Em um cenário de investimentos cada vez mais complexo e diversificado, a busca por opções rentáveis e seguras se torna mais intensa. Dentro deste contexto, entra em cena o Dividend Yield. Por meio deste indicador, é possível identificar ações que oferecem rendimentos maiores na forma de dividendos.
Portanto, no artigo de hoje, discutiremos diversos aspectos relacionados ao Dividend Yield. Vamos entender o que é esse indicador, os benefícios de um alto Dividend Yield, a liquidez dessas ações, a diversificação dentro das ações de alto Dividend Yield, a saúde financeira dessas empresas e muito mais.
Abordaremos cada um desses tópicos com profundidade e precisão, fornecendo a você, leitor, informações valiosas para orientar suas decisões de investimento. Vamos lá?
Entendendo o Dividend Yield
O Dividend Yield, traduzido para o português como Rendimento de Dividendos, é um cálculo que determina a rentabilidade de um investimento em ações por meio dos dividendos pagos por estas empresas.
O cálculo é simples: basta dividir o valor anual dos dividendos pelo preço atual da ação. O resultado, representado em percentual, indica o retorno do investimento apenas em dividendos. Cabe ressaltar que o Dividend Yield não considera a valorização da ação em si, apenas os dividendos recebidos.
Este índice se torna particularmente importante para os investidores que buscam renda passiva, ou seja, aqueles que desejam receber uma renda regular proveniente de seus investimentos, sem precisar vender suas ações. É importante ressaltar que os proventos são distribuídos por cota, ou seja, quanto mais ações você possuir daquela empresa, maior será o valor de dividendos que receberá.
Logo, o Dividend Yield se torna um indicador crucial para estes investidores na hora de escolher para onde dirigir seus investimentos, pois indica quais empresas possuem uma maior tendência a distribuir lucros na forma de dividendos.
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Benefícios do alto Dividend Yield
A principal vantagem de investir em ações com maiores Dividend Yield está ligada ao retorno regular que esses investimentos proporcionam. Diferentemente de outros tipos de ações, onde o retorno é geralmente vinculado à valorização do preço da ação, os dividendos representam uma fonte de renda estável e recorrente para o investidor, proporcionando uma maior previsibilidade de ganhos.
Porém, essa regularidade no pagamento de dividendos nem sempre pode acontecer, já que as empresas não são obrigadas a distribuir dividendos para os investidores. Ou seja, se a empresa quiser reinvestir seu lucro para expandir o seu negócio ou estiver passando por um momento de crise, pode ser que ela cesse o pagamento de dividendos por um determinado tempo.
Todas estas decisões são deliberadas em Conselho Administrativo. Por isso, é importante analisar o histórico e o nível de confiança da empresa, além de ver se ela já está consolidada no mercado.
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Top 10 ações com maior Dividend Yield
As ações com maiores Dividend Yield são as que costumam distribuir maiores proventos nos últimos 12 meses da análise. Ao identificarmos essas empresas em julho de 2023, o ranking das 10 ações com maiores Dividend Yield são (lembrando que isso não é uma recomendação, apenas são ações que passaram neste filtro específico):
- Petrobras (PETR4): 50,46%;
- Marfrig (MRFG3): 23,12%;
- Cia Siderúrgica Nacional (CSNA3): 22,99%;
- CSN Mineração (CMIN3): 22,15%;
- Grandene (GRND3): 19,58%;
- Unipar (UNIP6): 16,96%;
- Banco BMG (BMGB4): 14,22%;
- Gerdau (GGBR3): 14,21%;
- Bradespar (BRAP4): 12,94%;
- BrasilAgro (AGRO3): 12,78%.
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Liquidez das ações com maior Dividend Yield
A liquidez é um dos aspectos mais importantes a considerar ao comprar ações com maiores Dividend Yield. As ações de liquidez alta permitem que os investidores comprem e vendam suas ações sem influenciar significativamente o preço do mercado. Portanto, é essencial para os investidores procurar por empresas que não apenas tenham um alto Dividend Yield, mas também um volume de negociação robusto, o que indica alta liquidez.
