Ações com Maiores Caixas em 2023: Guia de Investimento

Muitos investidores procuram por ações com maiores caixas para adicionar ao seu portfólio de investimentos. Mas será que avaliar este indicador é fundamental para tomar uma decisão?

Ao compreender o caixa das empresas, os investidores podem avaliar a saúde financeira de uma organização, o que pode ser um bom indicativo para se levar em consideração. Da mesma forma, a liquidez dessas ações é essencial para garantir que o investidor possa vender a qualquer momento e obter lucro. Além disso, a diversificação entre as ações com os maiores caixas pode ajudar os investidores a se protegerem contra os riscos inerentes ao mercado de ações.

Neste artigo, discutiremos fatores como a política de dividendos e a consistência dos lucros, e como eles afetam essas ações. Boa leitura!

Entendendo o caixa das empresas

O caixa de uma empresa é todo o dinheiro que ela tem disponível para utilizar. Neste sentido, ele pode ser usado para pagar as suas dívidas, reinvestir no negócio ou pagar aos acionistas.

É muito importante que os investidores entendam as diferenças de caixa, receita e lucro. De uma maneira geral, podemos diferenciar da seguinte maneira:

Caixa: é o que a empresa tem disponível para movimentar (é como se fosse aquele dinheiro que você deixa na sua conta depois de pagar as dívidas, caso você precise comprar algo ou aproveitar uma oportunidade);
Receita: é o que a empresa gera de dinheiro a partir da venda de seus produtos ou serviços (é como se fosse o seu salário);
Lucros: é o que sobra para a empresa após deduzir da receita as suas obrigações. Neste caso, o lucro pode ser mantido em caixa.

O caixa permite que as empresas se mantenham estáveis durante os momentos de incerteza financeira e econômica, além de permitir que elas continuem a crescer caso tenham alguma oportunidade para aproveitar.

A importância do caixa no mercado de ações

O caixa é um dos indicadores fundamentais para avaliar o desempenho de uma empresa. Ele mostra o fluxo de caixa da companhia e indica se ela está gerando ou não resultados positivos. Se a companhia possui um caixa saudável, significa que ela pode usá-lo para pagar suas dívidas, investir em novos projetos e crescer de forma segura. Por outro lado, se a companhia possui um baixo caixa, ela pode estar comprometida financeiramente e pode não ser uma boa opção para investir.

O caixa é um dos principais indicadores para analisar o mercado de ações. Empresas com um caixa saudável, normalmente, são mais líquidas e por isso são procuradas pelos investidores. Para entender se essas empresas com os maiores caixas fazem sentido para a sua estratégia de investimento, entre em contato com a nossa equipe de especialistas de wealth advisor.

Top 10 ações com os maiores caixas

Após entender a importância de avaliar o caixa das empresas que você pretende investir, confira quais são as top 10 ações com maiores caixa em julho de 2023:

Bradesco (BBDC3): R$ 187,95 bilhões;
BTG Pactual (BPAC11): R$ 89,17 bilhões;
Petrobras (PETR4): R$ 66,91 bilhões;
Banco do Brasil (BBAS3): R$ 55,16 bilhões;
Itaú (ITUB4): R$ 33,01 bilhões;
Rede D’or São Luiz (RDOR3): R$ 30,30 bilhões;
Vale (VALE3): R$ 24,24 bilhões;
Eletrobras (ELET3): R$ 23,31bilhões;
Santander (SANB11): R$ 20,70 bilhões;
Marfrig (MRFG3): R$ 19,61 bilhões.

Lembrando que a lista acima não é uma recomendação de carteira, mas apenas uma listagem das empresas que preencheram os critérios para serem enquadradas de acordo com o filtro que estamos analisando neste artigo.

Liquidez dessas ações

As ações com os maiores caixas costumam ter um nível de liquidez significativamente maior do que as ações de empresas de menor porte. Isso significa que elas são mais fáceis de comprar e vender, pois há maior liquidez nos mercados.

Essas ações oferecem aos investidores a possibilidade de comprá-las rapidamente, sem ter que esperar por uma oferta de compra razoável. Além disso, a alta liquidez também permite que os investidores vendam as ações rapidamente, sem ter que esperar por um comprador ou um preço mais alto.

Se você quiser entender mais sobre o mercado de ações, pode baixar gratuitamente o nosso guia completo sobre ações.

Diversificação entre as ações com os maiores caixas

A diversificação ao investir em ações com os maiores caixas é vital para obter retornos consistentes. É importante identificar e investir em ações de empresas consolidadas com grandes caixas, e que apresentem estabilidade financeira e consistência nos seus lucros.

Ao diversificar os seus investimentos, você pode aumentar a sua exposição ao mercado de ações sem aumentar tanto os seus riscos (lembrando que sempre haverá riscos ao investir em renda variável).

Quer entender se a sua carteira está diversificada? Solicite uma análise gratuita de carteira da nossa equipe de especialistas.

A saúde financeira dessas empresas

Ações com maiores caixas geralmente se destacam positivamente nesse quesito, pois possuem uma grande quantidade de ativos circulantes que são mais fáceis de serem convertidos em dinheiro em curto prazo.

Além disso, as empresas com maior caixa tendem a ter menos dívidas, permitindo-lhes investir em novos projetos, proporcionando crescimento para os acionistas. Assim, os investidores interessados na compra de ações com maiores caixas devem sempre verificar o balanço patrimonial da empresa e avaliar se ela gera lucros consistentes para garantir que estejam adquirindo ativos de boa qualidade.

