Os REITs internacionais (sigla para Real Estate Investment Trusts) são uma forma de investimento em imóveis que oferecem aos investidores acesso a algumas das melhores propriedades imobiliárias do mundo. Estes investimentos também oferecem uma renda passiva importante para quem está à procura de uma fonte de renda adicional.
Neste artigo, vamos examinar como é possível gerar R$45.000 por mês com investimentos em REITs internacionais. Vamos abordar diversos aspectos destes investimentos, como seu funcionamento, as vantagens e riscos associados, como diversificar um portfólio com REITs, estratégias de investimento, a tributação dos REITs e muito mais.
Vamos juntos? Boa leitura!
Compreendendo os REITs internacionais
REITs (Real Estate Investment Trusts) são fundos imobiliários negociados em bolsa que permitem que os investidores acessem uma variedade de imóveis e aproveitem seus retornos passivos.
Estes investimentos são muito conhecidos por serem uma das principais fontes de renda passiva do mercado. Os REITs internacionais permitem que os investidores acessem mercados de imóveis fora do Brasil.
Embora os FIIs brasileiros ofereçam uma série de vantagens, os REITs internacionais também podem ser uma opção lucrativa, com a possibilidade de gerar R$ 45.000 por mês, além de aumentarem a diversificação da sua carteira.
Como os REITs internacionais geram renda passiva?
Os REITs (Real Estate Investment Trusts) são fundos de investimento imobiliário que compram, alugam e gerenciam propriedades para obter lucro.
Os investidores podem comprar cotas de REITs para receber dividendos com base nos lucros obtidos com aluguel e venda de imóveis. Dessa forma, os REITs proporcionam aos investidores a chance de obter uma renda passiva mensal se eles selecionarem as melhores oportunidades de investimento.
Além disso, a diversificação é uma parte importante da estratégia de investimento em REITs, pois eles são negociados em vários países e permitem aos investidores obter exposição ao mercado imobiliário internacional.
Desta forma, os investidores podem aproveitar as oportunidades econômicas globais para gerar renda mensal por meio de investimentos em REITs internacionais.
Quanto investir para gerar R$ 45.000 por mês?
Investir em REITs internacionais é uma ótima maneira de gerar renda passiva e obter rendimentos significativos. No entanto, para poder gerar R$ 45.000 por mês a partir de investimentos em REITs internacionais, é importante considerar o montante de investimento necessário.
Para você saber quanto precisará investir para gerar uma renda de R$ 45.000 por mês, será preciso se basear nas taxas de rendimento dos REITs internacionais. No entanto, o investimento necessário pode variar de acordo com a rentabilidade dos REITs selecionados.
Vamos a um exemplo fictício: considerando que o USRT (um ETF representativo do investimento em REITs nos Estados Unidos) tenha apresentado um retorno composto de 8,17% (sem descontar a inflação no período), você precisaria em torno de R$ 6,8 milhões para gerar uma renda passiva de R$ 45.000. Lembrando que, nesta simulação, vimos o histórico entre janeiro de 2004 e janeiro de 2023, não podendo utilizar essas informações como garantias futuras.
É recomendável que os investidores calculem com precisão o montante de investimento necessário para atingir seus objetivos de ganhos antes de começar a investir.
Para tornar o seu processo mais fácil e sem erros, você pode entrar em contato com a nossa equipe de wealth advisor para auxiliar você na sua estratégia de investimentos.
Vantagens e riscos dos REITs internacionais
Os REITs internacionais apresentam diversas vantagens para aqueles que desejam investir neste setor. Os REITs oferecem acesso a uma carteira de imóveis comerciais diversificada, que pode incluir desde hotéis, shoppings centers, edifícios comerciais até imóveis residenciais. Além disso, como os REITs são negociados em bolsa de valores, permitem que os investidores comprem e vendam seus ativos com facilidade e rapidez.