A liquidez de uma ação é principalmente determinada pela sua demanda no mercado. As ações de empresas sólidas e bem estabelecidas tendem a ter alta liquidez, o que significa que elas são facilmente negociáveis. As ações com maior Dividend Yield geralmente pertencem a empresas com sólida saúde financeira e, portanto, têm alta liquidez.
Diversificação dentro das ações de alto Dividend Yield
A diversificação é um princípio fundamental para qualquer estratégia de investimento bem-sucedida. Ao diversificar seu portfólio de ações de alto Dividend Yield, você pode mitigar os riscos associados à volatilidade do mercado e aumentar suas chances de sucesso a longo prazo.
Diversificar não significa apenas comprar ações de diferentes empresas, mas também considerar ações de setores e indústrias diferentes. Ao fazer isso, você não estará colocando todos os seus ovos em uma única cesta, proporcionando a você uma proteção adicional contra flutuações de mercado imprevistas.
Além disso, a diversificação dentro das ações com maiores Dividend Yield pode ajudá-lo a aproveitar oportunidades de crescimento. Diferentes setores têm comportamentos diferentes em um determinado cenário econômico. Com uma diversificação adequada, você pode se beneficiar dos setores que estão prosperando, enquanto ainda mantém uma posição segura nas empresas sólidas que continuam a fornecer um alto Dividend Yield.
A saúde financeira dessas empresas
A saúde financeira dessas empresas que apresentam alto Dividend Yield é um fator crucial a ser considerado. Afinal, uma empresa só é capaz de distribuir bons dividendos se estiver em uma situação financeira sólida. Isso inclui ter uma boa gestão de fluxo de caixa, baixos níveis de endividamento e alta rentabilidade.
É importante ressaltar que empresas com alto Dividend Yield, mas com saúde financeira questionável, podem representar um risco maior para o investidor. Isso ocorre porque a distribuição de dividendos pode ser insustentável a longo prazo, levando a cortes ou mesmo à eliminação desse benefício no futuro. Portanto, antes de se deixar seduzir por um alto Dividend Yield, é essencial avaliar a saúde financeira da empresa.
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O papel do Dividend Yield na estratégia de investimento
O Dividend Yield desempenha um papel importante na estratégia de investimento de qualquer investidor. Ele é uma ferramenta importante para avaliar o retorno potencial de um investimento em ações.
Ao analisar o Dividend Yield, os investidores podem verificar a porcentagem de retorno que podem esperar na forma de dividendos. Isso é especialmente útil para investidores que dependem de fluxos de caixa estáveis, como aposentados, ou para investidores que tem como objetivo gerar renda passiva por meio de proventos.
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A visão de longo prazo para as ações de alto Dividend Yield
Ao considerar o Dividend Yield para investimentos de longo prazo, é essencial ter em mente que as ações com maior Dividend Yield tendem a ser mais estáveis e menos suscetíveis a flutuações de mercado brutais. Isso se deve ao fato de que essas empresas geralmente têm um histórico comprovado de lucros e, consequentemente, são capazes de distribuir uma parcela maior desses lucros aos acionistas.
No entanto, é necessário cautela no sentido de não se deixar levar apenas pelo alto Dividend Yield. Deve-se avaliar também a saúde financeira da empresa, sua capacidade de sustentar esses dividendos no futuro e a estabilidade dos seus rendimentos.
A diversificação é outra estratégia fundamental a ser considerada, pois nem todas as ações de alto Dividend Yield podem se comportar da mesma forma em todas as circunstâncias econômicas. Logo, um equilíbrio saudável entre diferentes ações de alto Dividend Yield pode ser uma excelente estratégia de investimento de longo prazo.