Apesar de ser uma tendência, não é uma regra. Ou seja, nem toda empresa que possui uma grande quantidade de dinheiro em caixa está com a saúde financeira em dia, pois isso depende de muitos outros fatores. Por isso, é importante que se verifique todo o contexto daquela companhia e não um fator isoladamente.

Como a política de dividendos afeta essas ações

As ações com maiores caixas são frequentemente consideradas como mais estáveis, mas isso não significa que não tenham riscos associados. A política de dividendos das empresas que têm as ações com maiores caixas também pode afetar a saúde da empresa, assim como a liquidez dos seus títulos.

Seus dividendos podem dar ao acionista uma renda consistente e estável, ou pode ser um sinal de que a empresa não está conseguindo gerar lucros. Por isso, é importante considerar a política de dividendos para entender se a empresa é financeiramente saudável e se vale a pena investir nessas ações.

Além disso, ter um grande caixa não significa que a empresa distribuirá uma quantidade de proventos maior, pois pode ser deliberado pelo Conselho Administrativo que o lucro excedente tenha outra finalidade, como o reinvestimento na empresa.

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A visão de longo prazo para essas ações

Uma das principais considerações a se fazer ao investir em ações com maiores caixas é a perspectiva de longo prazo. Ao olhar para os rendimentos e fluxos de caixa atuais, o investidor deve considerar o histórico da empresa para entender se ela está crescendo ou se está perdendo caixa. Os dividendos pagos em ações com maiores caixas podem ser um bom indicador neste quesito.

Além disso, o investidor deve estar ciente de que a saúde financeira de uma empresa pode mudar significativamente ao longo do tempo. Uma empresa que tem um caixa saudável agora pode não ter mais dentro de alguns anos. Por isso, apesar de ser importante verificar esses dados, é fundamental ter em mente que não há garantias de como a ação estará no futuro.

Ações que quase entraram na lista

Apesar de, em julho de 2023, estas empresas terem uma boa quantidade de dinheiro em caixa, elas não entraram no top 10 das ações com maiores caixas. Veja quais são essas empresas:

Suzano (SUZB3): R$ 16,97 bilhões;
Braskem (BRKM5): R$ 16,21 bilhões;
Cia Siderúrgica Nacional (CSNA3): R$ 15,21 bilhões;
B3 (B3SA3): R$ 14,17 bilhões;
Ambev (ABEV3): R$ 12,58 bilhões.

A importância da consistências dos lucros nessas ações

Uma das principais vantagens das ações com os maiores caixas é que elas geralmente têm uma história de lucro consistente. Isso significa que os investidores viram um retorno de longo prazo dos seus investimentos, pois as empresas colheram os benefícios de seus caixas. Além disso, caso alguma delas passe por alguma crise financeira, elas têm uma “gordurinha” para aguentar mais um tempo.

Ao monitorar essas ações, é importante ter em mente que o desempenho de lucro consistente não é garantido e é necessário acompanhar de perto os relatórios financeiros para avaliar se os lucros são mantidos. Além disso, é importante lembrar que existem outros fatores para o sucesso de uma ação além de lucros consistentes, como a saúde financeira da empresa, a liquidez, a política de dividendos e o desempenho do mercado.

Monitorando as ações com os maiores caixas

Monitorar as ações com maiores caixas é importante por uma série de fatores, como analisar o desempenho dela, se ela está seguindo por uma continuidade de bons caixas ou se sua reserva de dinheiro está diminuindo, quais as políticas da empresa, no que ela tem investido, entre outros.

Apesar disso, é importante tomar cuidado com as fontes em que você acompanha as informações das empresas. Procure optar sempre por seus relatórios financeiros, além de acompanhar o desenvolvimento do setor.

Portanto, se você decidir investir em ações com maiores caixas, é importante verificar se essas empresas fazem sentido na sua estratégia de longo prazo. Conte sempre com a nossa equipe de wealth advisor e monte uma estratégia para o seu perfil de investidor e objetivos financeiros.

IMPORTANTE: Este conteúdo possui finalidade educacional e informativa e não deve ser considerado como uma análise de valores mobiliários ou uma recomendação de investimento específico. Nós, do Clube do Valor, compartilhamos conhecimentos sobre finanças e investimentos com o objetivo de promover a educação financeira.

É importante ressaltar que não somos uma casa de análise. Portanto, qualquer menção a ativos financeiros neste conteúdo não representa uma recomendação direta de compra ou venda desses ativos.

Nosso foco principal é oferecer informações e estratégias gerais, com o objetivo de te ajudar a entender melhor o mercado de investimentos. As informações apresentadas são baseadas em fontes confiáveis e na experiência de nossa equipe, mas não garantimos sua precisão, atualidade ou integridade.

Cada pessoa é responsável por tomar suas próprias decisões de investimento, considerando sua situação financeira, objetivos e perfil de risco. É importante lembrar que o desempenho passado de ativos financeiros não garante resultados futuros e que o mercado financeiro é volátil e sujeito a mudanças imprevisíveis.

Em suma, recomendamos que você busque informações adicionais, faça pesquisas independentes e consulte profissionais qualificados antes de tomar decisões de investimento. Se você quer o acompanhamento de um especialista em investimentos, você pode entrar em contato com um de nossos planejadores e ganhar uma análise de carteira gratuita por um profissional qualificado.