Outra vantagem dos REITs internacionais é que, devido à sua forma de funcionamento, eles podem gerar retornos muito altos para o investidor. Por outro lado, os REITs também podem apresentar alguns riscos. Como outros investimentos, os REITs podem sofrer com condições econômicas adversas, como recessão ou queda nos preços dos imóveis. Além disso, existe o risco de que os dividendos pagos por um REIT possam ser realocados em outras áreas, o que pode afetar os retornos, além de poderem sofrer tributação do país em que estão alocados.
Os REITs também são suscetíveis à volatilidade, o que significa que os preços dos ativos podem mudar rapidamente. Por esta razão, os investidores devem estar cientes de que podem incorrer em perdas significativas se seus investimentos não forem bem monitorados – ainda mais pelo seu investimento estar em moeda estrangeira.
No entanto, mesmo com os riscos envolvidos, os REITs internacionais ainda podem ser uma excelente opção para aqueles que desejam obter um retorno significativo. Quando bem planejados e monitorados, os REITs internacionais podem ser um meio eficaz de gerar renda passiva e alcançar seus objetivos financeiros. Por isso, é importante que os investidores pesquisem cuidadosamente os REITs para determinar se eles são adequados para seus objetivos e tolerâncias ao risco.
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Como diversificar seu portfólio com REITs internacionais
A diversificação de um portfólio é vital para maximizar os retornos e minimizar os riscos. Investir em REITs internacionais pode ajudar a aumentar a diversificação e aumentar a rentabilidade do seu portfólio.
Investimentos em REITs internacionais permitem que se explorem novas oportunidades de investimento fora dos mercados locais. Isso possibilita que os investidores explorem os potenciais de diversas economias que estão sendo influenciadas por fatores econômicos, políticos e regulatórios diferentes.
Além disso, investir em REITs internacionais também oferece aos investidores a capacidade de compensar os ciclos econômicos, permitindo que adquiram retornos acima do mercado à medida que os ciclos econômicos mudam.
Para comprar REITs internacionais, você pode comprar na bolsa brasileira por meio de BDRs (que são ativos estrangeiros negociados no Brasil), abrir uma conta numa corretora internacional, investir em um ETF de REITs que sigam índices do segmento ou, ainda, por meio de fundos de investimento com foco em REITs.
Estratégias de investimento em REITs internacionais
Os REITs internacionais oferecem um grande potencial para gerar renda passiva, mas para aproveitar o máximo desse potencial é necessário seguir algumas estratégias.
Uma das principais estratégias é diversificar seu portfólio entre mercados e setores diferentes. Investir em REITs de vários países e setores diferentes oferece a proteção necessária para garantir retornos consistentes.
Além disso, é importante lembrar de investir em imóveis comerciais estabelecidos e com bom histórico. Estes são imóveis que tendem a ter uma rentabilidade maior, pois já possuem um público-alvo estabelecido. Apesar de ser importante avaliar a qualidade dos imóveis, é fundamental seguir uma estratégia quantitativa que valorize critérios matemáticos e claros na seleção dos ativos.
Comparando FIIs brasileiros e REITs
Os FIIs e os REITs são uma forma de investimento que permite aos investidores, particulares e institucionais, investir em imóveis comerciais, como shoppings, prédios de escritórios e hotéis. FIIs brasileiros e REITs diferem em termos de tributação, regulação e oportunidades de investimento.
Os FIIs são tributados em 20% apenas no lucro da venda, pois seus dividendos são isentos de impostos. Enquanto isso, os dividendos nos Estados Unidos são tributados em 30% direto na fonte.
Além disso, os investidores podem enfrentar descontos nas instituições depositárias responsáveis pela emissão e custódia dos BDRs se decidirem investir em BDRs de REITs. Caso você decida investir diretamente em REITs por meio de uma corretora, a tributação será definida pela lei americana.
Outra diferença importante é que, no Brasil, os fundos imobiliários são obrigados, por lei, a distribuir 95% do seu lucro com os acionistas. Já nos Estados Unidos, essa obrigação é de 90%.