Ações que quase entraram na lista
Apesar de termos citado, anteriormente, as 10 ações que mais pagaram dividendos nos últimos doze meses, analisando em julho de 2023, existem outras ações que “chegaram” perto de fazer parte desse top 10.
Elas são ações que igualmente pagaram bons dividendos no mesmo período, além de apresentarem resultados sólidos ao longo dos anos. São elas:
- Hermes Pardini (PARF3): 12,50%;
- CTG Brasil (GEPA4): 12,50%;
- Elektro (EKTR3): 12,45%;
- Rede Energia (REDE3): 11,88%;
- Tronox (CRPG5): 11,71%;
- Cosern (CSRN3): 11,47%;
- JBS (JBSS3): 11,04%;
- Taesa (TAEE11): 10,89%.
Lembrando que essa lista não é uma recomendação de compra de ações, apenas são ativos que passaram neste filtro específico.
A importância da consistência do Dividend Yield
A consistência do Dividend Yield é um elemento crucial ao considerar as ações que pagam dividendos. Empresas que apresentam uma história de pagamento de dividendos consistentes são geralmente consideradas mais estáveis e menos arriscadas. Essa consistência pode ser um sinal de saúde financeira da empresa e de sua capacidade de gerar lucros.
Além disso, a consistência no pagamento de dividendos pode também indicar a política de dividendos da empresa. Empresas que mantêm uma política de proventos consistente tendem a ser mais previsíveis em termos de retorno para os investidores.
Portanto, a consistência do Dividend Yield pode ser um indicador de confiabilidade e estabilidade para os investidores, contribuindo para uma estratégia de investimento sólida e de longo prazo.
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Como monitorar o Dividend Yield de suas ações
As informações sobre dividendos geralmente são divulgadas pelas próprias empresas em seus relatórios anuais e trimestrais. Muitas vezes, essas informações também são divulgadas em comunicados à imprensa e outros anúncios corporativos. Portanto, os investidores devem ficar atentos a essas fontes de informação.
Além disso, existem muitos serviços on-line e plataformas de negociação que fornecem informações em tempo real sobre o Dividend Yield de diferentes ações, como o Investidor10 e o Fundamentus, por exemplo. Esses serviços são extremamente úteis para os investidores, pois permitem que eles acompanhem o Dividend Yield de suas ações de uma maneira fácil e conveniente.
Além de acompanhar o Dividend Yield atual de suas ações, os investidores também devem prestar atenção à consistência do Dividend Yield ao longo do tempo. Uma empresa que tem um histórico de manter ou aumentar seu Dividend Yield é geralmente vista como um investimento mais seguro e confiável do que uma empresa cujo Dividend Yield é volátil ou incerto.
Portanto, acompanhar empresas com maiores Dividend Yield pode ser uma boa estratégia de investimento para o seu portfólio dependendo do seu objetivo. Porém, é importante ter em mente que apenas esse indicador não pode ser levado em consideração na hora de montar a sua carteira.
Por isso, converse com a nossa equipe de wealth advisor e monte o portfólio ideal para as suas necessidades.
IMPORTANTE: Este conteúdo possui finalidade educacional e informativa e não deve ser considerado como uma análise de valores mobiliários ou uma recomendação de investimento específico. Nós, do Clube do Valor, compartilhamos conhecimentos sobre finanças e investimentos com o objetivo de promover a educação financeira.
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Cada pessoa é responsável por tomar suas próprias decisões de investimento, considerando sua situação financeira, objetivos e perfil de risco. É importante lembrar que o desempenho passado de ativos financeiros não garante resultados futuros e que o mercado financeiro é volátil e sujeito a mudanças imprevisíveis.
Em suma, recomendamos que você busque informações adicionais, faça pesquisas independentes e consulte profissionais qualificados antes de tomar decisões de investimento. Se você quer o acompanhamento de um especialista em investimentos, você pode entrar em contato com um de nossos planejadores e ganhar uma análise de carteira gratuita por um profissional qualificado.
