Você já pensou em investir nas 20 ações mais baratas da bolsa de forma rápida, acessível e sem a necessidade de passar horas estudando? Quem sabe então investir para a sua aposentadoria com taxas acessíveis e uma alocação com o nível Clube do Valor de excelência?
Se alguma das perguntas acima despertou um pouco do seu interesse, vou facilitar a sua vida hoje. Aqui, vou te apresentar os nossos Fundos de Investimento do Clube do Valor em um guia completo. Ouso dizer que é exatamente o que você procura!
Neste artigo vamos te mostrar como são as estratégias dos fundos, maneiras de realizar seu investimento, critérios de resgate e muito mais. Vamos lá:
Como funciona o Clube do Valor?
Esse alinhamento é importante. O Clube do Valor é uma gestora independente com mais de 510 milhões de reais em patrimônio sob gestão. Ser uma gestora independente é relevante em nosso modelo, pois nosso foco por aqui é exatamente diminuir os conflitos de interesse presentes no mercado financeiro atual e oferecer produtos que façam sentido para você. Não contentes somente com isso, o Clube ainda conta com um forte braço de educação financeira e consultoria. Se você ainda não conhece nosso canal no youtube, fica ai a dica.
Assim, lá em 2016 surgiu em Porto Alegre a AGM Brasil, que logo depois se tornou Clube do Valor. Fundada pelo nosso expert e uma das figuras mais influentes em finanças do Brasil, Ramiro Gomes Ferreira. Você não sabe quem é o Ramiro?
Quem é Ramiro Gomes Ferreira?
Ramiro é um planejador financeiro, CFP e gestor de investimentos CGA, formado em contabilidade e nosso especialista sobre investimento em ações. O seu método de ações mais baratas da bolsa já obteve retornos espetaculares e é base para nosso fundo de ações que vou te apresentar por aqui. Se ainda não segue o Instagram dele também fica a dica para seguir aqui.
Quais são os fundos do Clube do Valor?
O Clube conta hoje com 3 fundos de investimento abertos no momento. São eles:
1. Clube do Valor Master FIA
Esse fundo é exclusivo aos nossos clientes da Wealth Management, um dos serviços de gestão de carteiras administradas mais premium do mercado brasileiro. Ele é a base de investimento para os nossos fundos disponíveis ao investidor comum, que investe indiretamente nele.
2. Clube do Valor Ações Baratas FIC FIA
Esse é o nosso fundo aberto a qualquer investidor do mercado. Ele investe praticamente 100% no nosso fundo Master, que utiliza nossa estratégia de Value Investing para comprar as 20 ações mais baratas da bolsa!
3. Clube do Valor Previdência Fundo de Investimento Multimercado
Esse é o nosso fundo de início mais recente, lançado em parceria com a Saks, para agregar a um dos mercados de maior crescimento no Brasil, a previdência privada. Ele surgiu a partir de nossa insatisfação com os fundos de previdência existentes hoje no país, que te cobram muito e te remuneram mal. Só para você ter uma ideia, o déficit da previdência pública é de aproximadamente R$ 370 bilhões e essa situação se agrava ainda com a diminuição da taxa de natalidade, o menor número de trabalhadores ativos e o aumento da expectativa de vida.
Diante desse cenário, o nosso fundo vem para oferecer uma nova forma de investir e pensar na previdência. Se, antes, com os bancões, a previdência era encarada como uma “segunda poupança“, hoje, com a nossa solução, ela é uma excelente opção de investimento. Como dica, deixo aqui o link para conhecer melhor a nossa previdência!
Quais as taxas de administração?
Bom, agora que você conhece os fundos, vamos te explicar da forma mais transparente possível quais são as taxas do produto. E não, aqui não temos taxas ocultas e nem recebemos pela distribuição do mesmo. Assim, os nossos fundos funcionam da seguinte forma:
| Produto: | Taxa de Administração | Taxa de Performance |
| Clube do Valor Master FIA | 0% (Para os clientes de Wealth Management) | 0% (Para os clientes de Wealth Management) |
| Clube do Valor Ações Baratas FIC FIA | 1,50% ao ano (taxa máxima de 1,80% a.a.) | 20% sobre o que exceder 100% do IBOVESPA |
| Clube do Valor Previdência Fundo de Investimento Multimercado | 1% a.a. (taxa máxima de 1,30% ao ano) | 20% sobre o que exceder 100% do CDI |
Aqui vale também esclarecer o que é essa taxa máxima de administração. Normalmente, um gestor de fundos pode, com o patrimônio do fundo, investir em outros fundos de investimento. Assim, o investidor normalmente não paga somente a remuneração ao gestor, mas outros custos inerentes ao investidor em que o fundo investe. Com isso, a taxa máxima surgiu para esclarecer ao investidor que esses custos adicionais não podem ultrapassar um valor definido em regulamento.