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Mitos e verdades sobre REITs internacionais
Há muito tempo, os REITs (Real Estate Investment Trusts) têm sido usados como uma estratégia de investimento eficaz por investidores em todo o mundo. Quando se trata dos REITs internacionais, há uma série de mitos e verdades que devem ser considerados antes de se investir.
Primeiramente, é importante entender que os REITs são normalmente de propriedade de grandes empresas ou investidores. Estes grandes investidores usam seus recursos para alugar ou comprar imóveis para fins comerciais ou residenciais, e então gerar renda passiva desses imóveis por meio do aluguel.
Os REITs internacionais oferecem aos investidores a oportunidade de ganhar exposição a mercados imobiliários estrangeiros, permitindo que eles diversifiquem seus portfólios.
Outro mito comum sobre os REITs internacionais é que os investimentos na maioria dos países estrangeiros são extremamente arriscados. Embora existam alguns riscos, muitos desses riscos podem ser minimizados com a adequada análise prévia do mercado.
Além disso, existem alguns benefícios que os REITs internacionais podem oferecer aos investidores. Por exemplo, os investidores podem ter exposição a classes de ativos diferentes, bem como diferentes economias. Eles também podem aproveitar a oportunidade de diversificar seus portfólios, como a rentabilidade e taxa de crescimento mais altas oferecidas por mercados imobiliários estrangeiros.
Além disso, os investidores devem considerar a regulamentação do país-alvo e também o fluxo de dividendos. Os investidores devem ter em mente que os títulos de REITs nos países desenvolvidos tendem a ter altos rendimentos, enquanto os REITs emergentes normalmente pagam dividendos mais baixos. Apesar disso, dependendo da tributação desses dividendos, pode ser que o investimento não valha a pena.
No final, é importante entender que os REITs internacionais podem oferecer aos investidores uma forma segura e rentável de ganhar exposição a mercados imobiliários estrangeiros. Embora existam alguns riscos, é possível minimizar esses riscos com análise prévia adequada. Além disso, um portfólio diversificado pode ajudar a minimizar riscos e oferecer retornos mais consistentes.
Tributação em REITs internacionais
Os REITs internacionais são tributados de forma diferente de investimentos de outros tipos, e os detalhes específicos da tributação variam de acordo com o país em que o fundo está localizado.
De maneira geral, os REITs são isentos de impostos se a empresa distribuir pelo menos 90% dos lucros. Porém, é importante ficar atento à tributação de aplicações financeiras no exterior.
Essas aplicações no exterior, como os REITs, possuem dividendos com tributação de acordo com a tabela progressiva do Imposto de Renda, que pode variar entre 0% e 27,5%.
Além disso, se você optar por resgatar essas aplicações, gerará um imposto sobre o ganho de capital, que pode ir de 15% a 22,5% – não sendo possível compensar perdas e ganhos para investidores pessoa física.
Investimentos em REITs e a economia global
Os REITs internacionais são investimentos que podem ser usados para expandir seu portfólio e diversificar os riscos. Além disso, eles também oferecem aos investidores a oportunidade de aproveitar os lucros gerados em outros mercados globais.
Investir em REITs internacionais também pode ajudar a reduzir a dependência da economia local. Como os REITs são cuidados por administradores profissionais, os investidores também podem confiar que seus investimentos serão geridos de maneira eficaz.
Além de terem acesso aos lucros gerados em outros países, os investidores de REITs globais também podem se beneficiar de uma economia global em rápida mudança. O investimento em REITs internacionais também permitirá que os investidores aproveitem as taxas de juros mais baixas no exterior, além de outras condições de investimento.
Por essas razões, investimentos em REITs internacionais são uma ótima maneira de diversificar seu portfólio de investimentos e aproveitar a economia global em rápida mudança.
