Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são certificados emitidos pelos bancos e corretoras de valores no Brasil, que são usados para investimento em ativos como ações, ETFs (Exchange Traded Funds) e outros produtos financeiros de empresas nacionais ou internacionais. Eles permitem que os investidores acessem produtos financeiros de outros países sem ter que necessariamente sair do Brasil, oferecendo aos investidores brasileiros a oportunidade de se beneficiar do desempenho dos ativos de outras economias. Com os BDRs, é possível ganhar uma renda passiva significativa. Se feito de forma planejada, com uma estratégia de investimento bem definida, é possível ganhar até R$ 35.000 por mês.
No entanto, é preciso estar atento a diversos fatores para que os investimentos em BDRs tragam resultados positivos, portanto, é essencial entender como funcionam esse tipo de investimento para evitar prejuízos e ganhar mais com os BDRs. Neste artigo, vamos abordar tudo o que você precisa saber sobre BDRs para investir de forma segura e gerar rendimentos altos.
Boa leitura!
Entenda os BDRs
BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são títulos emitidos pelas companhias brasileiras que representam o direito de propriedade de ações emitidas por empresas estrangeiras. Estes títulos são uma alternativa de investimento rentável e acessível que permite aos investidores brasileiros acessar o mercado de capitais internacional.
Os BDRs são emitidos pela BM&FBOVESPA e são negociados na Bolsa de Valores brasileira, o que significa que podem ser comprados e vendidos livremente nos mercados brasileiros.
Eles oferecem uma forma segura de investir no mercado exterior, pois são regulamentados e supervisionados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) brasileira. Além disso, os investimentos em BDRs também oferecem aos investidores brasileiros a facilidade de investir em ações de empresas internacionais de diversos setores. Isso significa que os investidores brasileiros não precisam se preocupar com a volatilidade dos mercados internacionais, pois podem investir no mercado internacional utilizando sua própria moeda.
Além disso, os BDRs permitem que os investidores brasileiros acessem empresas que não estão listadas na Bolsa brasileira. Isso significa que eles oferecem um meio de acesso ao mercado internacional, o que permite que os investidores se beneficiem das oportunidades de investimento no exterior.
Dessa maneira, os investidores podem comprar ações de empresas de outros países, como do mercado americano, por exemplo, sem precisar abrir uma conta no exterior. Para saber em qual corretora abrir sua conta para investir em BDRs, nós preparamos um guia completo das melhores corretoras de 2023 para você.
Como investir em BDRs para gerar renda passiva?
Os BDRs são uma forma de investimento extremamente rentável, permitindo que os investidores obtenham ganhos significativos de suas aplicações. Embora a rentabilidade potencial dos BDRs seja extremamente atrativa, é necessário compreender o mecanismo por trás de tais investimentos para garantir que o investimento seja bem-sucedido.
Primeiro, é importante definir o seu objetivo como investidor. Se deseja obter uma renda passiva mensal de R$ 35.000 por mês, deverá ajustar a sua estratégia de investimento de acordo. Por exemplo, você pode optar por investir um montante maior no início para obter um retorno mais rápido, ou então optar por investir montantes menores ao longo de vários meses para obter a mesma renda passiva.
É importante escolher os ativos que pretende investir. Os investidores costumam diversificar o seu portfólio de BDRs, investindo em diferentes setores da economia, como setor industrial, financeiro, imobiliário, etc. Dessa forma, as flutuações nos preços de um setor específico não afetam tanto o seu investimento, já que os ganhos obtidos em outros setores compensam as perdas.
Além disso, você pode optar por ativos que distribuam dividendos regulares para receber proventos como foram de renda passiva e ajudar no seu objetivo de ganhar R$ 35.000 por mês. Para isso, é importante fazer uma pesquisa do histórico e do desempenho de cada empresa.
Quanto investir para gerar R$ 35.000 por mês?
Investir em BDRs é uma ótima forma de ter uma renda passiva. No entanto, quanto você precisa investir para gerar R$ 35.000 por mês? Será que existe uma fórmula simples para descobrir o valor necessário?
Primeiro, você precisa calcular o quanto precisa investir para atingir seu objetivo de R$ 35.000 por mês. Você deve considerar o retorno esperado anual, a taxa de liquidez, a volatilidade das ações e se receberá dividendos.
Por exemplo, se você espera um retorno anual de 12%, uma taxa de liquidez de 90% e uma volatilidade de ações de 8%, então você precisará investir R$ 495.000 para gerar R$ 35.000 por mês. Se você aumentar a volatilidade das ações para 10%, então o montante a investir será de R$ 594.000. É importante ter em mente que esses cálculos são apenas uma estimativa, pois não são garantias de retorno.