Qual a estratégia usada no fundo?
Aqui entra a expertise do Clube do Valor! Como uma gestora de investimentos e um canal de educação financeira, sempre trazemos de forma clara como gerimos o patrimônio de mais de mil famílias. Os nossos fundos de ações seguem a nossa estratégia de Value Investing, que busca comprar as 20 ações mais baratas da bolsa. Isso significa que buscamos, por meio de indicadores de lucratividade e valor da empresa, identificar as melhores oportunidades de valorização do mercado.
Esses indicadores são representados em nossa estratégia pelo Earning Yield. Ele é constituído de uma divisão entre EBIT (Earnings Before Income and Taxes) e EV (Enterprise Value). O EBIT é comumente utilizado como indicador de lucro de uma empresa, enquanto o EV representa o valor de mercado de uma empresa somado a suas dívidas. Assim, o Clube do Valor consegue chegar a um método sistêmico de tomada de decisões, que elimina diversos vieses mentais que poderiam nos levar a tomar decisões equivocadas. É uma fórmula “preto no branco”, uma receita com o passo a passo para o sucesso.
Assim, alocamos o seu dinheiro de forma igual entre as 20 ações do fundo, com 5% em cada posição. E pode ficar tranquilo, nosso gestor avalia trimestralmente a carteira do fundo para manter o mesmo adequado às ações mais baratas do momento. Essa estratégia também faz parte da carteira de nossos clientes de gestão e de nosso fundo de previdência.
E por falar nele, não podia deixar de explicar um pouco melhor a nossa estratégia para os clientes que buscam uma previdência segura e com ótima rentabilidade. Nossa previdência utiliza uma alocação de 25% em renda variável, dividida igualmente entre ações brasileiras e ações norte-americanas; e outros 75% aplicados em renda fixa, distribuída em ativos pré fixados, pós fixados e atrelados à inflação. Essa diversificação nos garante uma menor volatilidade, ou risco, para o fundo, ainda garantindo bons percentuais de retorno no longo prazo.
Quais os ativos do fundo do Clube do Valor?
Assim, como comentado anteriormente, os fundos de ações contém 20 das ações mais baratas listadas na bolsa de valores do Brasil. Atualmente, o ranking de nossa estratégia é mensalmente distribuído para alunos de alguns de nossos cursos e clientes do serviço de Wealth Management e Advisor. Alguns exemplos de ações que compõem o fundo em Setembro de 2022 são BRKM5 e GOAU4, por exemplo. Lembrando que isto não é uma recomendação de investimentos 😉
Nosso fundo de previdência segue a mesma lógica, investindo parte em nosso fundo de ações, parte no índice S&P 500 da bolsa norte-americana e em títulos de renda fixa.
Qual a rentabilidade do Fundo do Clube do Valor?
Talvez a primeira pergunta que tenha surgido em sua cabeça, não é mesmo? Antes de tudo, vale lembrar, rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Logo, não avalie produtos de investimento somente pelo seu histórico. Observe o histórico da gestora, as taxas, a transparência em relação a estratégia e a alocação do fundo. Assim, deixo aqui um pouco sobre a rentabilidade de nosso fundo de ações:
Como ver a rentabilidade de um fundo?
Beleza, entendi que você gosta de analisar as rentabilidades mais atualizadas possíveis, não é mesmo? Então seguem algumas dicas:
- Você sempre pode pesquisar pelo nome completo de seu fundo de investimento em sites de informações, como por exemplo o Mais Retorno;
- As informações mais atualizadas são sempre publicadas no site da CVM e da ANBIMA;
- Uma ferramenta gratuita que pode te ajudar é o Comparador de Fundos
Qual a volatilidade do Fundo do Clube do Valor?