Como começar a investir em REITs internacionais
Antes de decidir investir em REITs, você deve estudar cuidadosamente o mercado para entender os riscos e vantagens. Isso inclui verificar o histórico de preços dos ativos, a liquidez dos REITs, a estabilidade dos locatários e a estrutura de gestão. Estudo e análise são cruciais para tomar decisões de investimento. Além disso, você deve considerar a sua própria tolerância ao risco, o seu horizonte de investimento e o seu estilo de investimento.
Por isso, é importante ter um profissional especializado ao seu lado auxiliando na seleção de ativos. Converse com nossos especialistas de wealth advisor.
Uma vez que você compreendeu o mercado e as melhores opções para você, então você pode começar a investir. Existem diversas instituições financeiras e corretoras de valores brasileiras autorizadas a oferecer investimentos em REITs internacionais. Você pode tanto optar por uma corretora brasileira que atue no mercado estrangeiro, quanto optar por comprar os REITs por meio de BDRs. Para saber decidir qual instituição escolher, confira a lista das principais corretoras de 2023 que criamos para você.
Monitoramento e ajustes de portfólio de REITs internacionais
Um portfólio diversificado de REITs internacionais, se bem administrado, pode trazer grandes retornos aos investidores. É importante, no entanto, manter um monitoramento próximo e frequente para garantir a estabilidade e desempenho do investimento.
O monitoramento deve envolver uma estratégia quantitativa que valorize critérios matemáticos e claros na seleção de ativos.
Além disso, os investidores devem realizar ajustes em seu portfólio de REITs internacionais com base nos dados obtidos durante o monitoramento. Isso pode incluir adicionar, remover ou substituir ativos, bem como ajustar as alocações de acordo com as necessidades de investimento e a capacidade de suportar perdas.
Lembre-se, apenas, de não tomar decisões precipitadas e agir pela emoção, pois você pode acabar perdendo dinheiro. Por isso, conte com a orientação da nossa equipe de especialistas para ajustar a sua estratégia financeira.
Melhores países para investir em REITs
Existem diversos países que oferecem excelentes oportunidades para os investidores interessados em REITs internacionais. Os Estados Unidos, o Canadá e várias nações europeias são conhecidos por seu ambiente de investimento favorável e fornecem oportunidades de investimento confiáveis.
Outros países, como o Japão, a Austrália e países da Ásia, também têm fortes mercados de REITs. Além disso, os países emergentes, como a China, podem oferecer boas oportunidades para os investidores.
No entanto, antes de decidir sobre o país de destino ideal para os seus investimentos, é importante pesquisar os mercados, avaliar os custos, analisar a regulamentação e buscar aconselhamento profissional. Desta forma, você pode aumentar suas chances de obter os melhores retornos possíveis.
Tendências futuras em REITs internacionais
Os REITs internacionais estão se tornando cada vez mais populares entre investidores brasileiros. Espera-se que os fluxos de investimentos em REITs internacionais continuem crescendo, pois eles oferecem uma oportunidade para diversificar os portfólios e aproveitar os retornos do mercado imobiliário.
Além disso, com a volatilidade do mercado e incertezas econômicas, os investidores estão buscando formas de aumentar a segurança de seus investimentos. Devido a isso, os REITs internacionais estão se tornando cada vez mais populares.
REITs e seu perfil de investidor
Quando se trata de REITs internacionais, os investidores precisam estar cientes de seu perfil de risco. Isso porque, conhecer o seu perfil de risco é fundamental para criar a estratégia que se alinhe às suas tolerâncias e objetivos financeiros.
É importante entender que existem riscos inerentes às propriedades imobiliárias, como flutuações no mercado de locação, queda dos preços dos imóveis, desenvolvimento de áreas vizinhas, etc. Apesar disso, os REITs internacionais são considerados investimentos seguros, já que possuem baixo risco associado a eles.
Se fizer sentido para a sua estratégia e objetivos financeiros, investir em REITs internacionais pode ser uma opção para aumentar a diversificação da sua carteira. Por isso, é interessante conversar com o seu consultor financeiro para verificar como esse tipo de investimento poderia fazer parte da sua estratégia financeira.