Além disso, os custos de corretagem e taxas de gestão da empresa, bem como outras despesas relacionadas ao investimento, precisam ser levados em consideração. Antes de começar a investir, é importante fazer um planejamento financeiro para verificar se você está preparado para atingir seu objetivo.
Para isso, conte com o nosso serviço de wealth advisor que poderá auxiliar você em todas as etapas deste processo.
Vantagens e desvantagens de investir em BDRs
Investir em BDRs (Recibos de Depósito Brasileiros) pode trazer grandes benefícios para os investidores brasileiros.
Uma das principais vantagens de investir em BDRs é que eles permitem aos investidores brasileiros diversificar os seus investimentos ao mesmo tempo que ajudam a aumentar a exposição ao mercado internacional. Além disso, os BDRs oferecem aos investidores a oportunidade de investir em ações de empresas que estão listadas em outras bolsas de valores, permitindo-lhes uma maior diversificação de seus portfólios.
Os BDRs também oferecem aos investidores a capacidade de investir em ações de grandes empresas internacionais, como Apple, Google e Microsoft Corporation, sem ter que preocupar-se com o fato de essas empresas estarem listadas em outras bolsas de valores, ou com os custos associados à negociação de ações fora do país.
Outra grande vantagem de investir em BDRs é que eles oferecem aos investidores a flexibilidade de negociar os títulos diretamente no mercado brasileiro, o que significa que os investidores não precisam se preocupar com a burocracia burocrática de negociar diretamente no exterior.
No entanto, como com qualquer investimento, existem também algumas desvantagens. Como os BDRs são emitidos no Brasil, eles estão sujeitos às legislações brasileiras, o que significa que os investidores não podem investir em grandes empresas estrangeiras que não estão listadas na Bolsa de Valores brasileira.
Outro ponto negativo dos BDRs também é a liquidez. Por enquanto, os BDRs ainda possuem baixa liquidez, ou seja, poucas pessoas o negociam, de forma que, caso você precisasse vender um algum dia, poderia encontrar dificuldade e acabar tendo que vender por um preço menor do que gostaria. Dessa maneira, com baixa liquidez, é mais difícil construir uma estratégia diversificada.
Diversificação em BDRs
A diversificação garante que os investidores não deixem todos os seus ovos em uma cesta, tornando-se vulneráveis às mudanças de mercado. Investir em BDRs é uma maneira de diversificar seu portfólio.
Um portfólio bem diversificado pode ser composto por BDRs de diferentes empresas, setores e países. As ações individuais podem ser facilmente monitoradas, pois os BDRs permitem aos investidores acesso à informação de mercado de muitos países.
Estratégias de investimento em BDRs
Investir em BDRs pode ser um grande negócio para aqueles que buscam gerar renda passiva de longo prazo. No entanto, para obter o melhor resultado possível é importante que você desenvolva uma estratégia de investimento e a siga.
Um dos benefícios dos BDRs é que eles permitem diversificação e ajudam a reduzir o risco de investimento. Existem diversas estratégias de investimento que podem ser aplicadas aos BDRs. Por exemplo, é possível investir em empresas estrangeiras que têm um desempenho superior às brasileiras.
Ou você pode diversificar ainda mais seu portfólio, investindo em diferentes setores, como tecnologia, bens de consumo ou energia. Além disso, é possível utilizar estratégias de compra e venda para aproveitar as oportunidades do mercado.
Quando usadas adequadamente, essas estratégias podem gerar renda significativa para o investidor. Para isso, converse com o nosso time de wealth advisor para traçar a melhor estratégia para seu perfil e objetivos.
BDRs nacionais x ações no exterior
Quem quer começar a investir em ações de grandes empresas globais que são negociadas no exterior (principalmente nos Estados Unidos), possui duas alternativas: investir em BDRs diretamente na bolsa brasileira ou optar por investir em ações diretamente no mercado estrangeiro.
Uma das vantagens de investir em BDRs é que você poderá realizar as operações diretamente por meio da empresa de corretagem que está acostumado. Além disso, fará todas as suas operações na moeda local.
Porém, você ficará limitado a ações disponíveis na B3, podendo não encontrar uma determinada empresa que queira investir.
Já para investir em ações no exterior, você precisará abrir uma conta numa empresa de corretagem que faça esse tipo de operação. Assim, você envia o seu dinheiro para esta conta, muda para a moeda daquela região e tem acesso a um mercado mais vasto.
As duas opções são interessantes para você gerar uma renda passiva de R$ 35.000 por mês, ficando a seu critério e do seu consultor financeiro qual é a melhor estratégia para o seu perfil e objetivos.
