de acordo com o seu perfil de investidor.
- Mito 2: É impossível acompanhar o que acontece em mercados internacionais.
Mito. Atualmente, com a evolução da tecnologia, é possível acompanhar os movimentos dos mercados internacionais facilmente, além de ler notícias em tempo real e ter acesso a informações diariamente. Além disso, existem diversos serviços de consultoria que podem ajudar a compreender melhor o que está acontecendo.
- Mito 3: Investir em ações internacionais é muito caro.
Mito. Embora alguns corretores cobrem taxas mais elevadas para negociar em mercados internacionais, há também corretores que oferecem taxas de negociação relativamente baixas. Além disso, com o aumento dos ETFs (Exchange-Traded Funds) internacionais, é possível investir em diferentes países a partir da compra de apenas um ETF, o que pode reduzir significativamente os custos.
Além disso, se você for investir na Bolsa de Valores dos Estados Unidos, pode comprar uma fração de uma ação (menor do que 1), o que reduz bastante o valor inicial. Ainda, você pode investir em ações americanas na bolsa brasileira por meio de BDRs, que são negociados em reais.
- Mito 4: O risco de investir em mercados internacionais é o mesmo do risco de investir em mercados locais.
Mito. O risco de investir em mercados internacionais é diferente do risco de investir em mercados locais devido às diferenças na cultura, políticas, leis e regulamentos, o que faz com que existam riscos diferentes, por isso pode fazer sentido ter um consultor para lhe auxiliar com os investimentos internacionais.
- Mito 5: Investir em mercados internacionais não é para iniciantes.
Mito. Embora os investimentos internacionais possam ser considerados mais avançados, isso não quer dizer que os iniciantes não possam começar a investir. Existem muitas ferramentas que facilitam o processo de investimento internacional, como ETFs, BDRs e plataformas de negociação on-line. Além disso, é importante sempre buscar por orientação profissional antes de tomar qualquer decisão.
Tributação em investimentos internacionais
Investir nos Estados Unidos apresenta algumas complicações na hora de pagar impostos.
A taxa de imposto varia de acordo com a quantidade de investimento. Ela pode ser de 0% para investimentos de até R$ 6 mil ou 22,5% para investimentos acima de R$ 50 mil por ano. Além disso, a tributação de dividendos nos Estados Unidos pode chegar a 30% e é feita diretamente na fonte.
É importante pesquisar sobre as leis tributárias do país em que se está investindo para ter certeza que o pagamento de taxas e impostos está sendo respeitado.
Por isso, é fundamental saber como a tributação funciona e, se necessário, contar com assessoria de um contador ou advogado para ajudar a tomar decisões financeiras estrategicamente.
Investimentos internacionais e a economia global
Os investimentos internacionais são fundamentais para a economia global. Além de gerar milhões para a economia, eles aumentam o crescimento econômico em todas as partes do mundo.
É importante lembrar que os investimentos internacionais podem ser feitos em qualquer parte do mundo, desde que haja uma oportunidade de negócio. Investindo em outros países, as empresas podem capitalizar oportunidades de negócios semelhantes, mas com custos de produção e impostos baixos.
Além disso, a diversidade das economias ajuda a minimizar o risco de investimento, pois uma economia instável de um país não afetará diretamente a economia de outro. Portanto, os investidores têm uma grande oportunidade de diversificar seu portfólio com investimentos em diferentes países, que podem gerar retornos maiores e menores riscos.
Como começar a investir internacionalmente
Investir internacionalmente envolve algumas etapas importantes. Primeiro, os investidores precisam definir suas metas de investimento. Uma vez que eles saibam o que eles querem alcançar, eles devem considerar seus recursos financeiros e a quantidade de risco que estão dispostos a assumir.
Com esses parâmetros definidos, é hora de escolher as oportunidades de investimento adequadas e construir um portfólio diversificado. Em seguida, os investidores precisam encontrar e escolher as empresas em que investir, considerando informações como força financeira, localização geográfica e perspectivas de crescimento.
Finalmente, os investidores precisam monitorar e ajustar suas posições de investimento à medida que a economia global muda, de acordo com sua estratégia pré-definida e fazendo aportes inteligentes. Ao fazer isso, eles garantem que suas estratégias de investimento permaneçam relevantes e lucrativas.
A seguir, veja duas opções disponíveis para investir internacionalmente.
ETFs globais
Os ETFs, de maneira geral, são fundos de investimento negociados na Bolsa de Valores e são projetados para acompanhar o desempenho de um índice específico. No caso dos ETFs globais, eles abrangem diversos mercados ao redor do mundo, oferecendo uma boa oportunidade de diversificação.
Os ETFs globais mais famosos são o QQQ, VT, SDIV e VNQI. Lembrando que são apenas alguns exemplos e não uma recomendação de investimento.
ETFs europeus
Assim como os globais, os ETFs europeus buscam refletir fundos de investimentos específicos do continente europeu. Os mais famosos são o FLEE, SPEU, IEUS e DBEU. Bem como nos ETFs globais, esses são apenas alguns exemplos e não são uma recomendação de investimento.
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Monitoramento e ajustes de portfólio de investimentos internacionais
É interessante monitorar de perto os mercados internacionais e identificar as melhores oportunidades. As tendências econômicas globais, as regulamentações, os custos de transação e as taxas de juros são alguns indicadores que podem ser monitorados, mas deve-se ter um cuidado na hora de tomar uma decisão financeira para seguir firme na sua estratégia.
Quando necessário, é importante fazer ajustes para acompanhar as mudanças nos mercados internacionais. Por exemplo, você deve diversificar suas posições de investimento e aumentar ou diminuir seus investimentos em diferentes setores para se beneficiar de oportunidades e evitar riscos.
Melhores países para investir
Ao investir internacionalmente, é importante considerar em qual país você deseja aplicar o seu dinheiro. Alguns países oferecem grandes vantagens em termos de negociações, tributação e produção de ativos.
Estados Unidos, Reino Unido e Áustria são alguns dos países que possuem grandes oportunidades e configurações de negociação favoráveis. Além disso, os Estados Unidos possuem uma das maiores economias do mundo, oferecendo diversos investimentos rentáveis para investidores internacionais.
Ainda, ao investir no mercado americano, você tem a possibilidade de aplicar o seu dinheiro em grandes empresas, como Apple, Amazon, Microsoft e Google.
Ao se considerar quais são os melhores países para investir é importante levar em conta a segurança e as políticas monetárias do país. É recomendado que os investidores busquem países com boas oportunidades, segurança econômica e estabilidade política.
Além disso, os países devem oferecer liquidez e regras fiscais favoráveis para os investidores. Desta forma, os investidores terão a oportunidade de ganhar retornos mais elevados e gerar renda passiva.
Tendências futuras em investimentos internacionais
Os investimentos internacionais seguem as tendências globais do mercado financeiro. Isso significa que a direção dos fluxos de capitais, as flutuações cambiais, a volatilidade das taxas de juros e o desempenho das economias mundiais são fatores essenciais para o sucesso de qualquer estratégia de investimentos internacionais.
Portanto, contar com um serviço de wealth advisor pode ser primordial para o sucesso da sua estratégia de investimento. Converse com a nossa equipe e entenda como podemos ajudar você a maximizar os seus resultados.