Vamos aos dados mais técnicos. A volatilidade, também conhecida como medida de risco, de nosso fundo de ações se encontra em 17,23%. Contudo, assim como a rentabilidade do fundo, ela varia diariamente. Aqui, vale a pena comparar a estatística com os valores encontrados no mercado. O Ibovespa, desde 2002, possui uma volatilidade média de 26,83%. Assim, o fundo do clube do valor tem conseguido gerar melhores rentabilidades com menores níveis de risco.
Porém, esse número sozinho não gera boas análises. Nossa visão tende a sempre analisar a relação de risco e retorno de seus ativos. Assim sendo, se vamos analisar essas métricas, nada melhor que utilizar o Índice Sharpe.
Qual o índice de Sharpe do Fundo do Clube do Valor?
O índice é uma forma matemática de medir essa relação de quanto retorno cada grau de risco adiciona a um ativo. Ele é calculado utilizando o retorno do fundo menos o retorno do ativo livre de risco (CDI), dividido pelo desvio padrão do fundo.
Esse valor pode ser negativo ou positivo, quanto maior ele for, melhor o ativo rende para cada nível de risco ele assume. Nosso fundo em setembro de 2022 se encontrava com um índice Sharpe desde o início de -0,00418. Para fins de comparação, no mesmo período o Ibovespa possuía um Sharpe de -0,33.
Como investir no fundo do Clube do Valor?
Agora sim, vamos ao que interessa, investir! Para investir em nosso fundo de ações, se você possui mais de 100 mil reais para investir, recomendamos nossos serviços de Advisor (saber mais sobre esse serviço) e Wealth Management (saber mais sobre esse serviço)!
Caso você deseje começar com um valor menor, você pode encontrar nosso fundo de ações (saber mais sobre o fundo) por meio da plataforma de carteiras da corretora Warren e nosso fundo de previdência privada (saber mais sobre a previdência) na plataforma da Saks Investimentos.
Qual o valor mínimo inicial para investir?
Para investir em nosso fundo de ações, o valor mínimo é de R$ 2.500,00. Esses valores já são muito mais acessíveis em nosso fundo de previdência, que possui um valor mínimo de R$ 200,00.
Qual a movimentação mínima?
Essa é outra pergunta recorrente, esses valores mínimos de movimentação para o fundo de ações brasileiras ficam em R$ 500,00. No caso do fundo de previdência, na contratação do mesmo você já pode escolher a periodicidade e o valor de seus aportes.
Qual o número de cotistas do fundo?
Antes ou depois do seu investimento? (risos)
Mas o nosso fundo Master, para clientes de Wealth Management, em Setembro de 2022 conta com o patrimônio de mais de 650 cotistas. Além disso, nosso fundo aberto ao público, o Clube do Valor Ações Baratas FIC FIA conta com mais 524 diferentes cotistas.
Como fazer resgates do fundo do Clube do Valor?
Para resgatar valores do fundo, você pode solicitar uma retirada por meio do seu aplicativo da distribuidora parceira. No caso do fundo de ações você pode solicitar pelo aplicativo ou site da Warren, e no caso da previdência pela plataforma da Saks!
Quanto tempo demora para liquidar a posição?
Em nosso fundo de ações, o tempo para o seu dinheiro cair na conta é de 22 dias úteis após a sua solicitação.
No caso de nossa previdência, são 60 dias da data inicial da contratação ou após qualquer mudança.
Lembrando aos apressadinhos que ambos os fundos do Clube do Valor são desenhados para investidores de longo prazo! Então sempre lembre de diversificar a sua carteira e alinhar bem para quando você deseja utilizar o seu capital investido.
Invista no fundo do Clube do Valor
Se faltava só mais um empurrãozinho, aqui está o link para acessar as plataformas e se tornar um investidor de nossos fundos!
Ah, e antes que eu finalize o texto por aqui: se você quer ir atrás da sua carteira ideal, mas sente que não tem conhecimento o bastante para fazer todos os aportes e decisões necessárias, saiba que você não precisa fazer isso sozinho.
Advisor é um dos melhores serviços do mercado financeiro para quem quer aprender a investir melhor e ainda assim ter controles sobre os seus investimentos – sem conflito de interesses, de uma vez por todas. Faça uma aplicação rápida e sem compromisso para saber mais:
Por fim, não deixe de conferir os conteúdos gratuitos no instagram, youtube e facebook. Continue a desenvolver sua educação financeira, lembre que seu maior ativo é o conhecimento! Abraços e até mais!