Monitoramento e ajuste do seu portfólio de BDRs
O monitoramento e ajuste de seu portfólio de BDRs é essencial para manter seus rendimentos e evitar riscos desnecessários.
Você pode monitorar regularmente seu portfólio de BDRs para ajustar a proporção de cada ativo em seu portfólio, bem como seus diferentes níveis de risco, quais setores eles representam, em que localidade estão, entre outros fatores.
É importante não tomar decisões precipitadas baseadas em notícias nem agir pela emoção, pois você poderá perder dinheiro. Por isso, converse com o seu consultor financeiro antes de mexer em qualquer ativo dentro do seu portfólio de investimentos.
Tributação em investimentos BDRs
O investimento em BDRs está sujeito à tributação sobre o ganho de capital. O ganho de capital é a diferença entre o preço de venda e o preço de compra do BDR. A alíquota do imposto de renda sobre o ganho de capital é de 15%.
Ainda, é importante destacar que não existe isenção de vendas de até R$ 20.000 por mês, como no caso de ações brasileiras.
Se a operação for Day Trade, a taxação será de 20% sobre os ganhos, com 1% retido direto na fonte. Ainda, o investidor deverá recolher imposto por meio de um DARF (Documento de Arrecadação de Receita Federal).
Por fim, os investidores também devem levar em consideração outras taxas, como a taxa de corretagem, a taxa de registro e a taxa de custódia. Estas taxas são cobradas diretamente pelas corretoras, e os valores variam de acordo com os serviços oferecidos.
Por meio de um planejamento adequado, é possível maximizar os retornos dos investimentos em BDRs e alcançar o objetivo de gerar renda passiva de R$35.000 por mês.
BDRs e a economia
Os BDRs são uma importante parte da economia brasileira. Eles são um meio dos investidores brasileiros adquirirem participação em ações de empresas estrangeiras, de maneira mais simplificada.
Por último, os BDRs também contribuem para o desenvolvimento de novos mercados de capitais, o que pode ajudar a melhorar as condições econômicas e financeiras do país. Além disso, eles são importantes para a manutenção da estabilidade financeira, pois permitem que as empresas sejam financiadas de forma estável a longo prazo.
Mitos e verdades sobre BDRs
Muitos investidores ainda têm uma visão equivocada dos BDRs (Brazilian Depositary Receipts) e acreditam em alguns mitos. É importante identificar quais são os mitos e verdades sobre BDRs para que as pessoas possam aproveitar as oportunidades de investimento deste mercado.
O primeiro mito comum é que os BDRs são apenas uma forma complicada de investimento. Na verdade, os BDRs são um tipo de investimento muito simples, uma vez que os investidores podem comprar e vender esses títulos diretamente na Bolsa de Valores.
Outro mito comum é que os BDRs são apenas para investidores profissionais. É verdade que os BDRs são recomendados para investidores que têm maior conhecimento de mercado e experiência prática em investimentos. No entanto, também são acessíveis para investidores de todos os níveis de conhecimento e experiência.
Outra crença equivocada é que os rendimentos gerados por BDRs são muito pequenos. Na verdade, os BDRs são conhecidos por gerar rendimentos significativos para os investidores, especialmente quando se investe em empresas de grande porte.
O último mito comum é que os BDRs são incompatíveis com outros tipos de investimentos. Na verdade, os BDRs são ideais para diversificar a carteira de investimentos de qualquer investidor. Como os BDRs são negociáveis na Bolsa de Valores, eles oferecem aos investidores a liberdade de ajustar facilmente seu portfólio e diversificar suas carteiras de investimento.
Antes de tomar qualquer decisão em relação ao seu portfólio, solicite uma análise de carteira gratuita da nossa equipe de especialistas e ajuste a melhor estratégia para você, considerando o seu perfil de investidor e objetivos financeiros.
Como comprar BDRs
Comprar BDRs é uma ótima forma de diversificar seu portfólio de investimentos e, ao mesmo tempo, ganhar um bom retorno. Mas como começar a comprar BDRs?
Primeiro, é importante que você saiba que os BDRs são emitidos por empresas listadas na B3 (Bolsa de Valores Brasileira), então você deve procurar por corretoras que possibilitem transações na bolsa.
Após isso, você precisará abrir uma conta na corretora para começar a investir. Não sabe qual corretora escolher para adicionar BDRs ao seu portfólio? Então confira o guia completo com as principais corretoras de 2023 que nós criamos.
A próxima etapa é decidir quanto você deseja investir em BDRs. Você pode comprar BDRs em lotes de diferentes tamanhos, desde pequenas quantidades de até até grandes quantidades. É importante que você avalie seu orçamento e decida o quanto você pode e deseja investir.
Depois de decidir a quantidade de investimento, você pode pesquisar e comparar as ofertas de diferentes BDRs, avaliando preço, histórico de desempenho, reputação da empresa, se paga dividendos para gerar uma renda passiva de R$ 35.000 por mês, entre outros.
Com tudo isso alinhado, você pode comprar seus BDRs e adicionar este tipo de investimento ao seu portfólio.
Lembre-se de conversar com seu consultor financeiro para averiguar se esta é a melhor estratégia para seus objetivos financeiros.
Impacto da gestão da empresa nos rendimentos dos BDRs
A gestão da empresa tem um grande impacto nos rendimentos obtidos ao investir em BDRs. Isso significa que, quando se investe em BDRs, é importante fazer um estudo minucioso da empresa e compreender como a gestão da empresa impacta os resultados.
Para avaliar o desempenho da empresa, é importante examinar os relatórios financeiros mais recentes, avaliar o crescimento da receita, verificar a rentabilidade, o fluxo de caixa e o endividamento. É igualmente importante analisar os planos de negócios da empresa e o desempenho de seu setor.
Os investidores também podem considerar a qualidade dos executivos da empresa, pois uma boa gestão pode gerar grandes retornos de investimentos. É importante verificar se os executivos possuem experiência em lidar com o setor no qual a empresa atua, e se eles têm um histórico de sucesso na execução de planos de negócios.
Além disso, é importante considerar os procedimentos de governança da empresa. Uma boa governança corporativa é uma das principais estratégias para gerenciar o risco. Ela ajuda a garantir que os fundos dos investidores sejam usados de forma responsável e que os acionistas sejam devidamente protegidos.
Se você não tem tempo ou o conhecimento para fazer este tipo de estudo, conte com a expertise da nossa equipe de wealth advisor e escolha os melhores ativos de BDRs para compor o seu portfólio de investimentos.
Tendências futuras em BDRs
A popularidade global dos BDRs vem crescendo nos últimos anos e isso traz consigo um conjunto de tendências que podem influenciar os resultados de investimentos a longo prazo.
Primeiro de tudo, a demanda por BDRs vem aumentando em todo o mundo, especialmente em mercados emergentes. Isso porque é uma oportunidade para os investidores desses mercados mais amadores de investir em empresas mais consolidadas globalmente, como Apple, Netflix e Microsoft.
Uma outra tendência a ser observada é o aumento da diversificação. Com mais empresas e ações disponíveis, os investidores terão a oportunidade de diversificar seus portfólios de BDRs para obter melhores retornos.
Apesar de muitas empresas estarem optando por listar seus títulos em bolsas globais, também é possível que o mercado de BDRs brasileiro se fortaleça, permitindo que mais investidores brasileiros participem de investimentos globais.
O crescimento da tecnologia também está oferecendo novas e interessantes possibilidades para os investidores de BDRs. A tecnologia permite aos investidores acesso a informações cruciais, como análise de tendências de preços e outras informações de mercado, além de serviços de negociação on-line para facilitar seus investimentos.
BDRs e seu perfil de investidor
BDRs são tipos de investimento que exigem uma certa tolerância ao risco e uma estratégia de longo prazo. Investidores interessados em BDRs devem estar cientes das vantagens e desvantagens inerentes a este tipo de investimento. Além disso, os investidores devem ser capazes de estabelecer uma meta de investimento e ajustar sua estratégia de acordo com ela.
Investir em BDRs é equivalente a investir em ações, porém você tem acesso a empresas estrangeiras dentro da bolsa brasileira. Por isso, é importante entender que haverá oscilações de mercado que são imprevisíveis.
Nesse sentido, quem investe em BDRs visando o longo prazo pode se beneficiar do crescimento da empresa, porém é importante saber lidar com as oscilações no meio do caminho. Para tanto, esse tipo de investimento é mais recomendável para investidores mais arrojados.
Se você for um investidor mais conservador, pode ser que este tipo de investimento não seja adequado para o seu perfil.
Caso você não saiba qual é o seu perfil de investidor, nós preparamos um quiz gratuito para você descobrir e, assim, ter mais conhecimento sobre sua própria tolerância ao investir em BDRs.
O investimento em BDRs pode ser uma boa estratégia para quem quer gerar uma renda passiva de R$ 35.000 por mês, se seguir as estratégias corretas e respeitando seus objetivos financeiros e perfil de investidor. Converse com nossa equipe de wealth advisor e conquiste a sua tão sonhada independência financeira.
